民生加银转债优选债券型证券投资基金        基金合同   基金管理东说念主：民生加银基金管理有限公司   基金托管东说念主：中国诞生银行股份有限公司       二零二五年五月 民生加银转债优选债券型证券投资基金                                                                                                                      基金合同                                                                   目         录 民生加银转债优选债券型证券投资基金                   基金合同                     一、弁言   (一)坚毅本基金合同的目的、依据和原则 义务，法度基金运作。 《中华东说念主民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《证券投资基金运 作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简 称“《销售办法》”)、           《公开召募证券投资基金信息透露管理办法》(以下简称“《信 息透露办法》”)、         《公开召募洞开式证券投资基金流动性风险管理划定》                                （以下简称 “《流动性风险管理划定》”）和其他相关法律法例。   (二)基金合同是划定基金合同当事东说念主之间权利义务关系的基本法律文献，其他 与基金关联的触及基金合同当事东说念主之间权利义务关系的任何文献或表述，如与基 金合同有打破，均以基金合同为准。基金合同当事东说念主按照《基金法》、基金合同及 其他相关划定享有权利、承担义务。   基金合同确当事东说念主包括基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主。基金投 资东说念主自依本基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有东说念主和本基金合同确当事 东说念主，其持有基金份额的行径自身即标明其对基金合同的承认和接受。   (三)民生加银转债优选债券型证券投资基金由基金管理东说念主依照《基金法》、基 金合同过头他相关划定召募，并经中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监 会”)核准。   中国证监会对本基金召募的核准，并不标明其对本基金的价值和收益作念出实 质性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   基金管理东说念主依照恪称连累、诚笃信用、严慎勉力的原则管理和运用基金财产， 但不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。   (四)基金管理东说念主、基金托管东说念主在本基金合同之外透露触及本基金的信息，其内 容触及界定基金合同当事东说念主之间权利义务关系的，如与基金合同有打破，以基金 合同为准。基金合同奏效后，若因法律法例的修改或新法律法例的颁布实行导致 民生加银转债优选债券型证券投资基金                            基金合同 基金合同的内容与届时有用的法律法例的强制性划定不一致，应当以届时有用的 法律法例的划定为准。      (五）本基金的投资范围包括存托根据，若投资可能濒临中国存托根据价钱大 幅波动以致出现较大耗损的风险，以及与立异企业、境外刊行东说念主、中国存托根据 刊行机制以及往来机制等关联的风险。具体风险烦请查阅本基金招募说明书的“风 险揭示”章节的具体内容。                      二、释义   在本基金合同中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 同》及对本基金合同的任何有用更正和补充 债券型证券投资基金托管左券》及对该托管左券的任何有用更正和补充 更新 告》 料概要》过头更新 法阐述、行政法例以过头他对基金合同当事东说念主有管制力的决定、决议、通告等 第五次会议通过，自 2004 年 6 月 1 日起实施的《中华东说念主民共和国证券投资基金法》 及颁布机关对其经常作念出的更正 《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其经常作念出的更正 民生加银转债优选债券型证券投资基金                              基金合同 施的《公开召募证券投资基金信息透露管理办法》及颁布机关对其经常作念出的修 订 《证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其经常作念出的更正 月 1 日实施的《公开召募洞开式证券投资基金流动性风险管理划定》及颁布机关 对其经常作出的更正 的法律主体，包括基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主 境内正当注册登记并存续或经相关政府部门批准设立并存续的企业法东说念主、事迹法 东说念主、社会团体或其他组织 国境内证券阛阓的中国境外的机构投资者 或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主的合称 办理基金份额的申购、赎回、调遣、转托管及依期定额投资等业务 销售业务阅历并与基金管理东说念主签订了基金销售服务代理左券，代为办理基金销售 业务的机构 民生加银转债优选债券型证券投资基金                     基金合同 括投资东说念主基金账户的建立和管理、基金份额注册登记、基金销售业务的阐述、清 算和结算、代理披发红利、建立并督察基金份额持有东说念主名册和办理非往来过户等 加银基金管理有限公司或接受民生加银基金管理有限公司奉求代为办理注册登记 业务的机构 所管理的基金份额余额过头变动情况的账户 办理认购、申购、赎回、调遣及转托管等业务导致本基金的基金份额变动及结余 情况的账户 基金管理东说念主向中国证监会办理基金备案手续完毕，并得回中国证监会书面阐述的 日历 算帐完毕，算帐结果报中国证监会备案并给以公告的日历 得卓越 3 个月 作日 法度基金管理东说念主所管理的洞开式证券投资基金注册登记方面的业务法令，由基金 管理东说念主和投资东说念主共同顺从 购买基金份额的行径 民生加银转债优选债券型证券投资基金                   基金合同 购买基金份额的行径 的条件要求将基金份额兑换为现款的行径 划定的条件，苦求将其持有基金管理东说念主管理的、某一基金的基金份额调遣为基金 管理东说念主管理的其他基金基金份额的行径 基金份额销售机构的操作 日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东说念主指定银行账户 内自动完成扣款及受理基金申购苦求的一种投资方式 基金调遣中转出苦求份额总和后扣除申购苦求份额总和及基金调遣中转入苦求份 额总和后的余额)卓越上一洞开日基金总份额的 10% 进款利息、已终了的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的松懈 购款过头他金钱的价值总和 和基金份额净值的过程 合理价钱给以变现的金钱，包括但不限于到期日在 10 个往来日以上的逆回购与银 行依期进款（含左券约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、流畅受限的新 股及非公斥地行股票、金钱扶持证券、因刊行东说念主债务背约无法进行转让或往来的 债券等 的方式，将基金调理投资组合的阛阓冲击成天职拨给执行申购、赎回的投资者， 民生加银转债优选债券型证券投资基金                   基金合同 从而减少对存量基金份额持有东说念主利益的不利影响，确保投资者的正当权益不受损 害并得到公道对待 户进行处置算帐，目的在于有用阻隔并化解风险，确保投资者得到公道对待，属 于流动性风险管理器具。侧袋机制实施时期，原有账户称为主袋账户，特意账户 称为侧袋账户               （一）无可参考的活跃阛阓价钱且领受估值时候仍导致公 允价值存在要紧不笃定性的金钱；               （二）按摊余成本计量且计提金钱减值准备仍导 致金钱价值存在要紧不笃定性的金钱；                 （三）其他金钱价值存在要紧不笃定性的资 产 联网网站（包括基金管理东说念主网站、基金托管东说念主网站、中国证监会基金电子透露网 站）等媒介 金份额持有东说念主服务的用度 将基金份额分为不同的类别。在投资东说念主认购/申购时收取认购/申购用度、赎回时根 据持有期限收取赎回用度的，称为 A 类基金份额；从本类别基金金钱入网提销售 服务费而不收取认购/申购用度、赎回时根据持有期限收取赎回用度的，称为 C 类 基金份额 金合同由基金管理东说念主、基金托管东说念主签署之日后发生的，使本基金合同当事东说念主无法 一说念或部分履行本基金合同的任何事件                     三、基金的基本情况     (一)基金的称号     民生加银转债优选债券型证券投资基金     (二)基金的类别     债券型 民生加银转债优选债券型证券投资基金                    基金合同   (三)基金的运作方式   契约型洞开式   (四)基金的投资宗旨   本基金在严格限定基金金钱风险、保持金钱流动性的基础上，采用从上至下 的金钱配置策略和从下到上的个券遴荐策略，通过积极主动的投资管理，充分把 合手可调遣债券和时时债券的投资契机，争取终了卓越功绩比拟基准的投资功绩。   (五)基金的最低召募份额总额和金额   基金召募份额总额不少于 2 亿份，基金召募金额不少于 2 亿元。   (六)基金份额开动面值和认购用度   基金份额的开动面值为东说念主民币 1.00 元。   本基金的认购费率最高不卓越 5%，具体费率情况由基金管理东说念主决定，并在招 募说明书中列示。   (七)基金存续期限   不依期   (八)基金份额类别   本基金根据认购/申购用度、赎回用度收取方式的不同，将基金份额分为不同 的类别。在投资东说念主认购/申购时收取认购/申购用度、赎回时根据持有期限收取赎回 用度的，称为 A 类基金份额；从本类别基金金钱入网提销售服务费而不收取认购/ 申购用度、赎回时根据持有期限收取赎回用度的，称为 C 类基金份额。   本基金 A 类和 C 类基金份额分袂成就代码。由于基金用度的不同，本基金 A 类和 C 类基金份额将分袂揣度基金份额净值，投资东说念主可自行遴荐认购/申购的基金 份额类别。本基金不同基金份额类别之间不得彼此调遣。   本基金相关基金份额类别的具体成就、费率水对等由基金管理东说念主笃定，并在 招募说明书中公告。 民生加银转债优选债券型证券投资基金                   基金合同                     四、基金份额的发售   (一)基金份额的发售时辰、发售方式、发售对象   自基金份额发售之日起最长不得卓越 3 个月，具体发售时辰见基金份额发售 公告。   通过基金销售网点(包括基金管理东说念主的直销中心及代销机构的代销网点，具体 名单见基金份额发售公告)公斥地售。   顺应法律法例划定的可投资于证券投资基金的个东说念主投资者和机构投资者以及 及格境外机构投资者以及法律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投 资东说念主。   (二)基金份额的认购   本基金基金份额类别分为 A 类和 C 类。A 类基金份额在认购时收取认购费， C 类基金份额在认购时不收取认购费，但从该类别基金金钱入网提销售服务费。   本基金 A 类基金份额以认购金额为基数领受比例费率揣度认购用度，认购费 率不得卓越认购金额的 5%。本基金的认购费率由基金管理东说念主决定，并在招募说明 书中列示。基金认购用度不列入基金财产，主要用于基金的阛阓推行、销售、注 册登记等召募时期发生的各项用度。   有用认购款项在召募时期产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有东说念主所 有，其中利息以注册登记机构的纪录为准。   基金认购份额具体的揣度方法在招募说明书中列示。   认购份额的揣度保留到一丝点后 2 位，一丝点 2 位以后的部分四舍五入，由 此谬误产生的收益或损失由基金财产承担。 民生加银转债优选债券型证券投资基金                    基金合同   基金销售机构对认购苦求的受理并不代表该苦求一定告捷，而仅代表销售机 构确乎接收到认购苦求。认购的阐述以注册登记机构或基金管理东说念主的阐述结果为 准。对于认购苦求及认购份额的阐述情况，投资东说念主应实时查询并妥善应用正当权 利，不然，由此产生的投资者任何损失由投资者自行承担。   (三)基金份额认购金额的限制 销。 制请参看招募说明书。 制和处理方法请参看招募说明书。                     五、基金备案   (一)基金备案的条件 基金召募金额不少于 2 亿元，何况基金份额持有东说念主的东说念主数不少于 200 东说念主的条件下， 基金召募期届满或基金管理东说念主依据法律法例及招募说明书决定罢手基金发售，且 基金召募达到基金备案条件，基金管理东说念主应当自基金募聚合束之日起 10 日内遴聘 法定验资机构验资，自收到验资叙述之日起 10 日内，向中国证监会提交验资叙述， 办理基金备案手续。自中国证监会书面阐述之日起，基金备案手续办理完毕，基 金合同奏效。 以公告。 有用认购款项在召募期形成的利息将折成投资东说念主认购的基金份额，归基金份额持 有东说念主悉数。利息转份额的具体数额以注册登记机构的纪录为准。   (二)基金召募失败 民生加银转债优选债券型证券投资基金                          基金合同 和用度，在基金召募期届满后 30 日内返还投资东说念主已缴纳的认购款项，并加计银行 同期进款利息。 管理东说念主、基金托管东说念主和代销机构为基金召募支付之一切用度应由各方各自承担。   (三)基金存续期内的基金份额持有东说念主数目和资金数额   基金合同奏效后的存续期内，基金份额持有东说念主数目不悦 200 东说念主或者基金金钱 净值低于 5000 万元，基金管理东说念主应当实时叙述中国证监会；基金份额持有东说念主数目 联结 20 个服务日够不上 200 东说念主，或联结 20 个服务日基金金钱净值低于 5000 万元， 基金管理东说念主应当向中国证监会说明出现上述情况的原因并提议处理有运筹帷幄。   法律法例另有划定时，从其划定。                六、基金份额的申购与赎回   (一)申购和赎回形势   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管理东说念主 在招募说明书或其他关联公告中列明。基金管理东说念主可根据情况变更或增减代销机 构，并在基金管理东说念主网站公示。若基金管理东说念主或其指定的代销机构通达电话、传 真或网上等往来方式，投资东说念主不错通过上述方式进行申购与赎回，具体办法由基 金管理东说念主另行公告。   (二)申购和赎回的洞开日实时辰   投资东说念主在洞开日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时辰为上海证券往来 所、深圳证券往来所的正常往来日的往来时辰，但基金管理东说念主根据法律法例、中 国证监会的要求或本基金合同的划定公告暂停申购、赎回时除外。洞开日的具体 业务办理时辰在招募说明书中载明。   基金合同奏效后，若出现新的证券往来阛阓、证券往来所往来时辰变更或其 他额外情况，基金管理东说念主将视情况对前述洞开日及洞开时辰进行相应的调理，但 应在实施日前依照《信息透露办法》的相关划定在指定媒介上公告。 民生加银转债优选债券型证券投资基金                    基金合同   基金管理东说念主自基金合同奏效之日起不卓越三个月脱手办理申购，具体业务办 理时辰在申购脱手公告中划定。   基金管理东说念主自基金合同奏效之日起不卓越三个月脱手办理赎回，具体业务办 理时辰在赎回脱手公告中划定。   在笃定申购脱手与赎回脱手时辰后，基金管理东说念主应在申购、赎回洞开日前依 照《信息透露办法》的相关划定在指定媒介上公告申购与赎回的脱手时辰。   基金管理东说念主不得在基金合同约定之外的日历或者时辰办理基金份额的申购、 赎回或者调遣。投资东说念主在基金合同约定之外的日历和时辰提议申购、赎回或调遣 苦求的，其基金份额申购、赎回价钱为下一洞开日基金份额申购、赎回的价钱。   (三)申购与赎回的原则 基准进行揣度； 回；   基金管理东说念主可根据基金运作的执行情况照章对上述原则进行调理。基金管理 东说念主必须在新法令脱手实施前依照《信息透露办法》的相关划定在指定媒介上公告。   (四)申购与赎回的设施   投资东说念主必须根据销售机构划定的设施，在洞开日的具体业务办理时辰内提议 申购或赎回的苦求。   投资东说念主在提交申购苦求时须按销售机构划定的方式备足申购资金，投资东说念主在 提交赎回苦求时须持有弥散的基金份额余额，不然所提交的申购、赎回苦求无效。   基金管理东说念主应以往来时辰收尾前受理申购和赎回苦求确今日看成申购或赎回 苦求日(T 日)，在正常情况下，本基金注册登记机构在 T+1 日内对该往来的有用性 进行阐述。T 日提交的有用苦求，投资东说念主应在 T+2 日后(包括该日)到销售网点柜台 或以销售机构划定的其他方式查询苦求的阐述情况。基金销售机构对申购、赎回 民生加银转债优选债券型证券投资基金                    基金合同 苦求的受理并不代表苦求一定告捷，而仅代表销售机构确乎接收到苦求。申购、 赎回的阐述以注册登记机构或基金管理东说念主的阐述结果为准。因投资东说念主怠于履行该 项查询等各项义务，致使其关联权益受损的，基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金销 售机构不承担由此酿成的损失或不利结果。   申购领受全额缴款方式，若申购资金在划定时辰内未全额到账则申购不告捷。 若申购不告捷或无效，基金管理东说念主或基金管理东说念主指定的代销机构将投资东说念主已缴付 的申购款项退还给投资东说念主。   投资东说念主赎回苦求告捷后，基金管理东说念主将在 T＋7 日(包括该日)内支付赎回款项。 在发生多量赎回时，款项的支付办法参照本基金合同相关条目处理。   (五)申购和赎回的金额 的最低份额，具体划定请参见招募说明书。 定请参见招募说明书。 招募说明书。 管理东说念主应当采用设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒却 大额申购、暂停基金申购等设施，切实保护存量基金份额持有东说念主的正当权益。基 金管理东说念主基于投资运作与风险限定的需要，可采用上述设施对基金边界给以限定。 具体划定请参见招募说明书或关联公告。 购金额和赎回份额的数目限制。基金管理东说念主必须在调理前依照《信息透露办法》 的相关划定在指定媒介上公告并报中国证监会备案。   (六)申购和赎回的价钱、用渡过头用途 由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的基金份额净值在今日收市后揣度， 并在 T+1 日内公告。遇额外情况，经中国证监会同意，不错妥贴蔓延揣度或公告。 民生加银转债优选债券型证券投资基金                   基金合同 书。本基金的申购费率由基金管理东说念主决定，并在招募说明书中列示。申购的有用 份额单元为份，上述揣度结果均按四舍五入方法，保留到一丝点后两位，由此产 生的收益或损失由基金财产承担。 金额单元为元。上述揣度结果均按四舍五入方法，保留到一丝点后两位，由此产 生的收益或损失由基金财产承担。 回费；C 类基金份额从该类别基金金钱入网提销售服务费，不收取申购费，赎回时 根据持有期限收取赎回费。 售、注册登记等各项用度。 金份额时收取。本基金对峙续持有期少于 7 日的投资者，收取不少于 1.5%的赎回 费并全额计入基金财产；对峙续持有期不少于 7 日的投资者，不低于赎回费总额 的 25%应归基金财产，未归入基金财产的部分用于支付注册登记费和其他必要的 手续费。 不卓越赎回金额的 5%。本基金的申购费率、申购份额具体的揣度方法、赎回费率、 赎回金额具体的揣度方法和收费方式由基金管理东说念主根据基金合同的划定笃定，并 在招募说明书中列示。基金管理东说念主不错在基金合同约定的范围内调理费率或收费 方式，并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息透露办法》的相关规 定在指定媒介上公告。 用舞动订价机制，以确保基金估值的公道性，舞动订价机制的处理原则与操作规 范参见法律法例和自律组织的划定。 情况制定基金促销假想，针对以特定往来方式(如网上往来、电话往来等)等进行基 金往来的投资东说念主依期或不依期地开展基金促销行动。在基金促销行动时期，按相 关监管部门要求履行必要手续后，基金管理东说念主不错妥贴调低基金申购费率和基金 赎回费率。 民生加银转债优选债券型证券投资基金                   基金合同   (七)拒却或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金管理东说念主可拒却或暂停接受投资东说念主的申购苦求： 值。 持有东说念主利益时。 基金功绩产生负面影响，从而毁伤现存基金份额持有东说念主利益的情形。 额的比例达到或者卓越 50%，或者变相障翳 50%集聚度的情形时。 笔申购金额上限的。 且领受估值时候仍导致公允价值存在要紧不笃定性时，经与基金托管东说念主协商阐述 后，基金管理东说念主应当暂停接受申购苦求。   发生上述暂停申购情形（除第 4、6、7 项外）之一且基金管理东说念主决定暂停申 购时，基金管理东说念主应当根据相关划定在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资 东说念主的申购苦求被一说念或部分拒却的，被拒却的申购款项将退还给投资东说念主。在暂停 申购的情况排斥时，基金管理东说念主应实时归附申购业务的办理。   (八)暂停赎回或减速支付赎回款项的情形   发生下列情形之一且基金管理东说念主决定暂停赎回时，基金管理东说念主可暂停接受投 资东说念主的赎回苦求或减速支付赎回款项： 值。 民生加银转债优选债券型证券投资基金                 基金合同 且领受估值时候仍导致公允价值存在要紧不笃定性时，经与基金托管东说念主协商阐述 后，基金管理东说念主应当减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回苦求。   发生上述情形时，基金管理东说念主应在当日报中国证监会备案，已接受的赎回申 请，基金管理东说念主应足额支付；如暂时不成足额支付，应将可支付部分按单个账户 苦求量占苦求总量的比例分拨给赎回苦求东说念主，未支付部分可缓期支付，并以后续 洞开日的基金份额净值为依据揣度赎回金额。若联结两个或两个以上洞开日发生 多量赎回，缓期支付最长不得卓越 20 个服务日，并在指定媒介上公告。投资东说念主在 苦求赎回时可预先遴荐将当日可能未获受理部分给以打消。在暂停赎回的情况消 除时，基金管理东说念主应实时归附赎回业务的办理并给以公告。   (九)多量赎回的情形及处理方式   若本基金单个洞开日内的基金份额净赎回苦求(赎回苦求份额总和加上基金转 换中转出苦求份额总和后扣除申购苦求份额总和及基金调遣中转入苦求份额总和 后的余额)卓越前一洞开日的基金总份额的 10%，即合计是发生了多量赎回。   当基金出现多量赎回时，基金管理东说念主不错根据基金其时的金钱组合景况决定 全额赎回或部分缓期赎回。   (1)全额赎回：当基金管理东说念主合计有才气支付投资东说念主的一说念赎回苦求时，按正 常赎回设施执行。   (2)部分缓期赎回：当基金管理东说念主合计支付投资东说念主的赎回苦求有艰难或合计因 支付投资东说念主的赎回苦求而进行的财产变现可能会对基金金钱净值酿成较大波动 时，基金管理东说念主在当日接受赎回比例不低于上一洞开日基金总份额的 10％的前提 下，可对其余赎回苦求缓期办理。对于当日的赎回苦求，应当按单个账户赎回申 请量占赎回苦求总量的比例，笃定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投 资东说念主在提交赎回苦求时不错遴荐缓期赎回或取消赎回。遴荐缓期赎回的，将自动 转入下一个洞开日连接赎回，直到一说念赎回为止；遴荐取消赎回的，当日未获受 理的部分赎回苦求将被打消。缓期的赎回苦求与下一洞开日赎回苦求一并处理， 无优先权并以下一洞开日的基金份额净值为基础揣度赎回金额，依此类推，直到 民生加银转债优选债券型证券投资基金                    基金合同 一说念赎回为止。如投资东说念主在提交赎回苦求时未作明确遴荐，投资东说念主未能赎回部分 作自动缓期赎回处理。   (3)如本基金发生多量赎回，在单个基金份额持有东说念主卓越上一洞开日基金总份 额 30%以上的赎回苦求等情形下，基金管理东说念主不错采用以下设施对其进行缓期办 理赎回。即：若本基金发生多量赎回且单个基金份额持有东说念主的赎回苦求卓越上一 洞开日基金总份额的 30%，基金管理东说念主有权先行对该单个基金份额持有东说念主超出 30% 的赎回苦求实施缓期办理，而对该单个基金份额持有东说念主 30%以内（含 30%）的赎 回苦求与其他投资者的赎回苦求按前述条目处理，具体见招募说明书或关联公告。   (4)暂停赎回：联结 2 日以上(含本数)发生多量赎回，如基金管理东说念主合计有必要， 可暂停接受基金的赎回苦求；依然接受的赎回苦求不错减速支付赎回款项，但不 得卓越 20 个服务日，并应当在指定媒介上进行公告。   当发生上述缓期赎回并缓期办理时，基金管理东说念主应当通过邮寄、传真或者招 募说明书划定的其他方式在 3 个往来日内通告基金份额持有东说念主，说明相关处理方 法，并在 2 日内在指定媒介上刊登公告。   (十)暂停申购或赎回的公告和重新洞开申购或赎回的公告 刊登暂停公告。 国证监会和基金管理东说念主主要办公形势所在地中国证监会派出机构备案。   (1)如果发生暂停的时辰为一天，基金管理东说念主将于重新洞开日，在指定媒介， 刊登基金重新洞开申购或赎回的公告，并公告最近一个洞开日各样基金份额的基 金份额净值。   (2)如果发生暂停的时辰卓越一天但少于两周，暂停收尾，基金重新洞开申购 或赎回时，基金管理东说念主将提前一个服务日，在指定媒介，刊登基金重新洞开申购 或赎回的公告，并在重新洞开申购或赎回日公告最近一个洞开日各样基金份额的 基金份额净值。   (3)如果发生暂停的时辰卓越两周，暂停时期，基金管理东说念主应每两周到少重迭 刊登暂停公告一次；当联结暂停时辰卓越两个月时，可对重迭刊登暂停公告的频 率进行调理。暂停收尾，基金重新洞开申购或赎回时，基金管理东说念主应提前三个工 民生加银转债优选债券型证券投资基金                基金合同 作日，在指定媒介联结刊登基金重新洞开申购或赎回的公告，并在重新洞开申购 或赎回日公告最近一个洞开日各样基金份额的基金份额净值。   (十一)基金调遣   基金管理东说念主不错根据关联法律法例以及本基金合同的划定决定开办本基金与 基金管理东说念主管理的其他基金之间的调遣业务，基金调遣不错收取一定的调遣费， 关联法令由基金管理东说念主届时根据关联法律法例及本基金合同的划定制定并公告， 并提前示知基金托管东说念主与关联机构。   (十二)基金的非往来过户   基金的非往来过户是指基金注册登记机构受理袭取、捐赠和司法强制执行而 产生的非往来过户以及注册登记机构认同、顺应法律法例的其它非往来过户。无 论在上述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投 资东说念主。   袭取是指基金份额持有东说念主示寂，其持有的基金份额由其正当的袭取东说念主袭取； 捐赠指基金份额持有东说念主将其正当持有的基金份额捐送礼福利性质的基金会或社会 团体；司法强制执行是指司法机构依据奏效司法布告将基金份额持有东说念主办有的基 金份额强制划转给其他天然东说念主、法东说念主或其他组织。办理非往来过户必须提供基金 注册登记机构要求提供的关联而已，对于顺应条件的非往来过户苦求按基金注册 登记机构的划定办理，并按基金注册登记机构划定的圭臬收费。   (十三)基金的转托管   基金份额持有东说念主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构不错按照划定的圭臬收取转托管费。   (十四)依期定额投资假想   基金管理东说念主不错为投资东说念主办理依期定额投资假想，具体法令由基金管理东说念主在 届时发布公告或更新的招募说明书中笃定。投资东说念主在办理依期定额投资假想时可 自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金管理东说念主在关联公告或更新 的招募说明书中所划定的依期定额投资假想最低申购金额。   (十五)基金的冻结妥协冻   基金注册登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻， 以及注册登记机构认同、顺应法律法例的其他情况下的冻结与解冻。   （十六）实施侧袋机制时期本基金的申购与赎回 民生加银转债优选债券型证券投资基金                         基金合同     本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书或关联公 告。                  七、基金合同当事东说念主及权利义务     一、基金管理东说念主     （一）基金管理东说念主简况     称号：民生加银基金管理有限公司     住所：深圳市福田区莲花街说念福中三路 2005 号民生金融大厦 13 楼 13A     法定代表东说念主：李业弟     设立日历：2008 年 11 月 3 日     批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管理委员会证监许可20081187 号     组织方法：有限使命公司（外商投资、非独资）     注册成本：叁亿元     存续期限：永续经营     连络电话：010-68960030     （二）基金管理东说念主的权利与义务              《运作办法》过头他相关划定，基金管理东说念主的权利包括但 不限于：     （1）照章召募基金；     （2）自《基金合同》奏效之日起，根据法律法例和《基金合同》零丁运用并 管理基金财产；     （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法例划定或中国证监会批准 的其他用度；     （4）销售基金份额；     （5）召集基金份额持有东说念主大会；     （6）依据《基金合同》及相关法律划定监督基金托管东说念主，如合计基金托管东说念主 违犯了《基金合同》及国度相关法律划定，应报告中国证监会和其他监管部门， 并采用必要设施保护基金投资者的利益； 民生加银转债优选债券型证券投资基金                   基金合同   （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；   （8）遴荐、更换基金销售机构，对基金销售机构的关联行径进行监督和处理；   （9）担任或奉求其他顺应条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并 得回《基金合同》划定的用度；   （10）依据《基金合同》及相关法律划定决定基金收益的分拨有运筹帷幄；   （11）在《基金合同》约定的范围内，拒却或暂停受理申购与赎回苦求；   （12）依照法律法例为基金的利益对被投资公司应用激动权利，为基金的利 益应用因基金财产投资于证券所产生的权利；   （13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；   （14）以基金管理东说念主的口头，代表基金份额持有东说念主的利益应用诉讼权利或者 实施其他法律行径；   （15）遴荐、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提 供服务的外部机构；   （16）在顺应相关法律、法例的前提下，制订和调理相关基金认购、申购、 赎回、调遣和非往来过户的业务法令；   （17）法律法例及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他权利。            《运作办法》过头他相关划定，基金管理东说念主的义务包括但 不限于：   （1）照章召募基金，办理或者奉求经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》奏效之日起，以诚笃信用、严慎勉力的原则管理和运用基 金财产；   （4）配备弥散的具有专科阅历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化的 经营方式管理和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险限定、监察与稽核、财务管理及东说念主事管理等轨制，保 证所管理的基金财产和基金管理东说念主的财产彼此零丁，对所管理的不同基金分袂管 理，分袂记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、              《基金合同》过头他相关划定外，不得利用基金财产为 我方及任何第三东说念主谋取利益，不得奉求第三东说念主运作基金财产； 民生加银转债优选债券型证券投资基金                 基金合同   （7）照章接受基金托管东说念主的监督；   （8）采用妥贴合理的设施使揣度基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方 法顺应《基金合同》等法律文献的划定，按相关划定揣度并公告基金净值信息， 笃定基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐叙述；   （10）编制季度叙述、中期叙述和年度叙述；   （11）严格按照《基金法》、《基金合同》过头他相关划定，履行信息透露及 叙述义务；   （12）保守基金交易阴私，不泄露基金投资假想、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》过头他相关划定另有划定外，在基金信息公开透露前应予守密，不 向他东说念主泄露；   （13）按《基金合同》的约定笃定基金收益分拨有运筹帷幄，实时向基金份额持有 东说念主分拨基金收益；   （14）按划定受理申购与赎回苦求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过头他相关划定召集基金份额持有东说念主大 会或配合基金托管东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；   （16）按划定保存基金财产管理业务行动的管帐账册、报表、纪录和其他相 关而已 15 年以上；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或而已在划定时辰发出，何况 保证投资者简略按照《基金合同》划定的时辰和方式，随时查阅到与基金相关的 公开而已，并在支付合理成本的条件下得到相关而已的复印件；   （18）组织并参加基金财产算帐小组，参与基金财产的督察、清理、估价、变 现和分拨；   （19）濒临收场、照章被打消或者被照章宣告歇业时，实时叙述中国证监会 并通告基金托管东说念主；   （20）因违犯《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额持有东说念主正当 权益时，应当承担抵偿使命，其抵偿使命不因其退任而免除；   （21）监督基金托管东说念主按法律法例和《基金合同》划定履行我方的义务，基 金托管东说念主违犯《基金合同》酿成基金财产损失机，基金管理东说念主应为基金份额持有 东说念主利益向基金托管东说念主追偿； 民生加银转债优选债券型证券投资基金                   基金合同   （22）当基金管理东说念主将其义务奉求第三方处理时，应当对第三方处理相关基 金事务的行径承担使命；   （23）以基金管理东说念主口头，代表基金份额持有东说念主利益应用诉讼权利或实施其 他法律行径；   （24）基金管理东说念主在召募时期未能达到基金的备案条件，                            《基金合同》不成生 效，基金管理东说念主承担一说念召募用度，将已召募资金并加计银行同期进款利息在基 金召募期收尾后 30 日内退还基金认购东说念主；   （25）执行奏效的基金份额持有东说念主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额持有东说念主名册；   （27）法律法例及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金托管东说念主   （一）基金托管东说念主简况   称号：中国诞生银行股份有限公司(简称：中国诞生银行)   住所：北京市西城区金融大街 25 号   法定代表东说念主：张金良   成偶而间：2004 年 9 月 17 日   经营范围：接收公众进款；披发短期、中期、恒久贷款；办理国表里结算； 办理单子承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买 卖政府债券、金融债券；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务； 提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保障业务；提供督察箱服务；经中 国银行业监督管理机构等监管部门批准的其他业务   组织方法：股份有限公司   注册成本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整   存续时期：赓续经营   基金托管阅历批文及文号：中国证监会证监基字199812 号   （二）基金托管东说念主的权利与义务            《运作办法》过头他相关划定，基金托管东说念主的权利包括但 不限于：   （1）自《基金合同》奏效之日起，照章律法例和《基金合同》的划定安全保 管基金财产； 民生加银转债优选债券型证券投资基金                 基金合同   （2）依《基金合同》约定得回基金托管费以及法律法例划定或监管部门批准 的其他用度；   （3）监督基金管理东说念主对本基金的投资运作，如发现基金管理东说念主有违犯《基金 合同》及国度法律法例行径，对基金财产、其他当事东说念主的利益酿成要紧损失的情 形，应报告中国证监会，并采用必要设施保护基金投资者的利益；   （4）根据关联阛阓法令，为基金开设证券账户、为基金办理证券往来资金清 算。   （5）提议召开或召集基金份额持有东说念主大会；   （6）在基金管理东说念主更换时，提名新的基金管理东说念主；   （7）法律法例及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他权利。            《运作办法》过头他相关划定，基金托管东说念主的义务包括但 不限于：   （1）以诚笃信用、勉力尽责的原则持有并安全督察基金财产；   （2）设立特意的基金托管部门，具有顺应要求的营业形势，配备弥散的、合 格的练习基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托作事宜；   （3）建立健全里面风险限定、监察与稽核、财务管理及东说念主事管理等轨制，确 保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的基 金财产彼此零丁；对所托管的不同的基金分袂成就账户，零丁核算，分账管理， 保证不同基金之间在账户成就、资金划拨、账册纪录等方面彼此零丁；   （4）除依据《基金法》             、《基金合同》过头他相关划定外，不得利用基金财产 为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得奉求第三东说念主托管基金财产；   （5）督察由基金管理东说念主代表基金签订的与基金相关的要紧合同及相关根据；   （6）按划定开设基金财产的资金账户和证券账户，按照《基金合同》的约定， 根据基金管理东说念主的投资指示，实时办理算帐、交割事宜；   （7）保守基金交易阴私，除《基金法》、                     《基金合同》过头他相关划定另有规 定外，在基金信息公开透露前给以守密，不得向他东说念主泄露；   （8）复核、审查基金管理东说念主揣度的基金金钱净值、基金份额净值、基金份额 申购、赎回价钱；   （9）办理与基金托管业务行动相关的信息透露事项；   （10）对基金财务管帐叙述、季度叙述、中期叙述和年度叙述出具主张，说 民生加银转债优选债券型证券投资基金                   基金合同 明基金管理东说念主在各进军方面的运作是否严格按照《基金合同》的划定进行；如果 基金管理东说念主有未执行《基金合同》划定的行径，还应当说明基金托管东说念主是否采用 了妥贴的设施；   （11）保存基金托管业务行动的纪录、账册、报表和其他关联而已 15 年以上；   （12）建立并保存基金份额持有东说念主名册；   （13）按划定制作关联账册并与基金管理东说念主查对；   （14）依据基金管理东说念主的指示或相关划定向基金份额持有东说念主支付基金收益和 赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过头他相关划定，召集基金份额持有东说念主 大会或配合基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；   （16）按照法律法例和《基金合同》的划定监督基金管理东说念主的投资运作；   （17）参加基金财产算帐小组，参与基金财产的督察、清理、估价、变现和 分拨；   （18）濒临收场、照章被打消或者被照章宣告歇业时，实时叙述中国证监会 和银行监管机构，并通告基金管理东说念主；   （19）因违犯《基金合同》导致基金财产损失机，甘心担抵偿使命，其抵偿 使命不因其退任而免除；   （20）按划定监督基金管理东说念主按法律法例和《基金合同》划定履行我方的义 务，基金管理东说念主因违犯《基金合同》酿成基金财产损失机，应为基金份额持有东说念主 利益向基金管理东说念主追偿；   （21）执行奏效的基金份额持有东说念主大会的决定；   （22）法律法例及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他义务。   三、基金份额持有东说念主   基金投资者持有本基金基金份额的行径即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资者自依据《基金合同》取得的基金份额，即成为本基金份额持有东说念主和《基 金合同》确当事东说念主，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有东说念主看成《基 金合同》当事东说念主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。   每份基金份额具有同等的正当权益。            《运作办法》过头他相关划定，基金份额持有东说念主的权利包 括但不限于： 民生加银转债优选债券型证券投资基金                基金合同   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分拨算帐后的剩余基金财产；   （3）照章苦求赎回其持有的基金份额；   （4）按照划定要求召开基金份额持有东说念主大会；   （5）出席或者请托代表出席基金份额持有东说念主大会，对基金份额持有东说念主大会审 议事项应用表决权；   （6）查阅或者复制公开透露的基金信息而已；   （7）监督基金管理东说念主的投资运作；   （8）对基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金销售机构毁伤其正当权益的行径照章 拿告状讼或仲裁；   （9）法律法例及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他权利。            《运作办法》过头他相关划定，基金份额持有东说念主的义务包 括但不限于：   （1）负责阅读并顺从《基金合同》；   （2）了解所投资基金家具，了解自身风险承受才气，自行承担投资风险；   （3）存眷基金信息透露，实时应用权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购、赎回款项及法律法例和《基金合同》所划定的费 用；   （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金耗损或者《基金合同》断绝的有 限使命；   （6）不从事任何有损基金过头他《基金合同》当事东说念主正当权益的行动；   （7）执行奏效的基金份额持有东说念主大会的决定；   （8）返还在基金往来过程中因任何原因得回的欠妥得利；   （9）法律法例及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他义务。                 八、基金份额持有东说念主大会   (一)基金份额持有东说念主大会由基金份额持有东说念主组成，基金份额持有东说念主的正当授权 代表有权代表基金份额持有东说念主出席会议并表决。基金份额持有东说念主办有的每一基金 份额具有同等的投票权。 民生加银转债优选债券型证券投资基金                   基金合同   (二)召开事由   （1）断绝《基金合同》；   （2）更换基金管理东说念主；   （3）更换基金托管东说念主；   （4）调遣基金运作方式；   （5）提高基金管理东说念主、基金托管东说念主的报恩圭臬；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资宗旨、范围或策略；   （9）变更基金份额持有东说念主大会设施；   （10）基金管理东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额持有东说念主大会；   （11）单独或共计持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份 额持有东说念主（以基金管理东说念主收到提议当日的基金份额揣度，下同）就并吞事项书面 要求召开基金份额持有东说念主大会；   （12）对基金当事东说念主权利和义务产生要紧影响的其他事项；   （13）法律法例、           《基金合同》或中国证监会划定的其他应当召开基金份额持 有东说念主大会的事项。 有东说念主大会：   （1）调低基金管理费、基金托管费；   （2）法律法例要求增多的基金用度的收取；   （3）在法律法例和《基金合同》划定的范围内调理本基金的申购费率、调低 赎回费率；   （4）因相应的法律法例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （5）对《基金合同》的修改对基金份额持有东说念主利益无本色性不利影响或修改 不触及《基金合同》当事东说念主权利义务关系发生变化；   （6）按照法律法例和《基金合同》划定不需召开基金份额持有东说念主大会的之外 的其他情形。   (三)召集东说念主和召集方式 民生加银转债优选债券型证券投资基金                     基金合同 集。基金管理东说念主未按划定召集或者不成召集时，由基金托管东说念主召集。 书面提议。基金管理东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面 示知基金托管东说念主。基金管理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召 开；基金管理东说念主决定不召集，基金托管东说念主仍合计有必要召开的，应当自行召集。 开基金份额持有东说念主大会的，应当向基金管理东说念主提议书面提议。基金管理东说念主应当自 收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面示知提议提议的基金份额持有 东说念主代表和基金托管东说念主。基金管理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日 内召开；基金管理东说念主决定不召集，代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额 持有东说念主仍合计有必要召开的，应当向基金托管东说念主提议书面提议。基金托管东说念主应当 自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面示知提议提议的基金份额持 有东说念主代表和基金管理东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开。 金份额持有东说念主大会，而基金管理东说念主、基金托管东说念主都不召集的，代表基金份额 10% 以上（含 10%）的基金份额持有东说念主有权自行召集基金份额持有东说念主大会，但应当至 少提前 30 日向中国证监会备案。 管东说念主应当配合，不得扯后腿、插手。   (四)召开基金份额持有东说念主大会的通告时辰、通告内容、通告方式 方位、方式和权益登记日。召开基金份额持有东说念主大会，召集东说念主必须于会议召开日 前 30 日在指定媒介公告。基金份额持有东说念主大和会知须至少载明以下内容：   (1)会议召开的时辰、方位和出席方式；   (2)会议拟审议的主要事项；   (3)会议方法；   (4)议事设施；   (5)有权出席基金份额持有东说念主大会的基金份额持有东说念主权益登记日； 民生加银转债优选债券型证券投资基金                 基金合同   (6)代理投票的授权奉求书的内容要求(包括但不限于代理东说念主身份、代理权限和 代理有用期限等)、投递时辰和方位；   (7)表决方式；   (8)会务常设连络东说念主姓名、电话；   (9)出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   (10)召集东说念主需要通告的其他事项。 方式，并在会议通告中说明本次基金份额持有东说念主大会所采用的具体通信方式、委 托的公证机关过头连络方式和连络东说念主、书面表决主张寄交的截止时辰和收取方式。 决主张的计票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面通告基金管理东说念主 到指定方位对书面表决主张的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额持有东说念主，则应 另行书面通告基金管理东说念主和基金托管东说念主到指定方位对书面表决主张的计票进行监 督。基金管理东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对书面表决主张的计票进行监督的，不 影响计票和表决结果。   (五)基金份额持有东说念主出席会议的方式   (1)基金份额持有东说念主大会的召开方式包括现场开会、通信方式开会及法律法例、 中国证监会允许的其他方式开会。   (2)现场开会由基金份额持有东说念主本东说念主出席或通过授权奉求书请托其代理东说念主出 席，现场开会时基金管理东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当出席，如基金管理东说念主或 基金托管东说念主拒不派代表出席的，不影响表决服从。   (3)通信方式开会指按照本基金合同的关联划定以通信的书面方式进行表决。   (4) 在法律法例或监管机构允许的情况下，经会议通告载明，基金份额持有东说念主 也不错领受收集、电话或其他方式进行表决，或者领受收集、电话或其他方式授 权他东说念主代为出席会议并表决。   (5)会议的召开方式由召集东说念主笃定。   (1)现场开会方式   在同期顺应以下条件时，现场会议方可举行： 民生加银转债优选债券型证券投资基金                   基金合同 金份额应占权益登记日基金总份额的 50%以上(含 50%)； 奉求东说念主办有基金份额的根据及授权奉求代理手续完备，到会者出具的关联文献符 合相关法律法例和基金合同及会议通告的划定，何况持有基金份额的根据与基金 管理东说念主办有的注册登记而已相符。   (2)通信开会方式   在同期顺应以下条件时，通信会议方可举行： 示性公告； 金管理东说念主）到指定方位对书面表决主张的计票进行监督； 基金份额持有东说念主的书面表决主张，如基金管理东说念主或基金托管东说念主经通告拒不到场监 督的，不影响表决服从； 代表的基金份额占权益登记日基金总份额的 50%以上(含 50%)； 东说念主提交的持有基金份额的根据、授权奉求书等文献顺应法律法例、基金合同和会 议通告的划定，并与注册登记机构纪录相符。   (六)议事内容与设施   (1)议事内容为本基金合同划定的召开基金份额持有东说念主大会事由所触及的内 容。   (2)基金管理东说念主、基金托管东说念主、单独或合并持有权益登记日本基金总份额 10% 以上(含 10%)的基金份额持有东说念主不错在大会召集东说念主发出会议通告前就召开事由向 大会召集东说念主提交需由基金份额持有东说念主大会审议表决的提案。   (3)对于基金份额持有东说念主提交的提案，大会召集东说念主应当按照以下原则对提案进 行审核：   关联性。大会召集东说念主对于基金份额持有东说念主提案触及事项与基金有径直关系， 民生加银转债优选债券型证券投资基金                     基金合同 何况不超出法律法例和基金合同划定的基金份额持有东说念主大会权益范围的，应提交 大会审议；对于不顺应上述要求的，不提交基金份额持有东说念主大会审议。如果召集 东说念主决定不将基金份额持有东说念主提案提交大会表决，应当在该次基金份额持有东说念主大会 上进行阐述和说明。   设施性。大会召集东说念主不错对基金份额持有东说念主的提案触及的设施性问题作念出决 定。如将其提案进行分拆或合并表决，需征得原提案东说念主同意；原提案东说念主不同意变 更的，大会主办东说念主不错就设施性问题提请基金份额持有东说念主大会作念出决定，并按照 基金份额持有东说念主大会决定的设施进行审议。   (4)单独或合并持有权益登记日基金总份额 10％以上(含 10%)的基金份额持有 东说念主提交基金份额持有东说念主大会审议表决的提案，基金管理东说念主或基金托管东说念主提交基金 份额持有东说念主大会审议表决的提案，未获基金份额持有东说念主大会审议通过，就并吞提 案再次提请基金份额持有东说念主大会审议，其时辰间隔不少于 6 个月。法律法例另有 划定的除外。   (5)基金份额持有东说念主大会的召集东说念主发出召开会议的通告后，如果需要对原有提 案进行修改，应当在基金份额持有东说念主大会召开前 30 日实时公告。不然，会议的召 开日历应当顺延并保证至少与公告日历有 30 日的间隔期。   (1)现场开会   在现场开会的方式下，当先由大会主办东说念主按照划定设施晓谕会议议事设施及 淡雅事项，笃定和公布监票东说念主，然后由大会主办东说念主宣读提案，经考虑后进行表决， 经正当执业的讼师见证后形成大会决议。   大会由召集东说念主授权代表主办。基金管理东说念主为召集东说念主的，其授权代表未能主办 大会的情况下，由基金托管东说念主授权代表主办；如果基金管理东说念主和基金托管东说念主授权 代表均未能主办大会，则由出席大会的基金份额持有东说念主和代理东说念主以所代表的基金 份额 50%以上(含 50%)多数选举产生别称代表看成该次基金份额持有东说念主大会的主 持东说念主。   召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名(或单 位称号)、身份证号码、持有或代表有表决权的基金份额数目、奉求东说念主姓名(或单元 称号)等事项。   (2)通信方式开会 民生加银转债优选债券型证券投资基金                    基金合同   在通信表决开会的方式下，当先由召集东说念主提前 30 日公布提案，在所通告的表 决截止日历后第 2 个服务日在公证机关及监督东说念主的监督下由召集东说念主统计一说念有用 表决并形成决议。如监督东说念主经通告但拒却到场监督，则在公证机关监督下形成的 决议有用。   (七)决议形成的条件、表决方式、设施   (1)一般决议   一般决议须经出席会议的基金份额持有东说念主(或其代理东说念主)所持表决权的 50%以 上(含 50%)通过方为有用，除下列(2)所划定的须以异常决议通过事项之外的其他事 项均以一般决议的方式通过；   (2)异常决议   异常决议须经出席会议的基金份额持有东说念主(或其代理东说念主)所持表决权的三分之 二以上(含三分之二)通过方为有用；触及更换基金管理东说念主、更换基金托管东说念主、调遣 基金运作方式、断绝基金合同必须以异常决议通过方为有用。 给以公告。 顺应法律法例和会议通告划定的书面表决主张即视为有用的表决，表决主张蒙胧 不清或彼此矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具书面主张的基金份额持有东说念主所 代表的基金份额总和。 审议、逐项表决。   (八)计票   (1)如基金份额持有东说念主大会由基金管理东说念主或基金托管东说念主召集，则基金份额持有 东说念主大会的主办东说念主应当在会议脱手后晓谕在出席会议的基金份额持有东说念主和代理东说念主中 推举两名基金份额持有东说念主代表与大会召集东说念主授权的别称监督员共同担任监票东说念主； 民生加银转债优选债券型证券投资基金                  基金合同 如大会由基金份额持有东说念主自行召集，基金份额持有东说念主大会的主办东说念主应当在会议开 始后晓谕在出席会议的基金份额持有东说念主和代理东说念主中推举两名基金份额持有东说念主代表 与基金管理东说念主、基金托管东说念主授权的别称监督员共同担任监票东说念主；但如果基金管理 东说念主和基金托管东说念主的授权代表未出席，则大会主办东说念主可自行选举三名基金份额持有 东说念主代表担任监票东说念主。   (2)监票东说念主应当在基金份额持有东说念主表决后立即进行盘点，由大会主办东说念主赶紧公 布计票结果。   (3)如大会主办东说念主对于提交的表决结果有异议，不错对投票数进行重新盘点； 如大会主办东说念主未进行重新盘点，而出席大会的基金份额持有东说念主或代理东说念主对大会主 持东说念主晓谕的表决结果有异议，其有权在晓谕表决结果后立即要求重新盘点，大会 主办东说念主应当立即重新盘点并公布重新盘点结果。重新盘点仅限一次。   在通信方式开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监票东说念主在 监督东说念主派出的授权代表的监督下进行计票，并由公证机关对其计票过程给以公证； 如监督东说念主经通告但拒却到场监督，则大会召集东说念主可自行授权 3 名监票东说念主进行计票， 并由公证机关对其计票过程给以公证。   (九)基金份额持有东说念主大会决议报中国证监会核准或备案后的公告时辰、方式 照章核准或者出具无异议主张之日起奏效。 托管东说念主均有管制力。基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主应当执行奏效的 基金份额持有东说念主大会决议。 通信方式进行表决，在公告基金份额持有东说念主大会决议时，必须将公文凭全文、公 证机构、公证员姓名等一同公告。   （十）实施侧袋机制时期基金份额持有东说念主大会的额外约定   若本基金实施侧袋机制，则关联基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东说念主 和侧袋份额持有东说念主分袂持有或代表的基金份额或表决权顺应该等比例，但若关联 基金份额持有东说念主大会召集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东说念主 民生加银转债优选债券型证券投资基金                  基金合同 持有或代表的基金份额或表决权顺应该等比例： 金份额 10%以上（含 10%）； 日关联基金份额的二分之一（含二分之一）； 有东说念主所持有的基金份额不小于在权益登记日关联基金份额的二分之一（含二分之 一）； 在权益登记日关联基金份额的二分之一、召集东说念主在原公告的基金份额持有东说念主大会 召开时辰的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持有东说念主大 会应当有代表三分之一以上（含三分之一）关联基金份额的持有东说念主参与或授权他 东说念主参与基金份额持有东说念主大会投票； （含 50%）选举产生别称基金份额持有东说念主看成该次基金份额持有东说念主大会的主办东说念主； 一以上（含二分之一）通过； 之二以上（含三分之二）通过。   并吞主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。   (十一)法律法例或监管部门对基金份额持有东说念主大会另有划定的，从其划定。          九、基金管理东说念主、基金托管东说念主的更换条件和设施   (一)基金管理东说念主的更换   有下列情形之一的，基金管理东说念主职责断绝：   (1)基金管理东说念主被照章取消基金管理阅历；   (2)基金管理东说念主照章收场、被照章打消或者被照章宣告歇业；   (3)基金管理东说念主被基金份额持有东说念主大会解任； 民生加银转债优选债券型证券投资基金                  基金合同   (4)法律法例和基金合同划定的其他情形。   更换基金管理东说念主必须依照如下设施进行：   (1)提名：新任基金管理东说念主由基金托管东说念主或者单独或共计持有基金总份额 10% 以上的基金份额持有东说念主提名；   (2)决议：基金份额持有东说念主大会在原基金管理东说念主职责断绝后 6 个月内对被提名 的新任基金管理东说念主形成决议，新任基金管理东说念主应当顺应法律法例及中国证监会规 定的阅历条件；   (3)核准：新任基金管理东说念主产生之前，由中国证监会指定临时基金管理东说念主；更 换基金管理东说念主的基金份额持有东说念主大会决议应经中国证监会核准奏效后方可执行；   (4)叮咛：原基金管理东说念主职责断绝的，应当妥善督察基金管理业务而已，实时 办理基金管理业务的移交手续，新任基金管理东说念主或临时基金管理东说念主应当实时接收， 并与基金托管东说念主查对基金金钱总值；   (5)审计：原基金管理东说念主职责断绝的，应当按照法律法例划定遴聘管帐师事务 所对基金财产进行审计，并将审计结果给以公告，同期报中国证监会备案；   (6)公告：基金管理东说念主更换后，由基金托管东说念主在新任基金管理东说念主得回中国证监 会核准后 2 日内公告；   (7)基金称号变更：基金管理东说念主更换后，如果原任或新任基金管理东说念主要求，应 按其要求替换或删除基金称号中与原任基金管理东说念主相关的称号字样。   (二)基金托管东说念主的更换   有下列情形之一的，基金托管东说念主职责断绝：   (1)基金托管东说念主被照章取消基金托管阅历；   (2)基金托管东说念主照章收场、被照章打消或者被照章晓谕歇业；   (3)基金托管东说念主被基金份额持有东说念主大会解任；   (4)法律法例和基金合同划定的其他情形。   (1)提名：新任基金托管东说念主由基金管理东说念主或者单独或共计持有基金总份额 10% 以上的基金份额持有东说念主提名；   (2)决议：基金份额持有东说念主大会在原基金托管东说念主职责断绝后 6 个月内对被提名 民生加银转债优选债券型证券投资基金                 基金合同 的新任基金托管东说念主形成决议，新任基金托管东说念主应当顺应法律法例及中国证监会规 定的阅历条件；   (3)核准：新任基金托管东说念主产生之前，由中国证监会指定临时基金托管东说念主，更 换基金托管东说念主的基金份额持有东说念主大会决议应经中国证监会核准奏效后方可执行；   (4)叮咛：原基金托管东说念主职责断绝的，应当妥善督察基金财产和基金托管业务 而已，实时办理基金财产和托管业务移交手续，新任基金托管东说念主或临时基金托管 东说念主应当实时接收，并与基金管理东说念主查对基金金钱总值；   (5)审计：原基金托管东说念主职责断绝的，应当按照法律法例划定遴聘管帐师事务 所对基金财产进行审计，并将审计结果给以公告，同期报中国证监会备案；   (6)公告：基金托管东说念主更换后，由基金管理东说念主在新任基金托管东说念主得回中国证监 会核准后 2 日内公告。   (三)基金管理东说念主与基金托管东说念主同期更换 额 10%以上的基金份额持有东说念主提名新的基金管理东说念主和基金托管东说念主； 的基金份额持有东说念主大会决议得回中国证监会核准后 2 日内在指定媒介上纠合公告。   (四)新基金管理东说念主接收基金管理业务或新基金托管东说念主接收基金财产和基金托 管业务前，原基金管理东说念主或原基金托管东说念主应连接履行关联职责，并保证不作念出对 基金份额持有东说念主的利益酿成毁伤的行径。                     十、基金的托管   基金财产由基金托管东说念主督察。基金管理东说念主应与基金托管东说念主按照《基金法》、基 金合同及相关划定坚毅《民生加银转债优选债券型证券投资基金托管左券》。坚毅 托管左券的目的是明确基金托管东说念主与基金管理东说念主之间在基金份额持有东说念主名册登 记、基金财产的督察、基金财产的管理和运作及彼此监督等关联事宜中的权利义 务及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额持有东说念主的正当权益。 民生加银转债优选债券型证券投资基金                      基金合同                 十一、基金份额的登记   (一)本基金的注册登记业务指基金登记、存管、算帐和结算业务，具体内容包 括投资东说念主基金账户建立和管理、基金份额注册登记、基金销售业务的阐述、算帐 和结算、代理披发红利、建立并督察基金份额持有东说念主名册和办理非往来过户等。   (二)本基金的注册登记业务由基金管理东说念主或基金管理东说念主奉求的其他顺应条件 的机构负责办理。基金管理东说念主奉求其他机构办理本基金注册登记业务的，应与代 理东说念主签订奉求代理左券，以明确基金管理东说念主和代理机构在注册登记业务中的权利 义务，保护基金份额持有东说念主的正当权益。   (三)注册登记机构享有如下权利：   (四)注册登记机构承担如下义务： 东说念主或基金带来的损失，须承担相应的抵偿使命，但司法强制检查情形除外； 必要服务； 民生加银转债优选债券型证券投资基金                  基金合同                     十二、基金的投资   (一)投资宗旨   本基金在严格限定基金金钱风险、保持金钱流动性的基础上，采用从上至下 的金钱配置策略和从下到上的个券遴荐策略，通过积极主动的投资管理，充分把 合手可调遣债券和时时债券的投资契机，争取终了卓越功绩比拟基准的投资功绩。   (二)投资范围   本基金的投资范围为具有邃密流动性的金融器具，包括国债、央行单子、地 方政府债、金融债、企业债、短期融资券、公司债、可调遣债券(含分离往来可转 债，下同)、金钱扶持证券、债券回购、银行进款等固定收益类金钱、股票(包含中 小板、创业板过头他经中国证监会批准上市的股票)、存托根据、权证等权益类资 产以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具，但须顺应中国证监 会关联划定。   本基金不错从二级阛阓买入股票、权证等权益类金钱，也不错参与一级阛阓 新股申购(含增发)，并可持有因可调遣债券转股所形成的股票、因所持股票所派发 的权证以及因投资分离往来可转债而产生的权证等。如法律法例或监管机构以后 允许基金投资其他品种，基金管理东说念主在履行妥贴设施后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：固定收益类金钱的比例不低于基金金钱的 80%，其 中，可调遣债券投资比例不低于固定收益类金钱的 80%；权益类金钱的比例不高 于基金金钱的 20%，权证的投资比例不高于基金金钱净值的 3%；现款或到期日在 一年以内的政府债券的比例共计不低于基金金钱净值的 5%，前述现款金钱不包括 结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   (三)投资策略   本基金采用从上至下与从下到上相结合的投资策略。基金管理东说念主对宏不雅经济 环境、阛阓景况、政策走向等宏不雅层面信息和个券的微不雅层面信息进行空洞分析， 作念出投资决策，具体包括以下几个方面：   本基金管理东说念主将空洞运用定性分析和定量分析技巧，对大类金钱进行合理配 置。 民生加银转债优选债券型证券投资基金                           基金合同   本基金管理东说念主将以大类金钱的预期收益率、风险水良善它们之间的关联性为 起点，对于可能影响金钱预期风险、收益率和关联性的身分进行空洞分析和动 态追踪，据此制定本基金在债券和股票等大类金钱之间的配置比例、调理原则和 调理范围，并进行依期或不依期的调理，以达到限定风险、增多收益的目的。   本基金进行金钱配置时所参考的主要方针包括国内分娩总值（GDP）增长率、 货币供应量过头变化、利率水平过头预期变化、通货蔓延率、货币与财政政策、 汇率政策等。   除基本面身分之外，基金管理东说念主还将存眷其他可能影响金钱预期收益与风险 水平的身分，不雅察阛阓信心方针和阛阓动量方针等，力图捕捉阛阓由于低效或失 衡而产生的投资契机。   频繁情况下，基金管理东说念主会依期根据阛阓变化，以研究结果为依据对现时资 产配置进行评估并作必要调理。在额外情况下，亦可针对阛阓突发事件等在本基 金投资范围及各样金钱配置比例限制范围内进行实时调理。     政策身分       宏不雅身分         货币身分    阛阓身分    政事导向；       经济总量；        货币结构；   供求关系；    经济政策；       投资增速；        信贷边界；   阛阓信心；    产业政策；       消耗增长；        信贷结构；   期限结构；    货币政策；       对外贸易；        利率水平；   利差变化；    阛阓政策等       价钱指数等        利率结构等   往来景况等            债市、股市风险收益特征预期、货币阛阓走势                     金钱配置有运筹帷幄   本基金根据阛阓景况、各金钱类别的相对价值变化进行金钱配置调理。根据 调理力度和调理的周期，分为政策金钱配置和战术金钱配置。   本基金在投资过程中将领受久期匹配等策略通过固定收益类品种投资策略构 筑债券组合，保障本金安全的同期确保一定收益。   (1)久期配置策略   久期配置策略是债券投资最基本的策略之一，本基金通过对宏不雅经济运行状 民生加银转债优选债券型证券投资基金               基金合同 况、财政政策、货币政策等宏不雅经济变量进行从上至下的长远分析，在瞻望阛阓 合理利率水平的基础上，判断利率变化的时辰、标的和幅度，测算投资组合和业 绩比拟基准在收益率弧线变化时的风险收益特征，在限定金钱组合风险的前提下， 通过调理组合的久期，即在预期利率将要上升的时候相对功绩比拟基准妥贴镌汰 组合的久期，在预期利率将要下降的时候相对功绩比拟基准妥贴拉长组合的久期， 提高债券投资收益。   (2)期限结构配置策略   收益率弧线是分析利率走势和进行阛阓订价的基本器具，亦然进行债券投资 的进军依据。频繁情况下，在阛阓利率水平、不同期限阛阓上债券供求关系等因 素发生变化的时候，收益率弧线上不同期限债券的收益率都将随之产生调理，从 而使收益率弧线出现平行出动或非平行出动，其中非平行出动又不错分为正向蝶 形形变、反向蝶形形变以及误会形变等。   如果收益率弧线发生了非平行出动，则在换取的久期策略下领受不同的组合， 其组合收益率也将产生较大的互异。本基金将加大对收益率弧线形变的研究，在 所笃定的宗旨久期配置策略下，通过分析瞻望收益率弧线可能发生的形变，在期 限结构配置上当令采用枪弹型、哑铃型或者路线型等策略，进一步优化组合的期 限结构，使本基金得回较好的收益。   (3)类属配置策略   在笃定组合久期和期限结构配置的基础上，本基金对不同类型固定收益品种 的信用风险、阛阓风险、流动性、钱粮水对等身分进行分析，研究同期限的不同 品种之间的利差情况过头变化趋势，以及往来所和银行间两个阛阓间并吞品种的 利差情况及变化趋势，制定债券类属配置策略，在多样固定收益品种之间进行优 化配置，主动地增多预期利差将收窄的固定收益品种的投资比例，责难预期利差 将扩大的品种的投资比例，以获取不同类型固定收益品种之间利差变化所带来的 投资收益。   (4)固定收益品种的遴荐策略   本基金对国债、央行单子、政策性金融债等政府信用债券的投资，主要根据 宏不雅经济方针、货币财政政策、阛阓供求等分析，瞻望收益率弧线的将来变动趋 势，空洞辩论国债、央行单子、政策性金融债等不同品种的流动性及风险收益状 民生加银转债优选债券型证券投资基金                基金合同 况，遴荐具有较高投资价值的品种进行投资。   本基金对于其他金融债、企业债、公司债、短期融资券、银行左券进款等信 用类投资品种的投资，将参考外部评级结果、宏不雅经济所处阶段、刊行主体的信 用景况过头变动趋势，在有用限定悉数这个词组合信用风险的基础上，结合流动性分析， 采用积极的投资策略，挖掘价值被低估的品种，以获取逾额收益。   本基金通过长远分析宏不雅经济走势、金钱提前偿还率、金钱池的结构及质料 等身分，判断提前偿付风险和金钱背约风险，并根据金钱证券化的收益结构安排， 瞻望分析金钱扶持证券的将来现款流，通过研究标的证券刊行条目，瞻望提前偿 还率变化对标的证券的久期与收益率弧线的影响，密切存眷流动性变化，在严格 限定风险的前提下，筛选出经风险调理后具有较高投资价值的金钱扶持证券，以 获取较高的投资收益。   (5)收益率弧线骑乘策略   收益率弧线骑乘策略是指登科处于收益率弧线最笔陡处的券种进行配置，随 着债券剩余期限镌汰、到期日相近，其到期收益率将有所下降，从而产生较好的 阛阓价差陈述。本基金将积极存眷收益率弧线的变化情况，在收益率弧线较陡的 部位妥贴领受收益率弧线骑乘策略，利用收益率弧线的快速下滑得回相应的收益。   (6)回购策略   在债券投资中，回购不仅是一种短期融资的技巧，亦然一个进军的投资渠说念， 举例不错用逆回购代替短期债券、通过正回购进行杠杆操作从而放大收益等。本 基金将通过比拟回购往来收益和现券往来收益，在确保回购存在逾额收益的情况 下，积极利用回购套利，增多组合的收益。本基金将顺从银行间阛阓对于回购的 相关划定，在关联划定的范围内，利用阛阓的自如时期，进行回购融入资金，同 时投资于 2 年以下的流动性较好的债券，以获取利差收益，增多投资东说念主的陈述。 本基金还将密切存眷和积极寻求由于短期资金需求激增产生的逆回购投资策略等 投资契机。   (7)套利策略 二级阛阓上由于阛阓结构、投资者结构等原因在某个时期可能存在收益率的互异。 民生加银转债优选债券型证券投资基金                  基金合同 本基金在充分论证套利可行性的基础上，寻找合当令机，进行跨阛阓套利操作。 流动性、税收本性、可回购条目等方面的辞别酿成的收益率互异，同期买入和卖 出这些券种，以获取二者之间的差价收益。   (8)个券遴荐策略   本基金将严格依据上述投资策略，通过从下到上精选个券，审慎分析债券的 信用风险、流动性风险、供求关系、收益率水平、税收水对等身分，遴荐订价合 理或价值被低估的债券进行投资。   具有以下一项或多项特征的债券，是本基金的重心存眷对象：   与一般企业债券不同，可调遣债券给予投资东说念主在一定条件下转股、回售债券 的权利，与此同期，可调遣债券刊行东说念主也享有在一定条件下赎回债券、下调转股 价的权利。因此，可调遣债券在阛阓上兼具债性和股性，当正股价钱高于转股价 格，且可调遣债券的价钱与转股平价收支不大时，可调遣债券的价钱变动与对应 股票的价钱变动阐发出较强的关联性，而当正股价钱远低于转股价钱时，可调遣 债券的价钱将趋于纯债券的价钱，此时，可调遣债券阐发出较强的债性。   本基金将通过研究阛阓景况以及可调遣债券在现时阛阓景况下所阐发出的特 性，笃定可调遣债券的投资策略，同期本基金还将积极追踪可调遣债券基本面的 变化情况，如对应公司的功绩情况以及可能出现的下调转股价契机，寻找最好的 投资时机。此外，对于刊行条目、票息、内嵌期权价值较高且公司基本面优良的 可调遣债券，因其内在价值较高，反应到二级阛阓上，会产生较大的一、二级市 场价差。因此，本基金还将积极存眷可调遣债券在一、二级阛阓上可能存在的价 差所带来的投资契机，在严格限定风险的前提下，参与可调遣债券的一级阛阓申 购，得回踏实收益。   (1)转债优选策略   可调遣债券的理讲价值应即是时时债券的债券价值和可调遣债券自身内含的 民生加银转债优选债券型证券投资基金                 基金合同 期权价值之和。本基金对债券价值的揣度与时时债券价值的揣度方法一样，即按 照债券阛阓相应的收益率水平将将来的一系列现款流进行贴现。   可调遣债券价值中的另一部分即期权价值的订价是可调遣债券订价的进军方 面，该部分订价触及到对应正股的价钱过头预期、可调遣债券刊行条目、该发债 上市公司基本面特征、股价波动率等关键要素。本基金在分析期权价值的过程将 结合订价模子（布莱克-斯科尔斯模子、二叉树模子等）、阛阓定性分析（行业地位、 竞争上风、投入壁垒、治理结构、立异才气、发展趋势等）和定量比拟分析（可 调遣债券的平价溢价率、底价溢价率、隐含波动率；正股的市盈率、市净率、市 现率、市销率等），充分辩论阛阓不同期期的特征，分析可调遣债券的估值。在合 理订价的基础上，尽量优选具有邃密投资价值的可调遣债券进行投资。   可调遣债券阛阓存在着一定的周期性波动。当股票阛阓赓续着落时，投资者 容易过度悲不雅，可转债的期权价值可能被阛阓低估，阐发为可调遣债券的债券溢 价率很低。本基金将在风险可控的前提下，买入债券溢价率较低的可转债，并坚 持恒久持有，以获取低风险踏实陈述。   (2)博弈套利策略   一般情况下，可调遣债券均设有一些额外条目，如修正条目、回售条目、赎 回条目等。修正条目给予刊行东说念主向下修正转股价钱的权利，成心于晋升可调遣债 券的期权价值，对投资者是一种保护条目，有时以致能径直推动可调遣债券价钱 的高涨；回售条目给予投资者将可调遣债券回售给刊行东说念主的权利，对于投资者有 保护作用，回售价钱是判断可调遣债券投资安全边缘的中枢身分之一；赎回条目 给予刊行东说念主从投资者处赎回可转债的权利，如刊行东说念主废弃赎回权则会提高可调遣 债券的期权价值。本基金将充分发掘各项条目博弈给可调遣债券带来的套利契机。   由于可调遣债券不错按照约定的价钱调遣为股票，因此在日常往来过程中会 出现可调遣债券与标的股票之间的套利契机。当可调遣债券的调遣溢价率为负时， 买入可调遣债券的同期卖出标的股票不错得回套利价差；反之，买入标的股票的 同期卖出可调遣债券也不错得回套利价差。当对可调遣债券将来的调遣溢价率有 比拟明确的趋势判断时，该种套利策略相通适用。在日常往来过程中，本基金将 密切存眷可调遣债券与标的股票之间的对比关系，得当的遴荐时机进行套利，以 获取逾额收益的契机。   (3)分离往来可转债的投资策略 民生加银转债优选债券型证券投资基金                基金合同   可分离往来债券与可调遣债券雷同，都是由上市公司刊行的含有转股期权的 债券，不同之处是可分离往来债券在上市后将自动拆分为认股权证和纯债券。本 基金对于可分离往来债券的投资主要采用以下两种策略：一是一级阛阓申购策略， 对于票息、刊行条目比拟优胜的公司，上市后纯债券加对应期权的价钱高于一级 阛阓的申购价，本基金在长远研究的基础上，积极参与一级阛阓的申购，在严格 限定风险的前提下得回踏实收益；二是存眷可分离往来债券上市后纯债券的内在 价值，发掘内在价值被低估的品种，进行二级阛阓操作。   本基金在进行股票投资时，遴荐具有中枢竞争力、具备赓续成长才气且估值 具有眩惑力的上市公司，获取公司成长和估值晋升带来的双重收益。在遴荐个股 时，主要存眷公司的成长性和估值两方面身分。   (1)成长性身分   遴荐具有赓续、踏实的盈利增长历史，且预期盈利才气将保持踏实增长的公 司。在评估上市公司成长性方面，主要磨真金不怕火公司所在行业的发展出息、公司成长 速率、成长质料和公司的成长驱上路分。   行业发展出息：主要从行业的人命周期、行业景气度、产业政策、产业链景 气传导、行业竞争方法等方面，分析上市公司所处行业的发展出息。   公司成长速率：结合公司所处行业特征及在行业中的相对竞争地位，分析公 司的成长速率，重心磨真金不怕火公司的业务增长、利润增长等，挖掘具有较高成长速率 的上市公司。   公司成长质料：主要分析公司的利润组成、利润率、金钱收益率过头变化， 同期磨真金不怕火公司的财务景况、现款流特征，以及公司的研发才气、管理才气、中枢 时候等竞争上风，评估公司的成长是否来自其内在上风，以及这些复旧公司成长 的身分是否具备赓续性。   成长驱上路分：主要从公司的中枢竞争力、交易盈利模式、公司治理结构和 管理团队涵养等方面磨真金不怕火公司保持较快成长速率的驱上路分。   (2)估值身分   结合公司所处行业的特质及业务模式，运用相对估值方针和皆备估值模子相 结合，纵向分析和横向对比的方法，评估上市公司的投资价值和安全边缘。   本基金在空洞分析上市公司成长性和股票估值水平的基础上，遴荐具备赓续 民生加银转债优选债券型证券投资基金                         基金合同 成长才气且估值合理或低估的上市公司股票。此外，在投资管理过程中，也将关 注公司信息、公司行径、行业政策、阛阓特征等催化剂身分，以优化个股遴荐和 组合调理策略。   本基金可投资存托根据，本基金将结合对宏不雅经济景况、行业景气度、公司 竞争上风、公司治理结构、估值水对等身分的分析判断，遴荐投资价值高的存托 根据进行投资。   (四)功绩比拟基准   本基金功绩比拟基准为：60%×中证可转债指数收益率+30%×中证国债指数收 益率+10%×沪深 300 指数收益率   功绩比拟基准的遴荐事理：   中证可调遣债券指数是由中证指数公司编制发布、表征可调遣债券阛阓走势 的泰斗指数。该指数的样本由在沪深证券往来所上市的可调遣债券组成，以反应 国内阛阓可调遣债券的总体阐发。该指数基日为 2002 年 12 月 31 日，基点为 100 点，指数代码为 000832，指数简称为中证转债。由于本基金主要投资于可调遣债 券，正规平台是以遴荐该指数来计算本基金可调遣债券投资的绩效。   中证国债指数是由中证指数公司编制发布、表征国债阛阓走势的泰斗指数。 该指数的样本由在沪深证券往来所及银行间阛阓上市、剩余期限在 1 年以上的国 债组成，以反应国内阛阓国债的总体阐发。该指数基日为 2002 年 12 月 31 日，基 点为 100 点，指数代码为 H11006，指数简称为中证国债。本基金遴荐该指数来衡 量除可调遣债券外其它债券投资的绩效。   沪深 300 指数是由中证指数公司编制发布、表征 A 股阛阓走势的泰斗指数。 该指数是由上海和深圳证券阛阓中登科 300 只 A 股看成样本编制而成的成份股指 数。其样本覆盖了沪深阛阓六成傍边的市值，具有邃密的阛阓代表性。本基金选 择该指数来计算股票投资部分的绩效。   根据本基金的投资范围和投资比例管制，设定本基金的基准为 60%×中证可转 换债券指数收益率+30%×中证国债指数收益率+10%×沪深 300 指数收益率，该基准 能客不雅计算本基金的投资绩效。   (五)风险收益特征   本基金属于债券型证券投资基金，属于证券投资基金中的较低风险品种，一 民生加银转债优选债券型证券投资基金                      基金合同 般情况下其预期风险和收益高于货币阛阓基金，低于股票型基金和羼杂型基金。   (六)投资限制   本基金在投资策略上兼顾投资原则以及洞开式基金的固有特质，通过分布投 资责难基金财产的非系统性风险，保持基金组合邃密的流动性。基金的投资组合 将免除以下限制：   (1)本基金持有一家上市公司的股票，其市值不卓越基金金钱净值的 10％；   (2)本基金持有的一说念权证，其市值不得卓越基金金钱净值的 3％；   (3)本基金管理东说念主管理的一说念基金持有一家公司刊行的证券，不卓越该证券的 依期洞开基金）持有一家上市公司刊行的可流畅股票，不得卓越该上市公司可流 通股票的 15%；本基金管理东说念主管理的一说念投资组合持有一家上市公司刊行的可流 通股票，不得卓越该上市公司可流畅股票的 30%；   (4)本基金管理东说念主管理的一说念基金持有的并吞权证，不得卓越该权证的 10％；   (5)本基金投入世界银行间同行阛阓进行债券回购的资金余额不得卓越基金资 产净值的 40％，回购期限最长不得卓越一年，到期后不得延期；   (6)本基金固定收益类金钱的比例不低于基金金钱的 80%，其中，可调遣债券 投资比例不低于固定收益类金钱的 80%；权益类金钱的比例不高于基金金钱的   (7)本基金投资于并吞原始权益东说念主的各样金钱扶持证券的比例，不得卓越基金 金钱净值的 10％；   (8)本基金持有的一说念金钱扶持证券，其市值不得卓越基金金钱净值的 20％；   (9)本基金持有的并吞(指并吞信用级别)金钱扶持证券的比例，不得卓越该金钱 扶持证券边界的 10％；   (10)本基金管理东说念主管理的一说念基金投资于并吞原始权益东说念主的各样金钱扶持证 券，不得卓越其各样金钱扶持证券共计边界的 10％；   (11)本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的金钱扶持证券。基 金持有金钱扶持证券时期，如果其信用品级下降、不再顺应投资圭臬，应在评级 叙述发布之日起 3 个月内给以一说念卖出；   (12)基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不卓越本基金的总资 民生加银转债优选债券型证券投资基金                        基金合同 产，本基金所申报的股票数目不卓越拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   (13)本基金在职何往来日买入权证的总金额，不得卓越上一往来日基金金钱净 值的 0.5％；   (14)保持不低于基金金钱净值 5％的现款或者到期日在一年以内的政府债券， 前述现款金钱不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   (15)本基金投资流畅受限证券，基金管理东说念主应预先根据中国证监会关联划定， 与基金托管东说念主在本基金托管左券中明确基金投资流畅受限证券的比例，根据比例 进行投资。基金管理东说念主应制订严格的投资决策过程和风险限定轨制，驻守流动性 风险、法律风险和操立场险等多样风险；   (16)本基金主动投资于流动性受限金钱的市值共计不得卓越本基金金钱净值 的 15%。因证券阛阓波动、上市公司股票停牌、基金边界变动等基金管理东说念主之外 的身分致使本基金不顺应前款所划定比例限制的，基金管理东说念主不得主动新增流动 性受限金钱的投资；   (17)本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为往来敌手 开展逆回购往来的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围保 持一致；   (18)本基金投资存托根据的比例限制依照境内上市往来的股票执行；   (19)法律法例、基金合同划定的其他比例限制。   如果法律法例对本基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的 划定为准。法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资 不再受关联限制。   除上述第(11)、(14)、(16)、(17)项外，因证券阛阓波动、上市公司合并、基金 边界变动、股权分置编削中支付对价等基金管理东说念主之外的身分致使基金投资比例 不顺应上述划定投资比例的，基金管理东说念主应当在 10 个往来日内进行调理。   基金管理东说念主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例顺应 基金合同的相关约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与检查自本基金合同奏效 之日起脱手。   为阐发基金份额持有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行动：   (1)承销证券； 民生加银转债优选债券型证券投资基金                    基金合同   (2)向他东说念主贷款或者提供担保；   (3)从事承担无尽使命的投资；   (4)买卖其他基金份额，然则国务院另有划定的除外；   (5)向其基金管理东说念主、基金托管东说念主出资或者买卖其基金管理东说念主、基金托管东说念主发 行的股票或者债券；   (6)买卖与其基金管理东说念主、基金托管东说念主有控股关系的激动或者与其基金管理东说念主、 基金托管东说念主有其他要紧历害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券；   (7)从事内幕往来、附近证券往来价钱过头他不正直的证券往来行动；   (8)依照法律法例相关划定，由中国证监会划定退却的其他行动；   (9)法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再 受关联限制。   (七)基金管理东说念主代表基金应用激动和债权东说念主权利的处理原则及方法 金份额持有东说念主的利益； 取任何欠妥利益。   (八)基金的融资、融券   本基金不错按照国度的相关划定进行融资、融券。   (九)侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金持有特定金钱且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限制保护基金 份额持有东说念主利益的原则，基金管理东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并接头管帐师事 务所主张后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。   侧袋机制实施时期，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业 绩比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施设施、运作安排、投资安排、特定金钱的处置变 现和支付等对投资者权益有要紧影响的事项详见招募说明书的划定。 民生加银转债优选债券型证券投资基金               基金合同                     十三、基金的财产   (一)基金金钱总值   基金金钱总值是指基金领有的各样有价证券、银行进款本息、基金应收申购 款以过头他金钱的价值总和。   (二)基金金钱净值   基金金钱净值是指基金金钱总值减去欠债后的价值。   (三)基金财产的账户   本基金财产以基金口头开立银行进款账户，以基金托管东说念主的口头开立证券交 易算帐资金的结算备付金账户，以基金托管东说念主和本基金联名的方式开立基金证券 账户，以本基金的口头开立银行间债券托管账户。开立的基金专用账户与基金管 理东说念主、基金托管东说念主、基金销售机构和注册登记机构自有的财产账户以过头他基金 财产账户相零丁。   (四)基金财产的刑事使命   基金财产零丁于基金管理东说念主、基金托管东说念主和代销机构的固有财产，并由基金 托管东说念主督察。基金管理东说念主、基金托管东说念主因基金财产的管理、运用或者其他情形而 取得的财产和收益归入基金财产。基金管理东说念主、基金托管东说念主不错按基金合同的约 定收取管理费、托管费以过头他基金合同约定的用度。基金财产的债权、不得与 基金管理东说念主、基金托管东说念主固有财产的债务相抵销，不同基金财产的债权债务，不 得彼此抵销。基金管理东说念主、基金托管东说念主以其自有金钱承担法律使命，其债权东说念主不 得对基金财产应用请求冻结、扣押和其他权利。   基金管理东说念主、基金托管东说念主因照章收场、被照章打消或者被照章宣告歇业等原 因进行算帐的，基金财产不属于其算帐财产。   除依据《基金法》、基金合同过头他相关划定刑事使命外，基金财产不得被刑事使命。 非因基金财产自身承担的债务，不得对基金财产强制执行。 民生加银转债优选债券型证券投资基金                 基金合同                 十四、基金金钱的估值   (一)估值日   本基金的估值日为本基金关联的证券往来形势的往来日以及国度法律法例规 定需要对外透露基金净值的非往来日。   (二)估值方法   (1)往来所上市的有价证券（包括股票、权证等），以其估值日在证券往来所挂 牌的市价（收盘价）估值；估值日无往来的，且最近往来日后经济环境未发生重 大变化，以最近往来日的市价（收盘价）估值；如最近往来日后经济环境发生了 要紧变化的，可参考雷同投资品种的现行市价及要紧变化身分，调理最近往来市 价，笃定公允价钱；   (2)往来所上市实行净价往来的债券按估值日收盘价估值，估值日莫得往来的， 且最近往来日后经济环境未发生要紧变化，按最近往来日的收盘价估值。如最近 往来日后经济环境发生了要紧变化的，可参考雷同投资品种的现行市价及要紧变 化身分，调理最近往来市价，笃定公允价钱；   (3)往来所上市未实行净价往来的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所含 的债券应收利息得到的净价进行估值；估值日莫得往来的，且最近往来日后经济 环境未发生要紧变化，按最近往来日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应 收利息得到的净价进行估值。如最近往来日后经济环境发生了要紧变化的，可参 考雷同投资品种的现行市价及要紧变化身分，调理最近往来市价，笃定公允价钱；   (4)往来所上市不存在活跃阛阓的有价证券，领受估值时候笃定公允价值。交 易所上市的金钱扶持证券，领受估值时候笃定公允价值，在估值时候难以可靠计 量公允价值的情况下，按成本估值。   (1)送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券往来所挂牌的同 一股票的估值方法估值；该日无往来的，以最近一日的估值方法估值；   (2)初次公斥地行未上市的股票、债券和权证，领受估值时候笃定公允价值， 在估值时候难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； 民生加银转债优选债券型证券投资基金                   基金合同   (3)初次公斥地行有明确锁依期的股票，并吞股票在往来所上市后，按往来所 上市的并吞股票的估值方法估值；非公斥地行有明确锁依期的股票，按监管机构 或行业协会相关划定笃定公允价值。 时候笃定公允价值。 理东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 用舞动订价机制，以确保基金估值的公道性。 家最新划定估值。   如基金管理东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违犯基金合同订明的估值方法、程 序及关联法律法例的划定或者未能充分阐发基金份额持有东说念主利益时，应立即通告 对方，共同查明原因，两边协商处理。   根据相关法律法例，基金金钱净值揣度和基金管帐核算的义务由基金管理东说念主 承担。本基金的基金管帐使命方由基金管理东说念主担任，因此，就与本基金相关的会 计问题，如经关联各方在对等基础上充分考虑后，仍无法达成一致的主张，按照 基金管理东说念主对基金金钱净值的揣度结果对外给以公布。   (三)估值对象   基金所领有的股票、存托根据、权证、债券和银行进款本息、应收款项、其 它投资等金钱。   (四)估值设施 余额数目揣度，精准到 0.0001 元，一丝点后第五位四舍五入。国度另有划定的， 从其划定。   每个服务日揣度基金金钱净值及基金份额净值，并按划定公告。 产估值后，将基金份额净值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由 基金管理东说念主对外公布。月末、年中庸年末估值复核与基金管帐账目的查对同期进 民生加银转债优选债券型证券投资基金                    基金合同 行。   (五)估值失误的处理   基金管理东说念主和基金托管东说念主将采用必要、妥贴、合理的设施确保基金金钱估值 的准确性、实时性。当基金份额净值一丝点后 4 位以内(含第 4 位)发生差错时，视 为基金份额净值失误。   本基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管理东说念主或基金托管东说念主、或注册登记机构、 或代销机构、或投资东说念主自身的特殊酿成差错，导致其他当事东说念主际遇损失的，特殊 的使命东说念主应当对由于该差错际遇损欠妥事东说念主(“受损方”)的径直损失按下述“差错处 理原则”给予抵偿，承担抵偿使命。   上述差错的主要类型包括但不限于：而已申报差错、数据传输差错、数据计 算差错、系统故障差错、下达指示差错等；对于因时候原因引起的差错，若系同 行业现存时候水平不成料念念、不成幸免、不成克服，则属不可抗力，按照下述规 定执行。   由于不可抗力原因酿成投资东说念主的往来而已灭失或被失误处理或酿成其他差 错，因不可抗力原因出现差错确当事东说念主分歧其他当事东说念主承担抵偿使命，但因该差 错取得欠妥得利确当事东说念主仍应负有返还欠妥得利的义务。   (1)差错已发生，但尚未给当事东说念主酿成损失机，差错使命方应实时合营各方， 实时进行更正，因更正差错发生的用度由差错使命方承担；由于差错使命方未及 时更正已产生的差错，给当事东说念主酿成损失的，由差错使命方对径直损失承担抵偿 使命；若差错使命方依然积极合营，何况有协助义务确当事东说念主有弥散的时辰进行 更正而未更正，则其应当承担相应抵偿使命。差错使命方豪迈更正的情况向相关 当事东说念主进行阐述，确保差错已得到更正。   (2)差错的使命方对相关当事东说念主的径直损失负责，分歧迤逦损失负责，何况仅 对差错的相关径直当事东说念主负责，分歧第三方负责。   (3)因差错而得回欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。但差错责 任方仍豪迈差错负责。如果由于得回欠妥得利确当事东说念主不返还或不一说念返还欠妥 得利酿成其他当事东说念主的利益损失(“受损方”)，则差错使命方应抵偿受损方的损失， 民生加银转债优选债券型证券投资基金                   基金合同 并在其支付的抵偿金额的范围内对得回欠妥得利确当事东说念主享有要求托付欠妥得利 的权利；如果得回欠妥得利确当事东说念主依然将此部分欠妥得利返还给受损方，则受 损方应当将其依然得回的抵偿额加上依然得回的欠妥得利返还的总和卓越其执行 损失的差额部分支付给差错使命方。   (4)差错调理领受尽量归附至假定未发生差错的正确情形的方式。   (5)差错使命方拒却进行抵偿时，如果因基金管理东说念主特殊酿成基金财产损失机， 基金托管东说念主应为基金的利益向基金管理东说念主追偿，如果因基金托管东说念主特殊酿成基金 财产损失机，基金管理东说念主应为基金的利益向基金托管东说念主追偿。基金管理东说念主和托管 东说念主之外的第三方酿成基金财产的损失，并拒却进行抵偿时，由基金管理东说念主负责向 差错方追偿；追偿过程中产生的相关用度，应列入基金用度，从基金金钱中支付。   (6)如果出现差错确当事东说念主未按划定对受损方进行抵偿，何况依据法律法例、 基金合同或其他划定，基金管理东说念主自行或依据法院判决、仲裁裁决对受损方承担 了抵偿使命，则基金管理东说念主有权向出现特殊确当事东说念主进行追索，并有权要求其赔 偿或补偿由此发生的用度和际遇的径直损失。   (7)按法律法例划定的其他原则处理差错。   差错被发现后，相关确当事东说念主应当实时进行处理，处理的设施如下：   (1)查明差错发生的原因，列明悉数确当事东说念主，并根据差错发生的原因笃定差 错的使命方；   (2)根据差错处理原则或当事东说念主协商的方法对因差错酿成的损失进行评估；   (3)根据差错处理原则或当事东说念主协商的方法由差错的使命方进行更正和抵偿损 失；   (4)根据差错处理的方法，需要修改基金注册登记机构往来数据的，由基金注 册登记机构进行更正，并就差错的更正向相关当事东说念主进行阐述。   (1)基金份额净值揣度出现失误时，基金管理东说念主应当立即给以纠正，通报基金 托管东说念主，并采用合理的设施退守损失进一步扩大。   (2)失误偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金管理东说念主应当通报基金托管东说念主 并报中国证监会备案；失误偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金管理东说念主应当公 告。 民生加银转债优选债券型证券投资基金                     基金合同   (3)因基金份额净值揣度失误，给基金或基金份额持有东说念主酿成损失的，应由基 金管理东说念主先行赔付，基金管理东说念主按差错情形，有权向其他当事东说念主追偿。   (4)基金管理东说念主和基金托管东说念主由于各自时候系统成就而产生的净值揣度尾差， 以基金管理东说念主揣度结果为准。   (5)前述内容如法律法例或监管机关另有划定的，从其划定处理。   (六)暂停估值的情形 价值时； 东说念主的利益，决定蔓延估值； 认后，基金管理东说念主应当暂停估值；   (七)基金净值的阐述   本基金的 A 类基金份额净值和 C 类基金份额净值分袂揣度和公告。   用于基金信息透露的基金金钱净值和基金份额净值由基金管理东说念主负责揣度， 基金托管东说念主负责进行复核。基金管理东说念主应于每个洞开日往来收尾后揣度当日的基 金金钱净值并发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值揣度结果复核阐述后发送给 基金管理东说念主，由基金管理东说念主对基金净值给以公布。   (八)额外情况的处理 看成基金金钱估值失误处理。 国度管帐政策变更、阛阓法令变更等，基金管理东说念主和基金托管东说念主天然依然采用必 要、妥贴、合理的设施进行检查，但未能发现失误的，由此酿成的基金金钱估值 失误，基金管理东说念主和基金托管东说念主免除抵偿使命。但基金管理东说念主应当积极采用必要 的设施排斥由此酿成的影响。   （九）实施侧袋机制时期的基金金钱估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户金钱进行估值并披 民生加银转债优选债券型证券投资基金                 基金合同 露主袋账户的基金净值信息，暂停透露侧袋账户份额净值。                 十五、基金的用度与税收   (一)基金用度的种类   (二)上述基金用度由基金管理东说念主在法律划定的范围内参照公允的阛阓价钱确 定，法律法例另有划定时从其划定。   (三)基金用度计提方法、计提圭臬和支付方式   在频繁情况下，基金管理费按前一日基金金钱净值的 0.7%年费率计提。揣度 方法如下：   H＝E×年管理费率÷往日天数   H 为逐日应计提的基金管理费   E 为前一日基金金钱净值   基金管理费逐日计提，按月支付。由基金托管东说念主根据与基金管理东说念主查对一致 的财务数据，自动在月初 5 个服务日内按照指定的账户旅途进行资金支付，基金 管理东说念主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、休息日等，支付日历顺延。 用度自动扣划后，基金管理东说念主应进行查对，如发现数据不符，应实时连络基金托 管东说念主协商处理。 民生加银转债优选债券型证券投资基金                   基金合同    在频繁情况下，基金托管费按前一日基金金钱净值的 0.2%年费率计提。揣度 方法如下：    H＝E×年托管费率÷往日天数    H 为逐日应计提的基金托管费    E 为前一日基金金钱净值    基金托管费逐日计提，按月支付。由基金托管东说念主根据与基金管理东说念主查对一致 的财务数据，自动在月初 5 个服务日内按照指定的账户旅途进行资金支付，基金 管理东说念主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、休息日等，支付日历顺延。 用度自动扣划后，基金管理东说念主应进行查对，如发现数据不符，应实时连络基金托 管东说念主协商处理。    本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费率 为 0.4%。    销售服务费揣度方法如下，按 C 类基金份额基金金钱净值计提：    H＝E×0.4%÷往日天数    H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费    E 为 C 类基金份额前一日基金金钱净值    销售服务费逐日计提，按月支付。由基金托管东说念主根据与基金管理东说念主查对一致 的财务数据，自动在月初 5 个服务日内按照指定的账户旅途进行资金支付，基金 管理东说念主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、休息日等，支付日历顺延。 用度自动扣划后，基金管理东说念主应进行查对，如发现数据不符，应实时连络基金托 管东说念主协商处理。 议的划定，按用度开销金额支付，列入或摊入当期基金用度。    (四)不列入基金用度的样式    基金管理东说念主和基金托管东说念主因未履行或未完全履行义务导致的用度开销或基金 财产的损失，以及处理与基金运作无关的事项发生的用度等不列入基金用度。基 金合同奏效前所发生的信息透露费、讼师费和管帐师费以过头他用度不从基金财 产中支付。    (五)基金管理东说念主和基金托管东说念主可根据基金发展情况调理基金管理费率和基金 民生加银转债优选债券型证券投资基金                  基金合同 托管费率。基金管理东说念主必须最迟于新的费率实施日 2 日前在指定媒介上刊登公告。   （六）实施侧袋机制时期的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户相关的用度不错从侧袋账户中列支，但 应待侧袋账户金钱变现后方可列支，相关用度可酌情收取或减免，但不得收取管 理费，详见招募说明书的划定。   (七)基金税收   基金和基金份额持有东说念主根据国度法律法例的划定，履行征税义务。                 十六、基金的收益与分拨   (一)基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相 关用度后的余额；基金已终了收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   (二)基金可供分拨利润   基金可供分拨利润指限制收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中已 终了收益的孰低数。   (三)收益分拨原则   本基金收益分拨应免除下列原则： 费，各基金份额类别对应的可分拨收益将有所不同，本基金并吞基金份额类别内 的每一基金份额享有同等分拨权； 的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金注册登 记机构可将投资东说念主的现款红利按除权后的单元净值自动转为基金份额； 日可供分拨利润的 10%； 红利或将现款红利按除权后的单元净值自动转为基金份额进行再投资；若投资东说念主 不遴荐，本基金默许的收益分拨方式是现款分成； 民生加银转债优选债券型证券投资基金                        基金合同 得卓越 15 个服务日； 基金份额净值减去每单元基金份额收益分拨金额后不成低于面值；   (四)收益分拨有运筹帷幄   基金收益分拨有运筹帷幄中应载明收益分拨基准日以及该日的可供分拨利润、基金 收益分拨对象、分拨原则、分拨时辰、分拨数额及比例、分拨方式、支付方式等 内容。   (五)收益分拨的时辰和设施 办法》的相关划定在指定媒介上公告； 向基金托管东说念主发送划款指示，基金托管东说念主按照基金管理东说念主的指示实时进行分成资 金的划付。   （六）实施侧袋机制时期的收益分拨   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨，详见招募说明书的划定。                 十七、基金的管帐和审计   (一)基金的管帐政策 定编制基金管帐报表； 面阐述。 民生加银转债优选债券型证券投资基金                  基金合同   (二)基金的审计 管帐师对本基金年度财务报表过头他划定事项进行审计。管帐师事务所过头注册 管帐师与基金管理东说念主、基金托管东说念主彼此零丁。 东说念主(或基金管理东说念主)同意，不错更换。就更换管帐师事务所，基金管理东说念主应当依照《信 息透露办法》的相关划定在指定媒介上公告。                 十八、基金的信息透露   基金的信息透露应顺应《基金法》、                  《运作办法》、                        《信息透露办法》、基金合同 过头他相关划定。基金管理东说念主、基金托管东说念主和其他基金信息透露义务东说念主应当以保 护基金份额持有东说念主利益为根柢起点，照章透露基金信息，并保证所透露信息的 委果性、准确性、完满性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息透露义务东说念主包括基金管理东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额持有东说念主 大会的基金份额持有东说念主过头日常机构等法律、行政法例和中国证监会划定的天然 东说念主、法东说念主和坐法东说念主组织。基金管理东说念主、基金托管东说念主和其他基金信息透露义务东说念主应 按划定将应予透露的基金信息透露事项在划定时辰内通过中国证监会指定的世界 性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网站（以下简称“指定网站”）等媒介 透露，并保证基金投资者简略按照《基金合同》约定的时辰和方式查阅或者复制 公开透露的信息而已。   本基金信息透露义务东说念主承诺公开透露的基金信息，不得有下列行径：   本基金公开透露的信息应领受华文文本。同期领受外文文本的，基金信息披 民生加银转债优选债券型证券投资基金                基金合同 露义务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以华文文本为 准。   本基金公开透露的信息领受阿拉伯数字；除异常说明外，货币单元为东说念主民币 元。   公开透露的基金信息包括：   (一)招募说明书   招募说明书是基金向社会公斥地售时对基金情况进行说明的法律文献。   基金管理东说念主按照《基金法》、               《信息透露办法》、基金合同编制并在基金份额发 售的 3 日前，将基金招募说明书登载在指定报刊和网站上。基金合同奏效后，基 金招募说明书的信息发生要紧变更的，基金管理东说念主应当在三个服务日内，更新基 金招募说明书并登载在指定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金 管理东说念主至少每年更新一次。基金断绝运作的，基金管理东说念主不再更新基金招募说明 书。   (二)基金合同、托管左券   基金管理东说念主应在基金份额发售的 3 日前，将基金合同概要登载在指定报刊和 网站上；基金管理东说念主、基金托管东说念主应将基金合同、托管左券登载在各自网站上。   (三)基金家具而已概要   基金家具而已概淌若基金招募说明书的概要文献，用于向投资者提供简明的 基金概要信息。《基金合同》奏效后，基金家具而已概要的信息发生要紧变更的， 基金管理东说念主应当在三个服务日内，更新基金家具而已概要，并登载在指定网站及 基金销售机构网站或营业网点；基金家具而已概要其他信息发生变更的，基金管 理东说念主至少每年更新一次。基金断绝运作的，基金管理东说念主不再更新基金家具而已概 要。   （四）基金份额发售公告   基金管理东说念主将按照《基金法》、《信息透露办法》的相关划定，就基金份额发 售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在透露招募说明书确当日登载于指定报 刊和网站上。   (五)基金合同奏效公告   基金管理东说念主将在基金合同奏效的次日在指定报刊和网站上登载基金合同奏效 公告。基金合同奏效公告中将说明基金召募情况。 民生加银转债优选债券型证券投资基金                   基金合同   (六)基金净值信息公告 东说念主将至少每周公告一次 A/C 类基金份额所对应的基金金钱净值和基金份额净值； 次日，通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点透露洞开日的 A/C 类基金 份额所对应的基金份额净值和基金份额累计净值； 年度和年度终末一日的 A/C 类基金份额所对应的基金份额净值和基金份额累计净 值。   (七)基金份额申购、赎回价钱公告   基金管理东说念主应当在本基金的基金合同、招募说明书等信息透露文献上载明基 金份额申购、赎回价钱的揣度方式及相关申购、赎回费率，并保证投资东说念主简略在 基金销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息而已。   (八)基金年度叙述、基金中期叙述、基金季度叙述 度叙述登载在指定网站上，并将年度叙述请示性公告登载在指定报刊上。基金年 度叙述中的财务管帐叙述应当经过具有证券、期货关联业务阅历的管帐师事务所 审计。 中期叙述登载在指定网站上，并将中期叙述请示性公告登载在指定报刊上。 将季度叙述登载在指定网站上，并将季度叙述请示性公告登载在指定报刊上。 叙述或者年度叙述。 情形，为保障其他投资者利益，基金管理东说念主至少应当在季度叙述、中期叙述、年 度叙述等依期叙述文献中“影响投资者决策的其他进军信息”项下透露该投资者的 类别、叙述期末持有份额及占比、叙述期内持有份额变化情况及本基金的私有风 险。 民生加银转债优选债券型证券投资基金                     基金合同 产情况过头流动性风险分析等。   (九)临时叙述与公告   在基金运作过程中发生如下可能对基金份额持有东说念主权益或者基金份额的价钱 产生要紧影响的事件时，相关信息透露义务东说念主应当在 2 日内编制临时叙述书，并 登载在指定报刊和指定网站上： 项，基金托管东说念主奉求基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 更； 东说念主发生变动； 东说念主特意基金托管部门的主要业务东说念主员在最近 12 个月内变动卓越 30%； 大行政处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其特意基金托管部门负责东说念主因基金托管业 务关联行径受到要紧行政处罚、刑事处罚； 际限定东说念主或者与其有要紧历害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券， 或者从事其他要紧关联往来事项，但中国证监会另有划定的除外； 式和费率发生变更； 民生加银转债优选债券型证券投资基金                  基金合同 格产生要紧影响的其他事项或中国证监会或本基金合同划定的其他事项。   (十)剖判公告   在本基金合同存续期限内，任何环球媒体中出现的或者在阛阓淡雅传的音信 可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份额 持有东说念主权益的，关联信息透露义务东说念主细察后应当立即对该音信进行公开剖判，并 将相关情况立即叙述中国证监会。   (十一)基金份额持有东说念主大会决议   (十二)算帐叙述   基金合同断绝的，基金管理东说念主应当照章组织基金财产算帐小组对基金财产进 行算帐并作出算帐叙述。基金财产算帐小组应当将算帐叙述登载在指定网站上， 并将算帐叙述请示性公告登载在指定报刊上。   (十三)实施侧袋机制时期的信息透露   本基金实施侧袋机制的，关联信息透露义务东说念主应当根据法律法例、基金合同 和招募说明书的划定进行信息透露，详见招募说明书的划定。   (十四)中国证监会划定的其他信息。   信息透露事务管理：   基金管理东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息透露管理轨制，指定特意部门及 高等管理东说念主员负责管理信息透露事务。   基金信息透露义务东说念主公开透露基金信息，应当顺应中国证监会关联基金信息 透露内容与格式准则等法律法例划定。   基金托管东说念主应当按照关联法律法例、中国证监会的划定和《基金合同》的约 定，对基金管理东说念主编制的基金金钱净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、 基金依期叙述、更新的招募说明书、基金家具而已概要、基金算帐叙述等公开披 民生加银转债优选债券型证券投资基金                  基金合同 露的关联基金信息进行复核、审查，并向基金管理东说念主进行书面或电子阐述。   基金管理东说念主、基金托管东说念主应当在指定报刊中遴荐一家报刊透露本基金信息。 基金管理东说念主、基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子透露网站报送拟透露的基金 信息，并保证关联报送信息的委果、准确、完满、实时。   基金管理东说念主、基金托管东说念主除照章在指定媒介上透露信息外，还不错根据需要 在其他环球媒介透露信息，然则其他环球媒介不得早于指定媒介透露信息，何况 在不同媒介上透露并吞信息的内容应当一致。   为基金信息透露义务东说念主公开透露的基金信息出具审计叙述、法律主张书的专 业机构，应当制作服务底稿，并将关联档案至少保存到《基金合同》断绝后 10 年。   基金管理东说念主、基金托管东说念主除按法律法例要求透露信息外，也可着眼于为投资 者决策提供有用信息的角度，在保证公道对待投资者、不误导投资者、不影响基 金正常投资操作的前提下，自主晋升信息透露服务的质料。具体要求应当顺应中 国证监会及自律法令的关联划定。前述自主透露如产生信息透露用度，该用度不 得从基金财产中列支。   信息透露文献的存放与查阅：   照章必须透露的信息发布后，基金管理东说念主、基金托管东说念主应当按照关联法律法 规划定将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   本基金信息透露事项以法律法例划定及本章松懈定的内容为准。          十九、基金合同的变更、断绝与基金财产的算帐   (一)基金合同的变更 金份额持有东说念主大会，基金合同变更的内容应经基金份额持有东说念主大会决议同意。   (1)调遣基金运作方式；   (2)变更基金类别；   (3)变更基金投资宗旨、投资范围或投资策略；   (4)变更基金份额持有东说念主大会设施；   (5)更换基金管理东说念主、基金托管东说念主；   (6)提高基金管理东说念主、基金托管东说念主的报恩圭臬和销售服务费。但法律法例要求 民生加银转债优选债券型证券投资基金                   基金合同 提高该等报恩圭臬的除外；   (7)本基金与其他基金的合并；   (8)对基金合同当事东说念主权利、义务产生要紧影响的其他事项；   (9)法律法例、基金合同或中国证监会划定的其他情形。   但出现下列情况时，可不经基金份额持有东说念主大会决议，由基金管理东说念主和基金 托管东说念主同意变更后公布，并报中国证监会备案：   (1)调低基金管理费、基金托管费、销售服务费和其他应由基金承担的用度；   (2)在法律法例和本基金合同划定的范围内变更基金的申购费率、赎回费率或 收费方式；   (3)调理基金份额类别的成就；   (4)因相应的法律法例发生变动必须对基金合同进行修改；   (5)对基金合同的修改不触及本基金合同当事东说念主权利义务关系发生要紧变化；   (6)基金合同的修改对基金份额持有东说念主利益无本色性不利影响；   (7)按照法律法例或本基金合同划定不需召开基金份额持有东说念主大会的其他情 形。 并于中国证监会核准或出具无异议主张后奏效执行，并自奏效之日起 2 日内在指 定媒介公告。   (二)本基金合同的断绝   有下列情形之一的，本基金合同经中国证监会核准后将断绝： 而在 6 个月内无其他妥贴的基金管理公司联贯其原有权利义务； 而在 6 个月内无其他妥贴的托管机构联贯其原有权利义务；   (三)基金财产的算帐   (1)自出现基金合同断绝事由之日起 30 个服务日内成立算帐小组，基金管理东说念主 组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金算帐。 民生加银转债优选债券型证券投资基金                  基金合同   (2)基金财产算帐组成员由基金管理东说念主、基金托管东说念主、具有从事证券关联业务 阅历的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金财产算帐组不错 聘用必要的服务主说念主员。   (3)基金财产算帐组负责基金财产的督察、清理、估价、变现和分拨。基金财 产算帐组不错照章进行必要的民事行动。   基金合同断绝，应当按法律法例和本基金合同的相关划定对基金财产进行清 算。基金财产算帐设檀越要包括：   (1)基金合同断绝后，发布基金财产算帐公告；   (2)基金合同断绝时，由基金财产算帐组统一给与基金财产；   (3)对基金财产进行清理和阐述；   (4)对基金财产进行估价和变现；   (5)遴聘管帐师事务所对算帐叙述进行审计；   (6)遴聘讼师事务所出具法律主张书；   (7)将基金财产算帐结果叙述中国证监会；   (8)参加与基金财产相关的民事诉讼；   (9)公布基金财产算帐结果；   (10)对基金剩余财产进行分拨。   算帐用度是指基金财产算帐组在进行基金财产算帐过程中发生的悉数合理费 用，算帐用度由基金财产算帐组优先从基金财产中支付。   (1)支付算帐用度；   (2)缴纳所欠税款；   (3)璧还基金债务；   (4)按基金份额持有东说念主办有的基金份额比例进行分拨。   基金财产未按前款(1)－(3)项划定璧还前，不分拨给基金份额持有东说念主。基金财 产算帐的期限为 6 个月。   基金财产算帐公告于基金合同断绝并报中国证监会备案后 5 个服务日内由基 民生加银转债优选债券型证券投资基金                 基金合同 金财产算帐组公告；算帐过程中的相关要紧事项须实时公告；基金财产算帐结果 经管帐师事务所审计，讼师事务所出具法律主张书后，由基金财产算帐组报中国 证监会备案并公告。   基金财产算帐账册及相关文献由基金托管东说念主保存 15 年以上。                     二十、背约使命   (一)基金管理东说念主、基金托管东说念主在履行各自职责的过程中，违犯《基金法》划定 或者本基金合同约定，给基金财产或者基金份额持有东说念主酿成毁伤的，应当分袂对 各自的行径照章承担抵偿使命；因共同行径给基金财产或者基金份额持有东说念主酿成 毁伤的，应当承担连带抵偿使命。然则发生下列情况的，当事东说念主免责： 看成或不看成而酿成的损失等； 成的损失等。   (二)基金合同当事东说念主违犯基金合同，给其他当事东说念主酿成经济损失的，应当对直 接损失承担抵偿使命。在发生一方或多方背约的情况下，基金合同能连接履行的， 应当连接履行。   (三)本基金合并吞方当事东说念主酿成背约后，其他当事东说念主应当采用妥贴设施退守损 失的扩大；莫得采用妥贴设施致使损失扩大的，不得就扩大的损失要求抵偿。守 约方因退守损失扩大而开销的合理用度由背约方承担。   (四)因一方当事东说念主背约而导致其他当事东说念主损失的，基金份额持有东说念主应先于其他 受损方得回抵偿。   (五)由于基金管理东说念主、基金托管东说念主不可限定的身分导致业务出现差错，基金管 理东说念主和基金托管东说念主天然依然采用必要、妥贴、合理的设施进行检查，然则未能发 现失误的，由此酿成基金财产或投资东说念主损失，基金管理东说念主和基金托管东说念主免除抵偿 使命。然则基金管理东说念主和基金托管东说念主应积极采用必要的设施排斥由此酿成的影响。 民生加银转债优选债券型证券投资基金                基金合同                     二十一、争议的处理   对于因基金合同的坚毅、内容、履行和阐述或与基金合同相关的争议，基金 合同当事东说念主应尽量通过协商、和谐门路处理。不肯或者不成通过协商、和谐处理 的，任何一方均有权将争议提交中国外洋经济贸易仲裁委员会，按照中国外洋经 济贸易仲裁委员会届时有用的仲裁法令进行仲裁。仲裁方位为北京市。仲裁裁决 是终端的，对各方当事东说念主均有管制力，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理时期，基金合同当事东说念主应信守各自的职责，连接忠实、勉力、尽责 地履行基金合同划定的义务，阐发基金份额持有东说念主的正当权益。   本基金合同受中国法律统辖。                 二十二、基金合同的服从   基金合同是约定基金当事东说念主之间权利义务关系的法律文献。   (一)本基金合同经基金管理东说念主和基金托管东说念主加盖公章以及两边法定代表东说念主或 授权代表签章，在基金募聚合束，基金备案手续办理完毕，并获中国证监会书面 阐述后奏效。基金合同的有用期自其奏效之日起至该基金财产算帐结果报中国证 监会备案并公告之日止。   (二)本基金合同自奏效之日起对包括基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有 东说念主在内的基金合同各方当事东说念主具有同等的法律管制力。   (三)本基金合同蓝本一式六份，除中国证监会外，基金管理东说念主和基金托管东说念主各 持有两份。每份均具有同等的法律服从。   (四)本基金合同可印制成册，供投资东说念主在基金管理东说念主、基金托管东说念主、代销机构 和注册登记机构办公形势查阅，但其服从应以基金合同蓝本为准。                     二十三、其他事项   本基金合同如有未尽事宜，由本基金合同当事东说念主各方按相关法律法例和划定 协商处理。 民生加银转债优选债券型证券投资基金                   基金合同                 二十四、基金合同概要               （本摘若与正文不符，以正文为准） 一、基金份额持有东说念主、基金管理东说念主和基金托管东说念主的权利、义务   （一）基金管理东说念主的权利与义务 不限于：   （1）照章召募基金；   （2）自《基金合同》奏效之日起，根据法律法例和《基金合同》零丁运用并 管理基金财产；   （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法例划定或中国证监会批准 的其他用度；   （4）销售基金份额；   （5）召集基金份额持有东说念主大会；   （6）依据《基金合同》及相关法律划定监督基金托管东说念主，如合计基金托管东说念主 违犯了《基金合同》及国度相关法律划定，应报告中国证监会和其他监管部门， 并采用必要设施保护基金投资者的利益；   （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；   （8）遴荐、更换基金销售机构，对基金销售机构的关联行径进行监督和处理；   （9）担任或奉求其他顺应条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并 得回《基金合同》划定的用度；   （10）依据《基金合同》及相关法律划定决定基金收益的分拨有运筹帷幄；   （11）在《基金合同》约定的范围内，拒却或暂停受理申购与赎回苦求；   （12）依照法律法例为基金的利益对被投资公司应用激动权利，为基金的利益 应用因基金财产投资于证券所产生的权利；   （13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；   （14）以基金管理东说念主的口头，代表基金份额持有东说念主的利益应用诉讼权利或者实 施其他法律行径；   （15）遴荐、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提供 民生加银转债优选债券型证券投资基金                 基金合同 服务的外部机构；   （16）在顺应相关法律、法例的前提下，制订和调理相关基金认购、申购、赎 回、调遣和非往来过户的业务法令；   （17）法律法例及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于：   （1）照章召募基金，办理或者奉求经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》奏效之日起，以诚笃信用、严慎勉力的原则管理和运用基 金财产；   （4）配备弥散的具有专科阅历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化的 经营方式管理和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险限定、监察与稽核、财务管理及东说念主事管理等轨制，保 证所管理的基金财产和基金管理东说念主的财产彼此零丁，对所管理的不同基金分袂管 理，分袂记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、              《基金合同》过头他相关划定外，不得利用基金财产为 我方及任何第三东说念主谋取利益，不得奉求第三东说念主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东说念主的监督；   （8）采用妥贴合理的设施使揣度基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方 法顺应《基金合同》等法律文献的划定，按相关划定揣度并公告基金净值信息， 笃定基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐叙述；   （10）编制季度叙述、中期叙述和年度基金叙述；   （11）严格按照《基金法》、                《基金合同》过头他相关划定，履行信息透露及报 告义务；   （12）保守基金交易阴私，不泄露基金投资假想、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》过头他相关划定另有划定外，在基金信息公开透露前应予守密，不 向他东说念主泄露；   （13）按《基金合同》的约定笃定基金收益分拨有运筹帷幄，实时向基金份额持有东说念主 民生加银转债优选债券型证券投资基金                 基金合同 分拨基金收益；   （14）按划定受理申购与赎回苦求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》过头他相关划定召集基金份额持有东说念主大会 或配合基金托管东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；   （16）按划定保存基金财产管理业务行动的管帐账册、报表、纪录和其他关联 而已 15 年以上；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或而已在划定时辰发出，何况保 证投资者简略按照《基金合同》划定的时辰和方式，随时查阅到与基金相关的公 开而已，并在支付合理成本的条件下得到相关而已的复印件；   （18）组织并参加基金财产算帐小组，参与基金财产的督察、清理、估价、变 现和分拨；   （19）濒临收场、照章被打消或者被照章宣告歇业时，实时叙述中国证监会并 通告基金托管东说念主；   （20）因违犯《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额持有东说念主正当权 益时，应当承担抵偿使命，其抵偿使命不因其退任而免除；   （21）监督基金托管东说念主按法律法例和《基金合同》划定履行我方的义务，基金 托管东说念主违犯《基金合同》酿成基金财产损失机，基金管理东说念主应为基金份额持有东说念主 利益向基金托管东说念主追偿；   （22）当基金管理东说念主将其义务奉求第三方处理时，应当对第三方处理相关基金 事务的行径承担使命；   （23）以基金管理东说念主口头，代表基金份额持有东说念主利益应用诉讼权利或实施其他 法律行径；   （24）基金管理东说念主在召募时期未能达到基金的备案条件，《基金合同》不成生 效，基金管理东说念主承担一说念召募用度，将已召募资金并加计银行同期进款利息在基 金召募期收尾后 30 日内退还基金认购东说念主；   （25）执行奏效的基金份额持有东说念主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额持有东说念主名册；   （27）法律法例及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金托管东说念主的权利与义务 民生加银转债优选债券型证券投资基金                   基金合同 不限于：   （1）自《基金合同》奏效之日起，照章律法例和《基金合同》的划定安全保 管基金财产；   （2）依《基金合同》约定得回基金托管费以及法律法例划定或监管部门批准 的其他用度；   （3）监督基金管理东说念主对本基金的投资运作，如发现基金管理东说念主有违犯《基金 合同》及国度法律法例行径，对基金财产、其他当事东说念主的利益酿成要紧损失的情 形，应报告中国证监会，并采用必要设施保护基金投资者的利益；   （4）根据关联阛阓法令，为基金开设证券账户、为基金办理证券往来资金清 算。   （5）提议召开或召集基金份额持有东说念主大会；   （6）在基金管理东说念主更换时，提名新的基金管理东说念主；   （7）法律法例及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于：   （1）以诚笃信用、勉力尽责的原则持有并安全督察基金财产；   （2）设立特意的基金托管部门，具有顺应要求的营业形势，配备弥散的、合 格的练习基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托作事宜；   （3）建立健全里面风险限定、监察与稽核、财务管理及东说念主事管理等轨制，确 保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的基 金财产彼此零丁；对所托管的不同的基金分袂成就账户，零丁核算，分账管理， 保证不同基金之间在账户成就、资金划拨、账册纪录等方面彼此零丁；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》过头他相关划定外，不得利用基金财产 为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得奉求第三东说念主托管基金财产；   （5）督察由基金管理东说念主代表基金签订的与基金相关的要紧合同及相关根据；   （6）按划定开设基金财产的资金账户和证券账户，按照《基金合同》的约定， 根据基金管理东说念主的投资指示，实时办理算帐、交割事宜；   （7）保守基金交易阴私，除《基金法》、《基金合同》过头他相关划定另有规 定外，在基金信息公开透露前给以守密，不得向他东说念主泄露；   （8）复核、审查基金管理东说念主揣度的基金金钱净值、基金份额净值、基金份额 民生加银转债优选债券型证券投资基金                   基金合同 申购、赎回价钱；   （9）办理与基金托管业务行动相关的信息透露事项；   （10）对基金财务管帐叙述、季度叙述、中期叙述和年度叙述出具主张，说明 基金管理东说念主在各进军方面的运作是否严格按照《基金合同》的划定进行；如果基 金管理东说念主有未执行《基金合同》划定的行径，还应当说明基金托管东说念主是否采用了 妥贴的设施；   （11）保存基金托管业务行动的纪录、账册、报表和其他关联而已 15 年以上；   （12）建立并保存基金份额持有东说念主名册；   （13）按划定制作关联账册并与基金管理东说念主查对；   （14）依据基金管理东说念主的指示或相关划定向基金份额持有东说念主支付基金收益和赎 回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》过头他相关划定，召集基金份额持有东说念主大 会或配合基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；   （16）按照法律法例和《基金合同》的划定监督基金管理东说念主的投资运作；   （17）参加基金财产算帐小组，参与基金财产的督察、清理、估价、变现和分 配；   （18）濒临收场、照章被打消或者被照章宣告歇业时，实时叙述中国证监会和 银行监管机构，并通告基金管理东说念主；   （19）因违犯《基金合同》导致基金财产损失机，甘心担抵偿使命，其抵偿责 任不因其退任而免除；   （20）按划定监督基金管理东说念主按法律法例和《基金合同》划定履行我方的义务， 基金管理东说念主因违犯《基金合同》酿成基金财产损失机，应为基金份额持有东说念主利益 向基金管理东说念主追偿；   （21）执行奏效的基金份额持有东说念主大会的决定；   （22）法律法例及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金份额持有东说念主   基金投资者持有本基金基金份额的行径即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资者自依据《基金合同》取得的基金份额，即成为本基金份额持有东说念主和《基 金合同》确当事东说念主，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有东说念主看成《基 金合同》当事东说念主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。 民生加银转债优选债券型证券投资基金                   基金合同   每份基金份额具有同等的正当权益。 括但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分拨算帐后的剩余基金财产；   （3）照章苦求赎回其持有的基金份额；   （4）按照划定要求召开基金份额持有东说念主大会；   （5）出席或者请托代表出席基金份额持有东说念主大会，对基金份额持有东说念主大会审 议事项应用表决权；   （6）查阅或者复制公开透露的基金信息而已；   （7）监督基金管理东说念主的投资运作；   （8）对基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金销售机构毁伤其正当权益的行径照章 拿告状讼或仲裁；   （9）法律法例及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：   （1）负责阅读并顺从《基金合同》；   （2）了解所投资基金家具，了解自身风险承受才气，自行承担投资风险；   （3）存眷基金信息透露，实时应用权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购、赎回款项及法律法例和《基金合同》所划定的费 用；   （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金耗损或者《基金合同》断绝的有 限使命；   （6）不从事任何有损基金过头他《基金合同》当事东说念主正当权益的行动；   （7）执行奏效的基金份额持有东说念主大会的决定；   （8）返还在基金往来过程中因任何原因得回的欠妥得利；   （9）法律法例及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他义务。      二、基金份额持有东说念主大会召集、议事及表决的设施和法令   (一)基金份额持有东说念主大会由基金份额持有东说念主组成，基金份额持有东说念主的正当授权 代表有权代表基金份额持有东说念主出席会议并表决。基金份额持有东说念主办有的每一基金 民生加银转债优选债券型证券投资基金                   基金合同 份额具有同等的投票权。   (二)召开事由   （1）断绝《基金合同》；   （2）更换基金管理东说念主；   （3）更换基金托管东说念主；   （4）调遣基金运作方式；   （5）提高基金管理东说念主、基金托管东说念主的报恩圭臬；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资宗旨、范围或策略；   （9）变更基金份额持有东说念主大会设施；   （10）基金管理东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额持有东说念主大会；   （11）单独或共计持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份 额持有东说念主（以基金管理东说念主收到提议当日的基金份额揣度，下同）就并吞事项书面 要求召开基金份额持有东说念主大会；   （12）对基金当事东说念主权利和义务产生要紧影响的其他事项；   （13）法律法例、           《基金合同》或中国证监会划定的其他应当召开基金份额持 有东说念主大会的事项。 有东说念主大会：   （1）调低基金管理费、基金托管费；   （2）法律法例要求增多的基金用度的收取；   （3）在法律法例和《基金合同》划定的范围内调理本基金的申购费率、调低 赎回费率；   （4）因相应的法律法例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （5）对《基金合同》的修改对基金份额持有东说念主利益无本色性不利影响或修改 不触及《基金合同》当事东说念主权利义务关系发生变化；   （6）按照法律法例和《基金合同》划定不需召开基金份额持有东说念主大会的之外 的其他情形。 民生加银转债优选债券型证券投资基金                     基金合同   (三)召集东说念主和召集方式 集。基金管理东说念主未按划定召集或者不成召集时，由基金托管东说念主召集。 书面提议。基金管理东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面 示知基金托管东说念主。基金管理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召 开；基金管理东说念主决定不召集，基金托管东说念主仍合计有必要召开的，应当自行召集。 开基金份额持有东说念主大会的，应当向基金管理东说念主提议书面提议。基金管理东说念主应当自 收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面示知提议提议的基金份额持有 东说念主代表和基金托管东说念主。基金管理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日 内召开；基金管理东说念主决定不召集，代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额 持有东说念主仍合计有必要召开的，应当向基金托管东说念主提议书面提议。基金托管东说念主应当 自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面示知提议提议的基金份额持 有东说念主代表和基金管理东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开。 金份额持有东说念主大会，而基金管理东说念主、基金托管东说念主都不召集的，代表基金份额 10% 以上（含 10%）的基金份额持有东说念主有权自行召集基金份额持有东说念主大会，但应当至 少提前 30 日向中国证监会备案。 管东说念主应当配合，不得扯后腿、插手。   (四)召开基金份额持有东说念主大会的通告时辰、通告内容、通告方式 方位、方式和权益登记日。召开基金份额持有东说念主大会，召集东说念主必须于会议召开日 前 30 日在指定媒介公告。基金份额持有东说念主大和会知须至少载明以下内容：   (1)会议召开的时辰、方位和出席方式；   (2)会议拟审议的主要事项；   (3)会议方法；   (4)议事设施； 民生加银转债优选债券型证券投资基金                  基金合同   (5)有权出席基金份额持有东说念主大会的基金份额持有东说念主权益登记日；   (6)代理投票的授权奉求书的内容要求(包括但不限于代理东说念主身份、代理权限和 代理有用期限等)、投递时辰和方位；   (7)表决方式；   (8)会务常设连络东说念主姓名、电话；   (9)出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   (10)召集东说念主需要通告的其他事项。 方式，并在会议通告中说明本次基金份额持有东说念主大会所采用的具体通信方式、委 托的公证机关过头连络方式和连络东说念主、书面表决主张寄交的截止时辰和收取方式。 决主张的计票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面通告基金管理东说念主 到指定方位对书面表决主张的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额持有东说念主，则应 另行书面通告基金管理东说念主和基金托管东说念主到指定方位对书面表决主张的计票进行监 督。基金管理东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对书面表决主张的计票进行监督的，不 影响计票和表决结果。   (五)基金份额持有东说念主出席会议的方式   (1)基金份额持有东说念主大会的召开方式包括现场开会、通信方式开会及法律法例、 中国证监会允许的其他方式开会。   (2)现场开会由基金份额持有东说念主本东说念主出席或通过授权奉求书请托其代理东说念主出 席，现场开会时基金管理东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当出席，如基金管理东说念主或 基金托管东说念主拒不派代表出席的，不影响表决服从。   (3)通信方式开会指按照本基金合同的关联划定以通信的书面方式进行表决。   (4) 在法律法例或监管机构允许的情况下，经会议通告载明，基金份额持有东说念主 也不错领受收集、电话或其他方式进行表决，或者领受收集、电话或其他方式授 权他东说念主代为出席会议并表决。   (5)会议的召开方式由召集东说念主笃定。   (1)现场开会方式 民生加银转债优选债券型证券投资基金                   基金合同   在同期顺应以下条件时，现场会议方可举行： 金份额应占权益登记日基金总份额的 50%以上(含 50%)； 奉求东说念主办有基金份额的根据及授权奉求代理手续完备，到会者出具的关联文献符 合相关法律法例和基金合同及会议通告的划定，何况持有基金份额的根据与基金 管理东说念主办有的注册登记而已相符。   (2)通信开会方式   在同期顺应以下条件时，通信会议方可举行： 示性公告； 金管理东说念主）到指定方位对书面表决主张的计票进行监督； 基金份额持有东说念主的书面表决主张，如基金管理东说念主或基金托管东说念主经通告拒不到场监 督的，不影响表决服从； 代表的基金份额占权益登记日基金总份额的 50%以上(含 50%)； 东说念主提交的持有基金份额的根据、授权奉求书等文献顺应法律法例、基金合同和会 议通告的划定，并与注册登记机构纪录相符。   (六)议事内容与设施   (1)议事内容为本基金合同划定的召开基金份额持有东说念主大会事由所触及的内 容。   (2)基金管理东说念主、基金托管东说念主、单独或合并持有权益登记日本基金总份额 10% 以上(含 10%)的基金份额持有东说念主不错在大会召集东说念主发出会议通告前就召开事由向 大会召集东说念主提交需由基金份额持有东说念主大会审议表决的提案。   (3)对于基金份额持有东说念主提交的提案，大会召集东说念主应当按照以下原则对提案进 行审核： 民生加银转债优选债券型证券投资基金                     基金合同   关联性。大会召集东说念主对于基金份额持有东说念主提案触及事项与基金有径直关系， 何况不超出法律法例和基金合同划定的基金份额持有东说念主大会权益范围的，应提交 大会审议；对于不顺应上述要求的，不提交基金份额持有东说念主大会审议。如果召集 东说念主决定不将基金份额持有东说念主提案提交大会表决，应当在该次基金份额持有东说念主大会 上进行阐述和说明。   设施性。大会召集东说念主不错对基金份额持有东说念主的提案触及的设施性问题作念出决 定。如将其提案进行分拆或合并表决，需征得原提案东说念主同意；原提案东说念主不同意变 更的，大会主办东说念主不错就设施性问题提请基金份额持有东说念主大会作念出决定，并按照 基金份额持有东说念主大会决定的设施进行审议。   (4)单独或合并持有权益登记日基金总份额 10％以上(含 10%)的基金份额持有 东说念主提交基金份额持有东说念主大会审议表决的提案，基金管理东说念主或基金托管东说念主提交基金 份额持有东说念主大会审议表决的提案，未获基金份额持有东说念主大会审议通过，就并吞提 案再次提请基金份额持有东说念主大会审议，其时辰间隔不少于 6 个月。法律法例另有 划定的除外。   (5)基金份额持有东说念主大会的召集东说念主发出召开会议的通告后，如果需要对原有提 案进行修改，应当在基金份额持有东说念主大会召开前 30 日实时公告。不然，会议的召 开日历应当顺延并保证至少与公告日历有 30 日的间隔期。   (1)现场开会   在现场开会的方式下，当先由大会主办东说念主按照划定设施晓谕会议议事设施及 淡雅事项，笃定和公布监票东说念主，然后由大会主办东说念主宣读提案，经考虑后进行表决， 经正当执业的讼师见证后形成大会决议。   大会由召集东说念主授权代表主办。基金管理东说念主为召集东说念主的，其授权代表未能主办 大会的情况下，由基金托管东说念主授权代表主办；如果基金管理东说念主和基金托管东说念主授权 代表均未能主办大会，则由出席大会的基金份额持有东说念主和代理东说念主以所代表的基金 份额 50%以上(含 50%)多数选举产生别称代表看成该次基金份额持有东说念主大会的主 持东说念主。   召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名(或单 位称号)、身份证号码、持有或代表有表决权的基金份额数目、奉求东说念主姓名(或单元 称号)等事项。 民生加银转债优选债券型证券投资基金                    基金合同   (2)通信方式开会   在通信表决开会的方式下，当先由召集东说念主提前 30 日公布提案，在所通告的表 决截止日历后第 2 个服务日在公证机关及监督东说念主的监督下由召集东说念主统计一说念有用 表决并形成决议。如监督东说念主经通告但拒却到场监督，则在公证机关监督下形成的 决议有用。   (七)决议形成的条件、表决方式、设施   (1)一般决议   一般决议须经出席会议的基金份额持有东说念主(或其代理东说念主)所持表决权的 50%以 上(含 50%)通过方为有用，除下列(2)所划定的须以异常决议通过事项之外的其他事 项均以一般决议的方式通过；   (2)异常决议   异常决议须经出席会议的基金份额持有东说念主(或其代理东说念主)所持表决权的三分之 二以上(含三分之二)通过方为有用；触及更换基金管理东说念主、更换基金托管东说念主、调遣 基金运作方式、断绝基金合同必须以异常决议通过方为有用。 给以公告。 顺应法律法例和会议通告划定的书面表决主张即视为有用的表决，表决主张蒙胧 不清或彼此矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具书面主张的基金份额持有东说念主所 代表的基金份额总和。 审议、逐项表决。   (八)计票   (1)如基金份额持有东说念主大会由基金管理东说念主或基金托管东说念主召集，则基金份额持有 东说念主大会的主办东说念主应当在会议脱手后晓谕在出席会议的基金份额持有东说念主和代理东说念主中 民生加银转债优选债券型证券投资基金                  基金合同 推举两名基金份额持有东说念主代表与大会召集东说念主授权的别称监督员共同担任监票东说念主； 如大会由基金份额持有东说念主自行召集，基金份额持有东说念主大会的主办东说念主应当在会议开 始后晓谕在出席会议的基金份额持有东说念主和代理东说念主中推举两名基金份额持有东说念主代表 与基金管理东说念主、基金托管东说念主授权的别称监督员共同担任监票东说念主；但如果基金管理 东说念主和基金托管东说念主的授权代表未出席，则大会主办东说念主可自行选举三名基金份额持有 东说念主代表担任监票东说念主。   (2)监票东说念主应当在基金份额持有东说念主表决后立即进行盘点，由大会主办东说念主赶紧公 布计票结果。   (3)如大会主办东说念主对于提交的表决结果有异议，不错对投票数进行重新盘点； 如大会主办东说念主未进行重新盘点，而出席大会的基金份额持有东说念主或代理东说念主对大会主 持东说念主晓谕的表决结果有异议，其有权在晓谕表决结果后立即要求重新盘点，大会 主办东说念主应当立即重新盘点并公布重新盘点结果。重新盘点仅限一次。   在通信方式开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监票东说念主在 监督东说念主派出的授权代表的监督下进行计票，并由公证机关对其计票过程给以公证； 如监督东说念主经通告但拒却到场监督，则大会召集东说念主可自行授权 3 名监票东说念主进行计票， 并由公证机关对其计票过程给以公证。   (九)基金份额持有东说念主大会决议报中国证监会核准或备案后的公告时辰、方式 照章核准或者出具无异议主张之日起奏效。 托管东说念主均有管制力。基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主应当执行奏效的 基金份额持有东说念主大会决议。 通信方式进行表决，在公告基金份额持有东说念主大会决议时，必须将公文凭全文、公 证机构、公证员姓名等一同公告。   （十）实施侧袋机制时期基金份额持有东说念主大会的额外约定   若本基金实施侧袋机制，则关联基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东说念主 和侧袋份额持有东说念主分袂持有或代表的基金份额或表决权顺应该等比例，但若关联 民生加银转债优选债券型证券投资基金                 基金合同 基金份额持有东说念主大会召集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东说念主 持有或代表的基金份额或表决权顺应该等比例： 金份额 10%以上（含 10%）； 日关联基金份额的二分之一（含二分之一）； 有东说念主所持有的基金份额不小于在权益登记日关联基金份额的二分之一（含二分之 一）； 在权益登记日关联基金份额的二分之一、召集东说念主在原公告的基金份额持有东说念主大会 召开时辰的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持有东说念主 大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）关联基金份额的持有东说念主参与或授权 他东说念主参与基金份额持有东说念主大会投票； （含 50%）选举产生别称基金份额持有东说念主看成该次基金份额持有东说念主大会的主办东说念主； 一以上（含二分之一）通过； 之二以上（含三分之二）通过。   并吞主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。   (十一)法律法例或监管部门对基金份额持有东说念主大会另有划定的，从其划定。   三、基金收益分拨原则、执行方式   （一）收益分拨原则   本基金收益分拨应免除下列原则： 各基金份额类别对应的可分拨收益将有所不同，本基金并吞基金份额类别内的每 一基金份额享有同等分拨权； 的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金注册登 民生加银转债优选债券型证券投资基金                 基金合同 记机构可将投资东说念主的现款红利按除权后的单元净值自动转为基金份额； 日可供分拨利润的10%； 红利或将现款红利按除权后的单元净值自动转为基金份额进行再投资；若投资东说念主 不遴荐，本基金默许的收益分拨方式是现款分成； 得卓越15个服务日； 基金份额净值减去每单元基金份额收益分拨金额后不成低于面值；   （二）执行方式 办法》的相关划定在指定媒介上公告； 向基金托管东说念主发送划款指示，基金托管东说念主按照基金管理东说念主的指示实时进行分成资 金的划付。   四、与基金财产管理、运用相关用度的索求、支付方式与比例   在频繁情况下，基金管理费按前一日基金金钱净值的 0.7%年费率计提。揣度 方法如下：   H＝E×年管理费率÷往日天数   H 为逐日应计提的基金管理费   E 为前一日基金金钱净值   基金管理费逐日计提，按月支付。由基金托管东说念主根据与基金管理东说念主查对一致 的财务数据，自动在月初 5 个服务日内按照指定的账户旅途进行资金支付，基金 管理东说念主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、休息日等，支付日历顺延。 用度自动扣划后，基金管理东说念主应进行查对，如发现数据不符，应实时连络基金托 管东说念主协商处理。 民生加银转债优选债券型证券投资基金                   基金合同    在频繁情况下，基金托管费按前一日基金金钱净值的 0.2%年费率计提。揣度 方法如下：    H＝E×年托管费率÷往日天数    H 为逐日应计提的基金托管费    E 为前一日基金金钱净值    基金托管费逐日计提，按月支付。由基金托管东说念主根据与基金管理东说念主查对一致 的财务数据，自动在月初 5 个服务日内按照指定的账户旅途进行资金支付，基金 管理东说念主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、休息日等，支付日历顺延。 用度自动扣划后，基金管理东说念主应进行查对，如发现数据不符，应实时连络基金托 管东说念主协商处理。    本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费率 为 0.4%。    销售服务费揣度方法如下，按 C 类基金份额基金金钱净值计提：    H＝E×0.4%÷往日天数    H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费    E 为 C 类基金份额前一日基金金钱净值    销售服务费逐日计提，按月支付。由基金托管东说念主根据与基金管理东说念主查对一致 的财务数据，自动在月初 5 个服务日内按照指定的账户旅途进行资金支付，基金 管理东说念主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、休息日等，支付日历顺延。 用度自动扣划后，基金管理东说念主应进行查对，如发现数据不符，应实时连络基金托 管东说念主协商处理。 议的划定，按用度开销金额支付，列入或摊入当期基金用度。   五、基金财产的投资范围和投资限制    （一）投资范围    本基金的投资范围为具有邃密流动性的金融器具，包括国债、央行单子、地 方政府债、金融债、企业债、短期融资券、公司债、可调遣债券(含分离往来可转 债，下同)、金钱扶持证券、债券回购、银行进款等固定收益类金钱、股票(包含中 民生加银转债优选债券型证券投资基金                    基金合同 小板、创业板过头他经中国证监会批准上市的股票)、存托根据、权证等权益类资 产以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具，但须顺应中国证监 会关联划定。   本基金不错从二级阛阓买入股票、权证等权益类金钱，也不错参与一级阛阓 新股申购(含增发)，并可持有因可调遣债券转股所形成的股票、因所持股票所派发 的权证以及因投资分离往来可转债而产生的权证等。如法律法例或监管机构以后 允许基金投资其他品种，基金管理东说念主在履行妥贴设施后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：固定收益类金钱的比例不低于基金金钱的80%，其中， 可调遣债券投资比例不低于固定收益类金钱的80%；权益类金钱的比例不高于基金 金钱的20%，权证的投资比例不高于基金金钱净值的3%；现款或到期日在一年以 内的政府债券的比例共计不低于基金金钱净值的5%，前述现款金钱不包括结算备 付金、存出保证金、应收申购款等。   （二）投资限制   本基金在投资策略上兼顾投资原则以及洞开式基金的固有特质，通过分布投 资责难基金财产的非系统性风险，保持基金组合邃密的流动性。基金的投资组合 将免除以下限制：   (1)本基金持有一家上市公司的股票，其市值不卓越基金金钱净值的 10％；   (2)本基金持有的一说念权证，其市值不得卓越基金金钱净值的 3％；   (3)本基金管理东说念主管理的一说念基金持有一家公司刊行的证券，不卓越该证券的 依期洞开基金）持有一家上市公司刊行的可流畅股票，不得卓越该上市公司可流 通股票的 15%；本基金管理东说念主管理的一说念投资组合持有一家上市公司刊行的可流 通股票，不得卓越该上市公司可流畅股票的 30%；   (4)本基金管理东说念主管理的一说念基金持有的并吞权证，不得卓越该权证的 10％；   (5)本基金投入世界银行间同行阛阓进行债券回购的资金余额不得卓越基金资 产净值的 40％，回购期限最长不得卓越一年，到期后不得延期；   (6)本基金固定收益类金钱的比例不低于基金金钱的 80%，其中，可调遣债券 投资比例不低于固定收益类金钱的 80%；权益类金钱的比例不高于基金金钱的 民生加银转债优选债券型证券投资基金                      基金合同   (7)本基金投资于并吞原始权益东说念主的各样金钱扶持证券的比例，不得卓越基金 金钱净值的 10％；   (8)本基金持有的一说念金钱扶持证券，其市值不得卓越基金金钱净值的 20％；   (9)本基金持有的并吞(指并吞信用级别)金钱扶持证券的比例，不得卓越该金钱 扶持证券边界的 10％；   (10)本基金管理东说念主管理的一说念基金投资于并吞原始权益东说念主的各样金钱扶持证 券，不得卓越其各样金钱扶持证券共计边界的 10％；   (11)本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的金钱扶持证券。基 金持有金钱扶持证券时期，如果其信用品级下降、不再顺应投资圭臬，应在评级 叙述发布之日起 3 个月内给以一说念卖出；   (12)基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不卓越本基金的总资 产，本基金所申报的股票数目不卓越拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   (13)本基金在职何往来日买入权证的总金额，不得卓越上一往来日基金金钱净 值的 0.5％；   (14)保持不低于基金金钱净值 5％的现款或者到期日在一年以内的政府债券， 前述现款金钱不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   (15)本基金投资流畅受限证券，基金管理东说念主应预先根据中国证监会关联划定， 与基金托管东说念主在本基金托管左券中明确基金投资流畅受限证券的比例，根据比例 进行投资。基金管理东说念主应制订严格的投资决策过程和风险限定轨制，驻守流动性 风险、法律风险和操立场险等多样风险；   (16) 本基金主动投资于流动性受限金钱的市值共计不得卓越本基金金钱净值 的 15%。因证券阛阓波动、上市公司股票停牌、基金边界变动等基金管理东说念主之外 的身分致使本基金不顺应前款所划定比例限制的，基金管理东说念主不得主动新增流动 性受限金钱的投资；   (17)本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为往来敌手 开展逆回购往来的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围保 持一致；   (18)本基金投资存托根据的比例限制依照境内上市往来的股票执行；   (19)法律法例、基金合同划定的其他比例限制。   如果法律法例对本基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的 民生加银转债优选债券型证券投资基金                        基金合同 划定为准。法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资 不再受关联限制。   除上述第(11)、(14)、(16)、(17)项外，因证券阛阓波动、上市公司合并、基金 边界变动、股权分置编削中支付对价等基金管理东说念主之外的身分致使基金投资比例 不顺应上述划定投资比例的，基金管理东说念主应当在 10 个往来日内进行调理。   基金管理东说念主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例顺应 基金合同的相关约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与检查自本基金合同奏效 之日起脱手。   为阐发基金份额持有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行动：   (1)承销证券；   (2)向他东说念主贷款或者提供担保；   (3)从事承担无尽使命的投资；   (4)买卖其他基金份额，然则国务院另有划定的除外；   (5)向其基金管理东说念主、基金托管东说念主出资或者买卖其基金管理东说念主、基金托管东说念主发 行的股票或者债券；   (6)买卖与其基金管理东说念主、基金托管东说念主有控股关系的激动或者与其基金管理东说念主、 基金托管东说念主有其他要紧历害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券；   (7)从事内幕往来、附近证券往来价钱过头他不正直的证券往来行动；   (8)依照法律法例相关划定，由中国证监会划定退却的其他行动；   (9)法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再 受关联限制。   六、基金金钱净值的揣度方法和公告方式   （一）基金金钱净值的揣度方法 余额数目揣度，精准到0.0001元，一丝点后第五位四舍五入。国度另有划定的，从 其划定。   （二）基金净值信息的公告 民生加银转债优选债券型证券投资基金                 基金合同 东说念主将至少每周公告一次A/C类基金份额所对应的基金金钱净值和基金份额净值； 次日，通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点透露洞开日的A/C类基金份 额所对应的基金份额净值和基金份额累计净值； 年度和年度终末一日的A/C类基金份额所对应的基金份额净值和基金份额累计净 值。   七、基金合同的变更、断绝与基金财产的算帐   (一)基金合同的变更 金份额持有东说念主大会，基金合同变更的内容应经基金份额持有东说念主大会决议同意。   (1)调遣基金运作方式；   (2)变更基金类别；   (3)变更基金投资宗旨、投资范围或投资策略；   (4)变更基金份额持有东说念主大会设施；   (5)更换基金管理东说念主、基金托管东说念主；   (6)提高基金管理东说念主、基金托管东说念主的报恩圭臬和销售服务费。但法律法例要求 提高该等报恩圭臬的除外；   (7)本基金与其他基金的合并；   (8)对基金合同当事东说念主权利、义务产生要紧影响的其他事项；   (9)法律法例、基金合同或中国证监会划定的其他情形。   但出现下列情况时，可不经基金份额持有东说念主大会决议，由基金管理东说念主和基金 托管东说念主同意变更后公布，并报中国证监会备案：   (1)调低基金管理费、基金托管费、销售服务费和其他应由基金承担的用度；   (2)在法律法例和本基金合同划定的范围内变更基金的申购费率、赎回费率或 收费方式；   (3)调理基金份额类别的成就；   (4)因相应的法律法例发生变动必须对基金合同进行修改；   (5)对基金合同的修改不触及本基金合同当事东说念主权利义务关系发生要紧变化；   (6)基金合同的修改对基金份额持有东说念主利益无本色性不利影响； 民生加银转债优选债券型证券投资基金                 基金合同   (7)按照法律法例或本基金合同划定不需召开基金份额持有东说念主大会的其他情 形。 并于中国证监会核准或出具无异议主张后奏效执行，并自奏效之日起2日内在指定 媒介公告。   (二)本基金合同的断绝   有下列情形之一的，本基金合同经中国证监会核准后将断绝： 而在6个月内无其他妥贴的基金管理公司联贯其原有权利义务； 而在6个月内无其他妥贴的托管机构联贯其原有权利义务；   (三)基金财产的算帐   (1)自出现基金合同断绝事由之日起30个服务日内成立算帐小组，基金管理东说念主 组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金算帐。   (2)基金财产算帐组成员由基金管理东说念主、基金托管东说念主、具有从事证券关联业务 阅历的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金财产算帐组不错 聘用必要的服务主说念主员。   (3)基金财产算帐组负责基金财产的督察、清理、估价、变现和分拨。基金财 产算帐组不错照章进行必要的民事行动。   基金合同断绝，应当按法律法例和本基金合同的相关划定对基金财产进行清 算。基金财产算帐设檀越要包括：   (1)基金合同断绝后，发布基金财产算帐公告；   (2)基金合同断绝时，由基金财产算帐组统一给与基金财产；   (3)对基金财产进行清理和阐述；   (4)对基金财产进行估价和变现；   (5)遴聘管帐师事务所对算帐叙述进行审计； 民生加银转债优选债券型证券投资基金                  基金合同   (6)遴聘讼师事务所出具法律主张书；   (7)将基金财产算帐结果叙述中国证监会；   (8)参加与基金财产相关的民事诉讼；   (9)公布基金财产算帐结果；   (10)对基金剩余财产进行分拨。   算帐用度是指基金财产算帐组在进行基金财产算帐过程中发生的悉数合理费 用，算帐用度由基金财产算帐组优先从基金财产中支付。   (1)支付算帐用度；   (2)缴纳所欠税款；   (3)璧还基金债务；   (4)按基金份额持有东说念主办有的基金份额比例进行分拨。   基金财产未按前款(1)－(3)项划定璧还前，不分拨给基金份额持有东说念主。基金财 产算帐的期限为6个月。   基金财产算帐公告于基金合同断绝并报中国证监会备案后5个服务日内由基 金财产算帐组公告；算帐过程中的相关要紧事项须实时公告；基金财产算帐结果 经管帐师事务所审计，讼师事务所出具法律主张书后，由基金财产算帐组报中国 证监会备案并公告。   基金财产算帐账册及相关文献由基金托管东说念主保存15年以上。   八、争议处理方式   对于因基金合同的坚毅、内容、履行和阐述或与基金合同相关的争议，基金 合同当事东说念主应尽量通过协商、和谐门路处理。不肯或者不成通过协商、和谐处理 的，任何一方均有权将争议提交中国外洋经济贸易仲裁委员会，按照中国外洋经 济贸易仲裁委员会届时有用的仲裁法令进行仲裁。仲裁方位为北京市。仲裁裁决 是终端的，对各方当事东说念主均有管制力，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理时期，基金合同当事东说念主应信守各自的职责，连接忠实、勉力、尽责 地履行基金合同划定的义务，阐发基金份额持有东说念主的正当权益。 民生加银转债优选债券型证券投资基金               基金合同   本基金合同受中国法律统辖。    九、基金合同存放地和投资东说念主取得基金合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理东说念主、基金托管东说念主、销售机构 的办公形势和营业形势查阅。

• 债券型
• 优选
• 民生
• 转债
• 加银