民生加银优选股票型证券投资基金       托管契约 基金管理东谈主：民生加银基金管理有限公司  基金托管东谈主：吉利银行股份有限公司       二〇二五年五月 民生加银优选股票型证券投资基金                                                                                基金托管契约                                                目          录 民生加银优选股票型证券投资基金                 基金托管契约   鉴于民生加银基金管理有限公司系一家依照中国法律正当树立并有用存续 的有限拖累公司，按照关连法律划定的法则具备担任基金管理东谈主的履历和智商， 拟召募刊行民生加银优选股票型证券投资基金；   鉴于吉利银行股份有限公司系一家依照中国法律正当树立并有用存续的银 行，按照关连法律划定的法则具备担任基金托管东谈主的履历和智商；   鉴于民生加银基金管理有限公司拟担任民生加银优选股票型证券投资基金 的基金管理东谈主，吉利银行股份有限公司拟担任民生加银优选股票型证券投资基金 的基金托管东谈主；   为明确民生加银优选股票型证券投资基金的基金管理东谈主和基金托管东谈主之间 的权力义务关系，特制订本托管契约；   除非另有约定，         《民生加银优选股票型证券投资基金基金合同》(以下简称“基 金合同”)中界说的术语在用于本托管契约时应具有调换的含义；若有违抗应以基 金合同为准，并依其要求证明。   本基金信息浮现事项以法律划定法则及基金合同“第十八部分   基金的信息 浮现”约定的内容为准。   若本基金实施侧袋机制的，侧袋机制实施时代的关连安排见基金合同和招募 说明书的法则。 民生加银优选股票型证券投资基金                        基金托管契约                 第一部分 基金托管契约当事东谈主     一、基金管理东谈主     称呼：民生加银基金管理有限公司     注册地址：深圳市福田区莲花街谈福中三路 2005 号民生金融大厦 13 楼 13A     办公地址：深圳市福田区莲花街谈福中三路 2005 号民生金融大厦 13 楼 13A     邮政编码：518038     法定代表东谈主：李业弟     树立日历：2008 年 11 月 3 日     批准建筑机关及批准建筑文号：中国证券监督管理委员会证监许可 20081187 号     组织神志：有限拖累公司（外商投资、非独资）     注册成本：叁亿元     存续时代：永续规划     规划规模：基金召募、基金销售、财富管理和中国证监会许可的其他业务     二、基金托管东谈主     称呼：吉利银行股份有限公司     注册地址：广东省深圳市深南东路 5047 号     办公地址：广东省深圳市福田区益田路 5023 号     法定代表东谈主：谢永林     成当场间：1987 年 12 月 22 日     组织神志：股份有限公司     注册成本：19，405，918，198 元     存续时代：永续规划     基金托管履历批准文号：中国证监会证监许可20081037 号     规划规模：办理东谈主民币存、贷、结算、汇兑业务；东谈主民币单据承兑和贴现； 各项相信业务；经监管机构批准刊行或买卖东谈主民币有价证券；外汇进款、汇款； 境内境外借钱；在境内境外刊行或代理刊行外币有价证券；买卖、非买卖结算； 外币单据的承兑和贴现；外汇放款；代客买卖外汇及外币有价证券，自营外汇买 民生加银优选股票型证券投资基金               基金托管契约 卖；资信走访、接洽、见证业务；保障兼业代理业务；黄金入口业务；经研究监 管机构批准或允许的其他业务。 民生加银优选股票型证券投资基金                 基金托管契约        第二部分 基金托管契约的依据、规划和原则   一、坚强托管契约的依据   本契约依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)等 研究法律、划定(以下简称“法律划定”)、基金合同相当他研究法则制订。   二、坚强托管契约的规划   本契约的规划是明确基金管理东谈主与基金托管东谈主之间在基金财产的辅助、投资 运作、净值联想、收益分拨、信息浮现及互相监督等关连事宜中的权力义务及职 责，确保基金财产的安全，保护基金份额握有东谈主的正当权益。   三、坚强托管契约的原则   基金管理东谈主和基金托管东谈主本着对等自发、西宾信用、充分保护基金投资者合 法权益的原则，经协商一致，签订本契约。   四、证明   除非文义另有所指，本契约所使用的通盘术语与基金合同的相应术语具有相 同含义。 民生加银优选股票型证券投资基金                  基金托管契约     第三部分 基金托管东谈主对基金管理东谈主的业务监督和核查   基金托管东谈主根据研究法律划定的法则及基金合同的约定，对基金投资规模、 投资对象进行监督。基金合同明确约定基金投资作风或证券遴荐圭臬的，基金管 理东谈主应按照基金托管东谈主要求的样式提供投资品种池和交易敌手库，以便基金托管 东谈主运用关连本事系统，对基金施行投资是否妥当基金合同对于证券遴荐圭臬的约 定进行监督，对存在疑义的事项进行核查。   一、本基金的投资规模：   本基金的投资规模为具有细腻流动性的金融器具，包括国内照章刊行上市的 股票（含中小板、创业板相当他经中国证监会核准上市的股票）、存托凭证、债 券（含中小企业私募债券）、货币商场器具、权证、中期单据、债券回购、财富 支握证券以及法律划定或中国证监会允许基金投资的其他金融器具（但须妥当中 国证监会关连法则）。   如法律划定或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东谈主在履行妥当 法子后，不错将其纳入投资规模。   基金的投资组合比例为：股票财富占基金财富的 80%-95%。本基金握有全 部权证的市值不逾越基金财富净值的 3%。本基金保握现款或者到期日在一年以 内的政府债券投资比例共计不低于基金财富净值的 5%，前述现款财富不包括结 算备付金、存出保证金、应收申购款等。   二、基金托管东谈主根据研究法律划定的法则及基金合同的约定，对基金投资、 融资、融券比例进行监督。基金托管东谈主按下述比例和调停期限进行监督： 府债券，前述现款财富不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等； 的 10％；本基金管理东谈左右理的沿途绽放式基金（包括绽放式基金以及处于绽放 期的如期绽放基金）握有一家上市公司刊行的可流畅股票，不得逾越该上市公司 可流畅股票的 15%；本基金管理东谈左右理的沿途投资组合握有一家上市公司刊行的 民生加银优选股票型证券投资基金                    基金托管契约 可流畅股票，不得逾越该上市公司可流畅股票的 30%； 净值的 0.5％； 金财富净值的 10％； 财富支握证券限度的 10％； 券，不得逾越其各样财富支握证券共计限度的 10％； 基金握有财富支握证券时代，要是其信用等第下落、不再妥当投资圭臬，应在评 级诠释发布之日起 3 个月内给以沿途卖出； 产，本基金所报告的股票数目不逾越拟刊行股票公司本次刊行股票的总量； 财富净值的 40%，债券回购最始终限为 1 年，债券回购到期后不得缓期； 的 15%。因证券商场波动、上市公司股票停牌、基金限度变动等基金管理东谈主之外 的身分甚至本基金不妥当前款所法则比例限制的，基金管理东谈主不得主动新增流动 性受限财富的投资； 开展逆回购交易的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资规模保 握一致； 民生加银优选股票型证券投资基金                   基金托管契约 的 10%。   法律划定或监管部门变更或取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资 不再受关连限制。   除上述第 2、12、17、18 项外，因证券商场波动、上市公司合并、基金限度 变动等基金管理东谈主之外的身分甚至基金投资不妥当上述法则投资比例的，基金管 理东谈主应当在 10 个交易日内进行调停，但中国证监会法则的极端情形除外。法律 划定另有法则的，从其法则。   基金管理东谈主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的研究约定。在上述时代内，本基金的投资规模、投资计接应当妥当 基金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同收效之日起 运行。   法律划定或监管部门取消或调停上述限制，如适用于本基金，基金管理东谈主在 履行妥当法子后，则本基金投资不再受关连限制或按调停后的法则实施。   三、基金托管东谈主根据研究法律划定的法则及《基金合同》的约定，对本托管 契约第十五条第九款基金投资诬害行径进行监督。基金托管东谈主通过过后监督方式 对基金管理东谈主基金投资诬害行径进行监督。   根据法律划定研究基金从事关联交易的法则，基金管理东谈主和基金托管东谈主应事 先互相提供与本机构有控股关系的鼓吹、与本机构有其他首要蛮横关系的公司名 单及研究关联方刊行的证券名单。基金管理东谈主和基金托管东谈主有拖累确保关联交易 名单的信得过性、准确性、完竣性，并负责实时将更新后的名单发送给对方。   四、基金托管东谈主根据研究法律划定的法则及《基金合同》的约定，对基金管 理东谈主参与银行间债券商场进行监督。基金管理东谈主应在基金投资运作之前向基金托 管东谈主提供妥当法律划定及行业圭臬的、经把稳遴荐的、本基金适用的银行间债券 商场交易敌手名单。基金管理东谈主应严格按照交易敌手名单的规模在银行间债券市 场遴荐交易敌手。基金托管东谈主监督基金管理东谈主是否按事前提供的银行间债券商场 交易敌手名单进行交易。基金管理东谈主不错每半年对银行间债券商场交易敌手名单 民生加银优选股票型证券投资基金                 基金托管契约 及结算方式进行更新，新名单笃定前已与本次剔除的交易敌手所进行但尚未结算 的交易，仍应按照契约进行结算。如基金管理东谈主根据商场情况需要临时调停银行 间债券商场交易敌手名单及结算方式的，应向基金托管东谈主说明情理，并在与交易 敌手发生交易前 3 个使命日内与基金托管东谈主协商治理。基金管理东谈主负责对交易对 手的资信限度，按银行间债券商场的交易法则进行交易，并负责治理因交易敌手 不履行合同而形成的纠纷及失掉，基金托管东谈主不承担由此形成的任何法律拖累及 失掉。若未践约的交易敌手在基金托管东谈主与基金管理东谈主笃定的时辰前仍未承担违 约拖累相当他关连法律拖累的，基金管理东谈主不错对相应失掉先行给以承担，然后 再向关连交易敌手追偿。基金托管东谈主则根据银行间债券商场成交单对合同履行情 况进行监督。如基金托管东谈主过后发现基金管理东谈主莫得按照预先约定的交易敌手或 交易方式进行交易时，基金托管东谈主应实时提醒基金管理东谈主，基金托管东谈主不承担由 此形成的任何损构怨拖累。   五、基金托管东谈主根据研究法律划定的法则及《基金合同》的约定，对基金管 理东谈主投资流畅受限证券进行监督。基金管理东谈主投资流畅受限证券，应预先根据中 国证监会关连法则，明确基金投资流畅受限证券的比例，制订严格的投资决策流 程和风险限度轨制，防护流动性风险、法律风险和操作风险等多样风险。基金托 管东谈主对基金管理东谈主是否遵命关连轨制、流动性风险处置预案以及关连投资额度和 比例等的情况进行监督。 须为经中国证监会批准的非公拓荒行股票、公拓荒行股票网下配售部分等在刊行 时明确一如期限锁如期的可交易证券，不包括由于发布首要音信或其他原因而临 时停牌的证券、已刊行未上市证券、回购交易中的质押券等流畅受限证券。本基 金不投资有锁如期但锁如期不解确的证券。本基金投资的流畅受限证券限于可由 中国证券登记结算有限拖累公司或中央国债登记结算有限拖累公司负责登记和 存管，并可在证券交易所或世界银行间债券商场交易的证券。本基金投资的流畅 受限证券应保证登记存管在本基金名下，基金管理东谈主负责关连使命的落实和协 调，并确保基金托管东谈主省略闲居查询。因基金管理东谈主原因产生的流畅受限证券登 记存管问题，形成基金托管东谈主无法安全辅助本基金财富的拖累与失掉，及因流畅 受限证券存管径直影响本基金安全的拖累及失掉，由基金管理东谈主承担。本基金投 民生加银优选股票型证券投资基金               基金托管契约 资受限证券，不得预支任何神志的保证金。 事会批准。风险处置预案应包括但不限于因投资流畅受限证券需要治理的基金投 资比例限制失调、基金流动性宝贵以及关连失掉的搪塞治理步履，以及研究颠倒 情况的处置。基金管理东谈主应在初次投资流畅受限证券前向基金托管东谈主提供基金投 资非公拓荒行股票关连流动性风险处置预案。基金管理东谈主对本基金投资流畅受限 证券的流动性风险负责，确保对关连风险采选积极有用的步履，在合理的时辰内 有用治理基金运作的流动性问题。如因基金巨额赎回或商场发生剧烈变动等原因 而导致基金现款盘活宝贵时，基金管理东谈主应保证提供足额现款确保基金的支付结 算，并承担通盘失掉。对本基金因投资流畅受限证券导致的流动性风险，基金托 管东谈主不承担任何拖累。如因基金管理东谈主原因导致本基金出现失掉甚至基金托管东谈主 承担连带补偿拖累的，基金管理东谈主应补偿基金托管东谈主由此碰到的失掉。 基金托管东谈主提交研究书面贵府，并保证向基金托管东谈主提供的研究贵府信得过、准确、 完竣。研究贵府如有调停，基金管理东谈主应实时提供调停后的贵府。上述书面贵府 包括但不限于：   （1）中国证监会批准刊行非公拓荒行股票的批准文献；   （2）非公拓荒行股票研究刊行数目、刊行价钱、锁如期等刊行贵府；   （3）非公拓荒行股票刊行东谈主与中国证券登记结算有限拖累公司或中央国债 登记结算有限拖累公司签订的证券登记及处事契约；   （4）基金拟认购的数目、价钱、总成本、账面价值。 监会指定前言浮现所投资非公拓荒行股票的称呼、数目、总成本、账面价值，以 及总成本和账面价值占基金财富净值的比例、锁如期等信息。   本基金研究投资受限证券比举例违背研究限制法则，在合理期限内未能进行 实时调停，基金管理东谈主应在两个使命日内编制临时诠释书，给以公告。   （1）本基金投资流畅受限证券时的法律划定遵命情况；   （2）在基金投资受限证券管理使命方面研究轨制、流动性风险处置预案的 民生加银优选股票型证券投资基金                  基金托管契约 建立与完善情况；   （3）研究比例限制的实施情况；   （4）信息浮现情况。 私募债券风险限度补充契约》的约定实施。   六、基金托管东谈主根据研究法律划定的法则及《基金合同》的约定，对基金资 产净值联想、基金份额净值联想、应收资金到账、基金用度开支及收入笃定、基 金收益分拨、关连信息浮现、基金宣传推介材料中登载基金事迹发扬数据等进行 监督和核查。   七、基金托管东谈主发现基金管理东谈主的上述事项及投资指示或施行投资运作违背 法律划定、《基金合同》和本托管契约的法则，应实时以电话提醒或书面辅导等 方式示知基金管理东谈主限期校正。基金管理东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督 和核查。基金管理东谈主收到书面示知后应不才一使命日前实时查对并以书面神志给 基金托管东谈主发出回函，就基金托管东谈主的疑义进行证明或举证，说明违法原因及纠 正期限，并保证在规如期限内实时改正。在上述规如期限内，基金托管东谈主有权随 时对示知县项进行复查，督促基金管理东谈主改正。基金管理东谈主对基金托管东谈主示知的 违法事项未能在限期内校正的，基金托管东谈主应诠释中国证监会。   八、基金管理东谈主有义务配合和协助基金托管东谈主依照法律划定、《基金合同》 和本托管契约对基金业求实施核查。对基金托管东谈主发出的书面辅导，基金管理东谈主 应在法则时辰内回话并改正，或就基金托管东谈主的疑义进行证明或举证；对基金托 管东谈主按照法律划定、《基金合同》和本托管契约的要求需向中国证监会报送基金 监督诠释的事项，基金管理东谈主应积极配合提供关连数据贵府和轨制等。   九、若基金托管东谈主发现基金管理东谈主依据交易法子如故收效的指示违背法律、 行政划定和其他研究法则，或者违背《基金合同》约定的，应当立即示知基金管 理东谈主，由此形成的失掉由基金管理东谈主承担。   十、基金托管东谈主发现基金管理东谈主有首要违法行径，应实时诠释中国证监会， 同期示知基金管理东谈主限期校正，并将校正效率诠释中国证监会。基金管理东谈主无正 当情理，断绝、不容对方根据本托管契约法则应用监督权，或采选拖延、诈骗等 技能妨碍对方进行有用监督，情节严重或经基金托管东谈主提议教化仍不改正的，基 民生加银优选股票型证券投资基金        基金托管契约 金托管东谈主应诠释中国证监会。 民生加银优选股票型证券投资基金                 基金托管契约         第四部分 基金管理东谈主对基金托管东谈主的业务核查   一、基金管理东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基 金托管东谈主安全辅助基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账 户、复核基金管理东谈主联想的基金财富净值和基金份额净值、根据基金管理东谈主指示 办理计帐交收、关连信息浮现和监督基金投资运作等行径。   二、基金管理东谈主发现基金托管东谈主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分账 管理、未实施或无故蔓延实施基金管理东谈主资金划拨指示、浮现基金投资信息等违 反《基金法》、《基金合同》、本契约相当他研究法则时，应实时以书面神志通 知基金托管东谈主限期校正。基金托管东谈主收到示知后应实时查对并以书面神志给基金 管理东谈主发出回函，说明违法原因及校正期限，并保证在规如期限内实时改正。在 上述规如期限内，基金管理东谈主有权随时对示知县项进行复查，督促基金托管东谈主改 正。基金托管东谈主应积极配合基金管理东谈主的核查行径，包括但不限于：提交关连资 料以供基金管理东谈主核查托管财产的完竣性和信得过性，在法则时辰内回话基金管理 东谈主并改正。   三、基金管理东谈主发现基金托管东谈主有首要违法行径，应实时诠释中国证监会， 同期示知基金托管东谈主限期校正，并将校正效率诠释中国证监会。基金托管东谈主无正 当情理，断绝、不容对方根据本契约法则应用监督权，或采选拖延、诈骗等技能 妨碍对方进行有用监督，情节严重或经基金管理东谈主提议教化仍不改正的，基金管 理东谈主应诠释中国证监会。 民生加银优选股票型证券投资基金                  基金托管契约               第五部分 基金财产的辅助   一、基金财产辅助的原则 正当合规指示，基金托管东谈主不得自走时用、责罚、分拨基金的任何财产。 户。 整与悠闲。 基金财产，如有极端情况两边可另行协商治理。 笃定到账日历并示知基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托 管东谈主应实时示知基金管理东谈主采选步履进行催收。由此给基金财产形成失掉的，基 金托管东谈主对此不承担任何拖累。 基金财产。   二、基金召募时代及召募资金的验资 的基金认购专户。该账户由基金管理东谈主开立并管理。 基金份额握有东谈主东谈主数妥当《基金法》、                 《运作目的》等研究法则后，基金管理东谈主应 将属于基金财产的沿途资金划入基金托管东谈主开立的基金托管资金账户，同期在规 定时辰内，聘用具有从事证券关连业务履历的管帐师事务所进行验资，出具验资 诠释。出具的验资诠释由进入验资的 2 名或 2 名以上中国注册管帐师署名方为有 效。 法则办理退款等事宜，基金托管东谈主应提供充分协助。 民生加银优选股票型证券投资基金                基金托管契约   三、基金资金账户的开立和管理 根据基金管理东谈主正当合规的指示办理资金收付。本基金的一切货币进出行径，包 括但不限于投资、支付赎回金额、支付基金收益、收取申购款，均需通过本基金 的资金账户进行。 金托管东谈主和基金管理东谈主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使 用基金的任何账户进行本基金业务除外的行径。基金管理东谈主授权基金托管东谈垄断理 本基金资金账户的开立、销户、变更使命，本基金资金账户无需预留印鉴，具体 按基金托管东谈主要求办理。 户办理基金财富的支付。   四、基金证券账户的开立和管理 为基金开立基金托管东谈主与基金联名的证券账户。 管东谈主和基金管理东谈主不得出借或未经对方喜悦私自转让基金的任何证券账户，亦不 得使用基金的任何账户进行本基金业务除外的行径。 备付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限拖累公司的一级 法东谈主计帐使命，基金管理东谈主应给以积极协助。结算备付金的收取按照中国证券登 记结算有限拖累公司的法则实施。 的管理和运用由基金管理东谈主负责。 波及关连账户的开设、使用的，按研究法则开设、使用并管理；若无关连法则， 则基金托管东谈主应当比照并遵命上述对于账户开设、使用的法则。   五、债券托管专户的开设和管理 民生加银优选股票型证券投资基金                  基金托管契约   基金合同收效后，基金托管东谈主根据中国东谈主民银行、中央国债登记结算有限责 任公司的研究法则，以本基金的口头在中央国债登记结算有限拖累公司开立债券 托管与结算账户，并代表基金进行银行间商场债券的结算。基金管理东谈主和基金托 管东谈主同期代表基金签订世界银行间债券商场债券回购主契约。   六、其他账户的开立和管理 定，在基金管理东谈主和基金托管东谈主商议后开立。新账户按研究法则使用并管理。 理。   七、基金财产投资的研究有价凭证等的辅助   基金财产投资的研究什物证券、银行如期进款存单等有价凭证由基金托管东谈主 负责妥善辅助，辅助凭证由基金托管东谈主握有。什物证券的购买和转让，由基金托 管东谈主根据基金管理东谈主的指示办理。属于基金托管东谈主施行有用限度下的什物证券在 基金托管东谈主辅助时代的损坏、灭失，由此产生的拖累应由基金托管东谈主承担。基金 托管东谈主对基金托管东谈主除外机构施行有用限度的证券不承担辅助拖累。   八、与基金财产研究的首要合同的辅助   由基金管理东谈主代表基金签署的、与基金研究的首要合同的原件分别由基金管 理东谈主、基金托管东谈主辅助。除契约另有法则外，基金管理东谈主在代表基金签署与基金 研究的首要合同期应保证基金一方握有两份以上的蓝本，以便基金管理东谈主和基金 托管东谈主至少各握有一份蓝本的原件。首要合同的辅助期限为基金合同拒绝后 15 年。 民生加银优选股票型证券投资基金                  基金托管契约            第六部分 指示的发送、证实及实施   基金管理东谈主在运用基金财产时向基金托管东谈主发送资金划拨相当他款项收付 指示，基金托管东谈主实施基金管理东谈主的指示、办理基金名下的资金来回等研究事项。   一、基金管理东谈主对发送指示东谈主员的书面授权 理东谈主预留印鉴，该预留印鉴为基金托管东谈主笃定基金管理东谈主所发送指示神志信得过性 的独一依据。向基金托管东谈主发送授权文献后，要实时电话证实，以保证基金托管 东谈主实时查收。 权东谈主及关连操作主谈主员除外的任何东谈主泄漏。   二、指示的内容 金划拨指示等。 间、金额、账户贵府等，并加盖预留印鉴。   三、指示的发送、证实及实施的时辰和法子   基金管理东谈主发送指示应给与加密传真方式或其他基金管理东谈主和基金托管东谈主 两边书面共同证实的方式。   基金管理东谈主应按照法律划定和基金合同的法则，在其正当的规划权限和交易 权限内发送指示。   指示发出后，基金管理东谈主应实时以电话方式向基金托管东谈主证实。   基金管理东谈主应在交易完毕后将世界银行间交易成交单加盖预留印鉴后实时 传真给基金托管东谈主，并电话证实。   基金管理东谈主在发送指示时，应为基金托管东谈主留出实施指示留出至少 2 个使命 小时。由基金管理东谈主的原因形成的指示传输不足时、未能留出宽裕的划款时辰， 民生加银优选股票型证券投资基金                 基金托管契约 未准备宽裕资金，甚至资金未能实时到账所形成的失掉由基金管理东谈主承担。   基金托管东谈主应指定专东谈主接收基金管理东谈主的指示，回话基金管理东谈主的指示证实 电话。指示到达基金托管东谈主后，基金托管东谈主应指定专东谈主根据财富管理东谈主提供的授 权文献进行口头相符的神志审查，实时审慎考证研究内容及印鉴，基金托管东谈主对 指示的信得过性不承担拖累。如有疑问必须实时示知基金管理东谈主。   基金托管东谈主对指示考证后，应实时办理。   基金管理东谈主应确保基金托管东谈主在实施指示时，基金托管资金账户有宽裕的资 金余额，不然基金托管东谈主可不予实施，但应立即示知基金管理东谈主，由基金管理东谈主 审核、查明原因，证实此交易指示无效。在实时示知后，基金托管东谈主不承担因未 实施该指示形成失掉的拖累。   对于发送时资金不足的指示，托管东谈主有权不予实施，基金管理东谈主证实该指示 不予取消的，资金备足并以示知基金托管东谈主的时辰视为指示收到时辰，因账户资 金余额不足导致的投资失掉不由基金托管东谈主承担。   四、基金管理东谈主发送诞妄指示的情形和处理法子   基金托管东谈主发现指示诞妄，辅导基金管理东谈主改正后再给以实施，若由此形成 的延误失掉由基金管理东谈主承担。   五、基金托管东谈主依照法律划定暂缓、断绝实施指示的情形和处理法子   若基金托管东谈主发现基金管理东谈主的指示违背法律、行政划定和其他研究法则， 或者违背基金合同约定的，应当断绝实施，实时示知基金管理东谈主。   若基金托管东谈主发现基金管理东谈主依据交易法子如故收效的指示违背法律、行政 划定和其他研究法则，或者违背基金合同约定的，应当实时示知基金管理东谈主，由 此形成的失掉由基金管理东谈主承担。   六、基金托管东谈主未按照基金管理东谈主指示实施的处理方法   基金托管东谈主由于其自己原因未能实施或诞妄实施基金管理东谈主指示甚至本基 金的利益受到毁伤，应在发现后，实时采选步履给以弥补，给基金份额握有东谈主造 成失掉的，对由此形成的径直经济失掉负补偿拖累。   七、授权示知的变更 民生加银优选股票型证券投资基金                基金托管契约 话示知基金托管东谈主。基金管理东谈主需提供书面的变更授权示知文献，在加盖公章后 以传真或其他两边约定的方式发送给基金托管东谈主，同期以电话神志向基金托管东谈主 证实。变更授权示知文献于载明的收效日历收效，原授权同期失效。基金管理东谈主 在而后三个使命日内将变更授权示知文献原件送交基金托管东谈主，若基金托管东谈主收 到的原件与传真件不一致的，以基金托管东谈主收到的传真件为准。 个使命日以传真方式发送基金管理东谈主。基金托管东谈主更动接受基金管理东谈主指示的东谈主 员及研究方式自基金管理东谈主电话证实后收效。   八、其他事项 的授权文献内容相符进行查验，如发现问题，应实时示知基金管理东谈主。 按照法律划定、本合同的法则实施基金管理东谈主指示而引起的任何可能发生的损 失，均由基金管理东谈主负责。 民生加银优选股票型证券投资基金                     基金托管契约             第七部分 交易及计帐交收安排   一、遴荐代理证券买卖的证券规划机构   基金管理东谈主应联想遴荐代理证券买卖的证券规划机构的圭臬和法子。基金管 理东谈主负责遴荐代理本基金证券买卖的证券规划机构，使用其交易单元行动基金的 交易单元。基金管理东谈主和被选中的证券规划机构签订托福契约，由基金管理东谈主提 前示知基金托管东谈主。基金管理东谈主应根据研究法则，在基金的中期诠释和年度诠释 中将所选证券规划机构的研究情况、基金通过该证券规划机构买卖证券的成交 量、回购成交量和支付的佣金等给以浮现，并将上述情况及基金专用交易单元号、 佣金费率等基金基本信息以及变更情况实时以书面神志示知基金托管东谈主。因关连 法律划定或交易法则的修改带来的变化以届时有用的法律划定和关连交易法则 为准。   二、基金投资证券后的计帐交收安排   基金托管东谈主负责基金买卖证券的计帐交收。资金汇划由基金托管东谈主根据基金 管理东谈主的交易成交效率具体办理。   要是因为基金托管东谈主自己原因在计帐上形成基金财富的失掉，应由基金托管 东谈主负责补偿基金的失掉；要是因为基金管理东谈主未预先示知基金托管东谈主增多交易单 元，甚至基金托管东谈主接收数据不完竣，形成计帐差错的拖累由基金管理东谈主承担； 要是因为基金管理东谈主未预先示知需要单独结算的交易，形成基金财产失掉的由基 金管理东谈主承担；要是由于基金管理东谈主违背法律划定、交易法则的法则进行超买、 超卖等原因形成基金投资计帐宝贵和风险，基金托管东谈主发现后应立即示知基金管 理东谈主，由基金管理东谈主负责治理，由此给基金形成的失掉由基金管理东谈主承担。   基金管理东谈主应采选合理步履，确保在 T+1 日 12:00 之前有宽裕的资金头寸用 于中国证券登记结算有限公司上海分公司和深圳分公司的资金结算。   基金管理东谈主应保证基金托管东谈主在实施基金管理东谈主发送的划款指示时，基金托 管资金账户或资金交收账户上有充足的资金。基金的资金头寸不足时，基金托管 东谈主有权断绝基金管理东谈主发送的划款指示，但应实时示知基金管理东谈主。基金管理东谈主 在发送划款指示时应充分辩论基金托管东谈主的划款处理时辰。在基金资金头寸充足 民生加银优选股票型证券投资基金                  基金托管契约 的情况下，基金托管东谈主对基金管理东谈主妥当法律划定、基金合同、本契约的指示不 得拖延或断绝实施。   （1）交易记录的查对   基金管理东谈主和基金托管东谈主按日进行交易记录的查对。逐日对外浮现净值之 前，必须保证本日通盘施行交易记录与基金管帐账簿上的交易记录透澈一致。如 果施行交易记录与管帐账簿记录不一致，形成基金管帐核算不完竣或不信得过，由 此给基金形成的失掉由基金管理东谈主承担。   （2）资金账规划查对   资金账目由基金管理东谈主和基金托管东谈主按日核实，账实相符。   基金银行账户的开立网点无需与基金管理东谈主进行银企对账。   （3）证券账规划查对   基金托管东谈主应按时查对质券账户中的种类和数目，确保逐日交易完毕后证券 账户中证券的种类和数目与基金管帐账簿中的记录一致。   （4）什物券账目   什物券账目，每月月末关连各方进行账实查对。   三、基金申购、赎回及调节业务处理的基本法则 负责。 给基金托管东谈主。基金管理东谈主搪塞传递的申购、赎回、调节绽放式基金的数据信得过 性负责。 托管东谈主发送前一绽放日上述研究数据，并保证关连数据的准确、完竣。 盖印收效的纸制计帐汇总表)，如因多样原因，该系统无法闲居发送，两边可协 商治理处理方式。基金管理东谈主向基金托管东谈主发送的数据，两边各自按研究法则保 存。 理东谈主负责。 民生加银优选股票型证券投资基金                  基金托管契约   为称心申购、赎回、分成资金汇划的需要，由基金管理东谈主开立资金计帐的专 用账户，该账户由登记机构管理。   四、绽放式基金申购、赎回和基金调节的资金计帐   要是当日基金为净应收款，基金管理东谈主最晚不迟于款项交收日当日 15：00 前将资金划往财富托管专户。基金托管东谈主应实时查收资金是否到账，对于未准时 到账的资金，应实时示知基金管理东谈主划付，由此产生的拖累应由基金管理东谈主承担。   要是当日基金为净应付款，基金托管东谈主按基金管理东谈主的划款指示将托管账户 净应付额在当日 12:00 之前划往基金计帐账户。要是指示接收时，账户余额不足 支付，以账户足额时辰为指示接收时辰。因基金托管资金账户莫得宽裕的资金， 导致基金托管东谈主弗成按时拨付，如系基金管理东谈主的原因形成，拖累由基金管理东谈主 承担，基金托管东谈主不承担垫款义务。   五、基金融资、融券   如本基金按国度研究法则进行融资时，基金托管东谈主应为基金融资、融券提供 必要的协助。 民生加银优选股票型证券投资基金                   基金托管契约           第八部分 基金财富净值联想和管帐核算   一、基金财富净值的联想及复核法子   基金财富净值是指基金财富总值减去欠债后的金额。   基金份额净值是按照每个使命日闭市后，基金财富净值除以当日基金份额的 余额数目联想，精准到 0.0001 元，少许点后第五位四舍五入。国度另有法则的， 从其法则。每个使命日联想基金财富净值及基金份额净值，经基金托管东谈主复核， 并按法则公告。 《基金合同》的法则暂停估值时除外。基金管理东谈主每个使命日对基金财富估值后， 将基金份额净值效率发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金管理东谈主 对外公布。 理东谈主承担。本基金的基金管帐拖累方由基金管理东谈主担任，因此，就与本基金研究 的管帐问题，如经关连各方在对等基础上充分运筹帷幄后，仍无法达成一问候见的， 按照基金管理东谈主对基金财富净值的联想效率对外给以公布。   二、基金财富估值方法和极端情形的处理   本基金的估值日为本基金关连的证券交易形势的交易日以及国度法律划定 法则需要对外浮现基金净值的非交易日。   基金所领有的股票、存托凭证、权证、债券和银行进款本息、应收款项、其 它投资等财富及欠债。   （1）证券交易所上市的有价证券的估值 挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生 首要变化或证券刊行机构未发生影响证券价钱的首要事件的，以最近交易日的市 民生加银优选股票型证券投资基金               基金托管契约 价（收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了首要变化或证券刊行机构发 生影响证券价钱的首要事件的，可参考访佛投资品种的现行市价及首要变化因 素，调停最近交易市价，垒富优配笃定公允价钱； 的，且最近交易日后经济环境未发生首要变化，按最近交易日的收盘价估值。如 最近交易日后经济环境发生了首要变化的，可参考访佛投资品种的现行市价及重 大变化身分，调停最近交易市价，笃定公允价钱； 含的债券应收利息得到的净价进行估值；估值日莫得交易的，且最近交易日后经 济环境未发生首要变化，按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券 应收利息得到的净价进行估值。如最近交易日后经济环境发生了首要变化的，可 参考访佛投资品种的现行市价及首要变化身分，调停最近交易市价，笃定公允价 格； 交易所上市的财富支握证券，给与估值本事笃定公允价值，在估值本事难以可靠 计量公允价值的情况下，按成本估值。   （2）处于未上市时代的有价证券应划分如下情况处理： 并吞股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值； 在估值本事难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； 所上市的并吞股票的估值方法估值；非公拓荒行有明确锁如期的股票，按监管机 构或行业协会研究法则笃定公允价值。   （3）世界银行间债券商场交易的债券、财富支握证券等固定收益品种，采 用估值本事笃定公允价值。   （4）中小企业私募债券，给与估值本事笃定公允价值，在估值本事难以可 靠计量公允价值的情况下，按成本估值。   （5）如有可信笔据标明按上述方法进行估值弗成客不雅反馈其公允价值的， 民生加银优选股票型证券投资基金                   基金托管契约 基金管理东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反馈公允价值的价钱估 值。   （6）当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理东谈主可在履行妥当法子 后，给与舞动订价机制，以确保基金估值的自制性。   （7）本基金投资存托凭证的估值核算，依照境内上市交易的股票实施。   （8）关连法律划定以及监管部门有强制法则的，从其法则。如有新增事项， 按国度最新法则估值。   如基金管理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、程 序及关连法律划定的法则或者未能充分爱戴基金份额握有东谈主利益时，应立即示知 对方，共同查明原因，两边协商治理。   根据研究法律划定，基金财富净值联想和基金管帐核算的义务由基金管理东谈主 承担。本基金的基金管帐拖累方由基金管理东谈主担任，因此，就与本基金研究的会 计问题，如经关连各方在对等基础上充分运筹帷幄后，仍无法达成一致的主见，按照 基金管理东谈主对基金财富净值的联想效率对外给以公布。   （1）基金份额净值是按照每个使命日闭市后，基金财富净值除以当日基金 份额的余额数目联想，精准到 0.0001 元，少许点后第五位四舍五入。国度另有 法则的，从其法则。   基金管理东谈主于每个使命日联想基金财富净值及基金份额净值，并按法则公 告。   （2）基金管理东谈主应每个使命日对基金财富估值。但基金管理东谈主根据法律法 规或基金合同的法则暂停估值时除外。基金管理东谈主每个使命日对基金财富估值 后，将基金份额净值效率发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金管 理东谈主对外公布。   基金管理东谈主和基金托管东谈主将采选必要、妥当、合理的步履确保基金财富估值 的准确性、实时性。当基金份额净值少许点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值诞妄 时，视为基金份额净值诞妄。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理： 民生加银优选股票型证券投资基金                 基金托管契约   （1）估值诞妄类型   本基金运作历程中，要是由于基金管理东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销 售机构、或投资东谈主自己的流毒形成估值诞妄，导致其他当事东谈主碰到失掉的，流毒 的拖累东谈主应当对由于该估值诞妄碰到损欠妥事东谈主(“受损方”)的径直失掉按下述 “估值诞妄处理原则”给予补偿，承担补偿拖累。   上述估值诞妄的主要类型包括但不限于：贵府报告差错、数据传输差错、数 据联想差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （2）估值诞妄处理原则 合作各方，实时进行变调，因变调估值诞妄发生的用度由估值诞妄拖累方承担； 由于估值诞妄拖累方未实时变调已产生的估值诞妄，给当事东谈主形成失掉的，由估 值诞妄拖累方对径直失掉承担补偿拖累；若估值诞妄拖累方如故积极合作，况且 有协助义务确当事东谈主有宽裕的时辰进行变调而未变调，则其应当承担相应补偿责 任。估值诞妄拖累方搪塞变调的情况向研究当事东谈主进行证实，确保估值诞妄已得 到变调。 况且仅对估值诞妄的研究径直当事东谈主负责，不合第三方负责。 估值诞妄拖累方仍搪塞估值诞妄负责。要是由于取得欠妥得利确当事东谈主不返还或 不沿途返还欠妥得利形成其他当事东谈主的利益失掉(“受损方”)，则估值诞妄拖累方 应补偿受损方的失掉，并在其支付的补偿金额的规模内对取得欠妥得利确当事东谈主 享有要求录用欠妥得利的权力；要是取得欠妥得利确当事东谈主如故将此部分欠妥得 利返还给受损方，则受损方应当将其如故取得的补偿额加上如故取得的欠妥得利 返还的总数逾越其施行失掉的差额部分支付给估值诞妄拖累方。   （3）估值诞妄处理法子   估值诞妄被发现后，研究确当事东谈主应当实时进行处理，处理的法子如下： 原因笃定估值诞妄的拖累方； 民生加银优选股票型证券投资基金                 基金托管契约 行评估； 正和补偿失掉； 登记机构进行变调，并就估值诞妄的变调向研究当事东谈主进行证实。   （4）基金份额净值估值诞妄处理的方法如下： 金托管东谈主，并采选合理的步履驻防失掉进一步扩大。 东谈主并报中国证监会备案；诞妄偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金管理东谈主应 当公告。   （1）基金投资所波及的证券交易商场遇法定节沐日或因其他原因暂停营业 时；   （2）因不可抗力甚至基金管理东谈主、基金托管东谈主无法准确评估基金财富价值 时；   （3）当特定财富占前一估值日基金财富净值 50%以上的，经与基金托管东谈主 协商证实后，基金管理东谈主应当暂停估值；   （4）中国证监会和基金合同认定的其它情形。   用于基金信息浮现的基金财富净值和基金份额净值由基金管理东谈主负责联想， 基金托管东谈主负责进行复核。基金管理东谈主应于每个绽放日交易完毕后联想当日的基 金财富净值和基金份额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值联想效率复 核证实后发送给基金管理东谈主，由基金管理东谈主对基金净值给以公布。   （1）基金管理东谈主或基金托管东谈主按估值方法的第 5 项进行估值时，所形成的 流毒不行动基金财富估值诞妄处理。 民生加银优选股票型证券投资基金                基金托管契约   （2）由于不可抗力原因，或证券交易所及登记结算公司发   送的数据诞妄，研究管帐轨制变化、商场法则变更等，基金管理东谈主和基金托 管东谈主天然如故采选必要、妥当、合理的步履进行查验，然则未能发现该诞妄而造 成的基金财富估值诞妄，基金管理东谈主、基金托管东谈主不错衔命补偿拖累。但基金管 理东谈主、基金托管东谈主应积极采选必要的步履放手或收缩由此形成的影响。   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户财富进行估值并披 露主袋账户的基金净值信息，暂停浮现侧袋账户份额净值。 民生加银优选股票型证券投资基金                   基金托管契约                 第九部分 基金收益分拨      一、基金利润的组成      基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除 关连用度后的余额，基金已达成收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余 额。      二、基金可供分拨利润      基金可供分拨利润指限制收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中 已达成收益的孰低数。      三、基金收益分拨原则 收益分拨，具体分拨决策以公告为准，若《基金合同》收效起火 3 个月可不进行 收益分拨； 金红利或将现款红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不遴荐，本基金默 认的收益分拨方式是现款分成； 基金份额净值减去每单元基金份额收益分拨金额后弗成低于面值；      四、收益分拨决策      基金收益分拨决策中应载明截止收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收 益分拨对象、分拨时辰、分拨数额及比例、分拨方式等内容。      五、收益分拨决策的笃定、公告与实施      本基金收益分拨决策由基金管理东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，在 2 个工 作日内在指定前言公告并报中国证监会备案。      基金红利披发日距离收益分拨基准日（即可供分拨利润联想截止日）的时 间不得逾越 15 个使命日。      六、基金收益分拨中发生的用度 民生加银优选股票型证券投资基金               基金托管契约   基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当 投资者的现款红利小于一定金额，不足于支付银行转账或其他手续用度时，基金 登记机构可将基金份额握有东谈主的现款红利自动转为基金份额。红利再投资的联想 方法，依照《业务法则》实施。   七、实施侧袋机制时代的收益分拨   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨，详见招募说明书的法则。 民生加银优选股票型证券投资基金                  基金托管契约                    第十部分 基金用度   一、基金用度的种类 用度。   二、基金用度计提方法、计提圭臬和支付方式   本基金的管理费按前一日基金财富净值的 1.20%年费率计提。管理费的联想 方法如下：   H＝E×1.20%÷畴前天数   H 为逐日应计提的基金管理费   E 为前一日的基金财富净值   基金管理费逐日联想，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理东谈主向基 金托管东谈主发送基金管理费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月前 5 个使命日内从 基金财产中一次性支付给基金管理东谈主。若遇法定节沐日、公放假等，支付日历顺 延。   本基金的托管费按前一日基金财富净值的 0.20%的年费率计提。托管费的计 算方法如下：   H＝E×0.20%÷畴前天数   H 为逐日应计提的基金托管费 民生加银优选股票型证券投资基金                  基金托管契约   E 为前一日的基金财富净值   基金托管费逐日联想，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理东谈主向基 金托管东谈主发送基金托管费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月前 5 个使命日内从 基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。   上述“一、基金用度的种类中第 3－9 项用度”，根据研究划定及相应契约规 定，按用度施行支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的技俩   下列用度不列入基金用度： 基金财产的失掉； 目。   四、实施侧袋机制时代的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户研究的用度不错从侧袋账户中列支，但 应待侧袋账户财富变现后方可列支，研究用度可酌情收取或减免，但不得收取管 理费，详见招募说明书的法则。 民生加银优选股票型证券投资基金                基金托管契约               第十一部分 基金信息浮现   一、本基金的信息浮现应妥当《基金法》、《运作目的》、《信息浮现目的》、 《基金合同》相当他研究法则。   二、信息浮现义务东谈主   本基金信息浮现义务东谈主包括基金管理东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额握有东谈主 大会的基金份额握有东谈主等法律划定和中国证监会法则的天然东谈主、法东谈主和其他组 织。   本基金信息浮现义务东谈主按照法律划定和中国证监会的法则浮现基金信息，并 保证所浮现信息的信得过性、准确性和完竣性。   本基金信息浮现义务东谈主应当在中国证监会法则时辰内，将应予浮现的基金信 息通过中国证监会指定前言浮现，并保证基金投资者省略按照《基金合同》约定 的时辰和方式查阅或者复制公开浮现的信息贵府。   三、本基金信息浮现义务东谈主承诺公开浮现的基金信息，不得有下列行径：   四、本基金公开浮现的信息应给与汉文文本。如同期给与外文文本的，基金 信息浮现义务东谈主应保证两种文本的内容一致。两种文本发生歧义的，以汉文文本 为准。   本基金公开浮现的信息给与阿拉伯数字；除卓越说明外，货币单元为东谈主民币 元。   五、公开浮现的基金信息   公开浮现的基金信息包括：   （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管契约    《基金合同》是界定《基金合同》当事东谈主的各项权力、义务关系，明确基 民生加银优选股票型证券投资基金                 基金托管契约 金份额握有东谈主大会召开的法则及具体法子，说明基金家具的特点等波及基金投资 者首要利益的事项的法律文献。 说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金家具特点、风险揭示、信息披 露及基金份额握有东谈垄断事等内容。《基金合同》收效后，基金管理东谈主在每 6 个月 完毕之日起 45 日内，更新招募说明书并登载在其网站上，将更新后的招募说明 书摘录登载在指定前言上；基金管理东谈主在公告的 15 日前向主要办公形势所在地 的中国证监会派出机构报送更新的招募说明书，并就研究更新内容提供书面说 明。 作监督等行径中的权力、义务关系的法律文献。   基金召募肯求经中国证监会注册后，基金管理东谈主在基金份额发售的 3 日前， 将基金招募说明书、《基金合同》摘录登载在指定前言上；基金管理东谈主、基金托 管东谈主应当将《基金合同》、基金托管契约登载在各自网站上。   （二）基金份额发售公告   基金管理东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披 露招募说明书确当日登载于指定前言上。   （三）《基金合同》收效公告   基金管理东谈主应当在收到中国证监会证实文献的次日在指定前言上登载《基金 合同》收效公告。   （四）基金财富净值、基金份额净值   《基金合同》收效后，在运行办理基金份额申购或者赎回前，基金管理东谈主应 当至少每周公告一次基金财富净值和基金份额净值。   在运行办理基金份额申购或者赎回后，基金管理东谈主应当在每个绽放日的次 日，通过其网站、基金份额发售网点以相当他前言，浮现绽放日的基金份额净值 和基金份额累计净值。   基金管理东谈主应当公告半年度和年度临了一个商场交易日基金财富净值和基 金份额净值。基金管理东谈主应当在前款法则的商场交易日的次日，将基金财富净值、 基金份额净值和基金份额累计净值登载在指定前言上。 民生加银优选股票型证券投资基金                 基金托管契约   （五）基金份额申购、赎回价钱   基金管理东谈主应当在《基金合同》、招募说明书等信息浮现文献上载明基金份 额申购、赎回价钱的联想方式及研究申购、赎回费率，并保证投资者省略在基金 份额发售网点查阅或者复制前述信息贵府。   （六）基金如期诠释，包括基金年度诠释、基金半年度诠释和基金季度诠释   基金管理东谈主应当在每年完毕之日起 90 日内，编制完成基金年度诠释，并将 年度诠释正文登载于其网站上，将年度诠释摘录登载在指定前言上。基金年度报 告的财务管帐诠释应当经过审计。   基金管理东谈主应当在上半年完毕之日起 60 日内，编制完成基金半年度诠释， 并将半年度诠释正文登载在其网站上，将半年度诠释摘录登载在指定前言上。   基金管理东谈主应当在每个季度完毕之日起 15 个使命日内，编制完成基金季度 诠释，并将季度诠释登载在指定前言上。   《基金合同》收效不足 2 个月的，基金管理东谈主不错不编制当期季度诠释、半 年度诠释或者年度诠释。   基金如期诠释在公开浮现的第 2 个使命日，分别报中国证监会和基金管理东谈主 主要办公形势所在地中国证监会派出机构备案。报备应当给与电子文本或书面报 告方式。   诠释期内出现单一投资者握有基金份额比例达到或逾越基金总份额 20%的 情形，为保障其他投资者利益，基金管理东谈主至少应当在季度诠释、半年度诠释、 年度诠释等如期诠释文献中“影响投资者决策的其他紧迫信息”项下浮现该投资 者的类别、诠释期末握有份额及占比、诠释期内握有份额变化情况及本基金的特 有风险。   本基金握续运作历程中，应当在基金年度诠释和半年度诠释中浮现基金组合 财富情况相当流动性风险分析等。   （七）临时诠释   本基金发生首要事件，研究信息浮现义务东谈主应当在 2 个使命日内编制临时报 告书，给以公告，并在公开浮现日分别报中国证监会和基金管理东谈主主要办公形势 所在地的中国证监会派出机构备案。   前款所称首要事件，是指可能对基金份额握有东谈主权益或者基金份额的价钱产 民生加银优选股票型证券投资基金                  基金托管契约 生首要影响的下列事件： 管东谈主基金托管部门负责东谈主发生变动； 过百分之三十； 行政处罚，基金托管东谈主相当基金托管部门负责东谈主受到严重行政处罚； 民生加银优选股票型证券投资基金                基金托管契约   （八）清楚公告   在《基金合同》存续期限内，任何民众前言中出现的或者在商场崇高传的消 息可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动的，关连信息浮现义务 东谈主瞻念察后应当立即对该音信进行公开清楚，并将研究情况立即诠释中国证监会。   （九）基金份额握有东谈主大会决议   基金份额握有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给以公告。   （十）基金投资中小企业私募债券的信息浮现   基金管理东谈主在本基金投资中小企业私募债券后两个交易日内，在中国证监会 指定前言浮现所投资中小企业私募债券的称呼、数目、期限、收益率等信息。   本基金应当在季度诠释、半年度诠释、年度诠释等如期诠释和招募说明书（更 新）等文献中浮现中小企业私募债券的投资情况。   （十一）中国证监会法则的其他信息。   六、信息浮现事务管理   基金管理东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息浮现管理轨制，指定专东谈主负责管 理信息浮现事务。   基金信息浮现义务东谈主公开浮现基金信息，应当妥当中国证监会关连基金信息 浮现内容与样式准则的法则。   基金托管东谈主应当按照关连法律划定、中国证监会的法则和《基金合同》的约 定，对基金管理东谈主编制的基金财富净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、 基金如期诠释和如期更新的招募说明书等公开浮现的关连基金信息进行复核、审 查，并向基金管理东谈主出具书面文献或者盖印证实。   基金管理东谈主、基金托管东谈主应当在指定前言中遴荐浮现信息的报刊。   基金管理东谈主、基金托管东谈主除照章在指定前言上浮现信息外，还不错根据需要 在其他民众前言浮现信息，然则其他民众前言不得早于指定前言浮现信息，况且 在不同前言上浮现并吞信息的内容应当一致。   为基金信息浮现义务东谈主公开浮现的基金信息出具审计诠释、法律主见书的专 民生加银优选股票型证券投资基金                基金托管契约 业机构，应当制作使命底稿，并将关连档案至少保存到《基金合同》拒绝后 10 年。   七、信息浮现文献的存放与查阅   招募说明书公布后，应当分别置备于基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金销售机 构的住所，供公众查阅、复制。   基金如期诠释公布后，应当分别置备于基金管理东谈主和基金托管东谈主的住所，以 供公众查阅、复制。   八、暂停或蔓延浮现基金信息的情形   当出现下述情况时，基金管理东谈主和基金托管东谈主可暂停或蔓延浮现基金信息：   九、实施侧袋机制时代的信息浮现   本基金实施侧袋机制的，关连信息浮现义务东谈主应当根据法律划定、基金合同 和招募说明书的法则进行信息浮现，详见招募说明书的法则。 民生加银优选股票型证券投资基金                      基金托管契约        第十二部分 基金份额握有东谈主名册的登记与辅助   本基金的基金管理东谈主和基金托管东谈主须分别妥善辅助的基金份额握有东谈主名册， 包括基金合同收效日、基金合同拒绝日、基金权益登记日、基金份额握有东谈主大会 权益登记日、每年 6 月 30 日、12 月 31 日的基金份额握有东谈主名册。基金份额握 有东谈主名册的内容至少应包括握有东谈主的称呼和握有的基金份额。   基金份额握有东谈主名册由登记机构编制，由基金管理东谈主审核并提交基金托管东谈主 辅助。基金托管东谈主有权要求基金管理东谈主提供随心一个交易日或沿途交易日的基金 份额握有东谈主名册，基金管理东谈主应实时提供，不得拖延或断绝提供。   基金管理东谈主和基金托管东谈主应妥善辅助基金份额握有东谈主名册，保存期限为 15 年。基金托管东谈主不得将所辅助的基金份额握有东谈主名册用于基金托管业务除外的其 他用途，并应遵命褪色义务。若基金管理东谈主或基金托管东谈主由于自己原因无法妥善 辅助基金份额握有东谈主名册，应按研究划定法则各自承担相应的拖累。 民生加银优选股票型证券投资基金                 基金托管契约           第十三部分 基金研究文献档案的保存   一、档案保存   基金管理东谈主应保存基金财产管理业务行径的记录、账册、报表和其他关连资 料。基金托管东谈主应保存基金托管业务行径的记录、账册、报表和其他关连贵府。 基金管理东谈主和基金托管东谈主皆应当按法则的期限辅助。保存期限不少于 15 年。   二、合同档案的建立   基金管理东谈主代表基金签署与基金关连的首要合同文本后，应实时以加密方式 将首要合同传真给基金托管东谈主，并在十个使命日内将合同文本蓝本投递基金托管 东谈主处。   三、变更与协助   若基金管理东谈主/基金托管东谈主发生变更，未变更的一方有义务协助变更后的接 任东谈主接收相应文献。   四、基金管理东谈主和基金托管东谈主应按各自职责完竣保存原始凭证、记账凭证、 基金账册、交易记录和紧迫合同等，承担褪色义务并保存至少 15 年以上。 民生加银优选股票型证券投资基金                 基金托管契约         第十四部分 基金管理东谈主和基金托管东谈主的更换   一、基金管理东谈主和基金托管东谈主职责拒绝的情形   （一） 基金管理东谈主职责拒绝的情形   有下列情形之一的，基金管理东谈主职责拒绝：   （二） 基金托管东谈主职责拒绝的情形   有下列情形之一的，基金托管东谈主职责拒绝：   二、基金管理东谈主和基金托管东谈主的更换法子   （一） 基金管理东谈主的更换法子 的基金管理东谈主形成决议，该决议需经进入大会的基金份额握有东谈主所握表决权的三 分之二以上（含三分之二）表决通过； 金管理东谈主； 握有东谈主大会决议收效后 2 个使命日内在指定前言公告； 料，实时向临时基金管理东谈主或新任基金管理东谈垄断理基金管理业务的嘱咐手续，临 民生加银优选股票型证券投资基金                  基金托管契约 时基金管理东谈主或新任基金管理东谈主应实时接收。新任基金管理东谈主应与基金托管东谈主核 对基金财富总值； 所对基金财产进行审计，并将审计效率给以公告，同期报中国证监会备案； 应按其要求替换或删除基金称呼中与原基金管理东谈主研究的称呼字样。   （二） 基金托管东谈主的更换法子 的基金托管东谈主形成决议，该决议需经进入大会的基金份额握有东谈主所握表决权的 三分之二以上（含三分之二）表决通过； 金托管东谈主； 握有东谈主大会决议收效后 2 个使命日内在指定前言公告； 贵府，实时办理基金财产和基金托管业务的嘱咐手续，新任基金托管东谈主或者临时 基金托管东谈主应当实时接收。新任基金托管东谈主与基金管理东谈主查对基金财富总值； 所对基金财产进行审计，并将审计效率给以公告，同期报中国证监会备案。   （三）基金管理东谈主与基金托管东谈主同期更换的条件和法子。 总份额 10%以上（含 10%）的基金份额握有东谈主提名新的基金管理东谈主和基金托管 东谈主； 管东谈主的基金份额握有东谈主大会决议收效后 2 个使命日内在指定前言上蚁合公告。 民生加银优选股票型证券投资基金                基金托管契约                   第十五部分 诬害行径   托管契约当事东谈主诬害从事的行径，包括但不限于：   一、基金管理东谈主、基金托管东谈主将其固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从 事证券投资。   二、基金管理东谈主不自制地对待其管理的不同基金财产。基金托管东谈主不自制地 对待其托管的不同基金财产。   三、基金管理东谈主、基金托管东谈主利用基金财产为基金份额握有东谈主除外的第三东谈主 牟取利益。   四、基金管理东谈主、基金托管东谈主向基金份额握有东谈主违法承诺收益或者承担失掉。   五、基金管理东谈主、基金托管东谈主对他东谈主泄漏基金规划历程中任何尚未按法律法 规法则的方式公开浮现的信息。   六、基金管理东谈主在莫得充足资金的情况下向基金托管东谈主发出投资指示和付款 指示，或违法向基金托管东谈主发出指示。   七、基金管理东谈主、基金托管东谈主在行政上、财务上不悠闲， 其高等管理东谈主员和 其他从业东谈主员互相兼职。   八、基金托管东谈主背地动用或责罚基金财富，根据基金管理东谈主的正当指示、基 金合同或托管契约的法则进行责罚的除外。   九、基金财产用于下列投资或者行径：   法律、行政划定或监管部门取消上述诬害性法则，如适用于本基金，基金管 理东谈主在履行妥当法子后，则本基金投资不再受关连限制。   十、法律划定和基金合同诬害的其他行径，以及法律、行政划定和中国证监 民生加银优选股票型证券投资基金            基金托管契约 会法则诬害基金管理东谈主、基金托管东谈主从事的其他行径。 民生加银优选股票型证券投资基金                  基金托管契约      第十六部分 托管契约的变更、拒绝与基金财产的计帐   一、托管契约的变更法子   本契约两边当事东谈主经协商一致，不错对契约进行修改。修改后的新契约，其 内容不得与基金合同的法则有任何突破。基金托管契约的变更报中国证监会备 案。   二、基金托管契约拒绝的情形 权；   三、基金财产的计帐   （1）自出现《基金合同》拒绝事由之日起 30 个使命日内，树立基金财产清 算小组，基金管理东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金清 算。   （2）基金财产计帐小组成员由基金管理东谈主、基金托管东谈主、具有从事证券相 关业务履历的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金财产计帐 小组不错聘用必要的使命主谈主员。   （3）在基金财产计帐历程中，基金管理东谈主和基金托管东谈主应各自履行职责， 不竭诚笃、长途、遵法地履行基金合同和本托管契约法则的义务，爱戴基金份额 握有东谈主的正当权益。   （4）基金财产计帐小组负责基金财产的辅助、清理、估价、变现和分拨。 基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）基金合同拒绝情形出当前，由基金财产计帐小组统一接受基金财产；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证实；   （3）对基金财产进行估值和变现； 民生加银优选股票型证券投资基金                   基金托管契约   （4）编制计帐诠释；   （5）聘用管帐师事务所对计帐诠释进行外部审计；   （6）聘用讼师事务所对计帐诠释出具法律主见书；   （7）将计帐诠释报中国证监会备案；   （8）公告基金计帐诠释；   （9）对基金剩余财产进行分拨。   计帐用度是指基金计帐小组在进行基金财产计帐历程中发生的通盘合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   （1）支付计帐用度；   （2）缴纳所欠税款；   （3）了债基金债务；   （4）按基金份额握有东谈主握有的基金份额比例进行分拨。   基金财产未按前款（1）－（3）项法则了债前，不分拨给基金份额握有东谈主。   计帐历程中的研究首要事项须实时公告；基金财产计帐诠释照顾帐师事务所 审计，讼师事务所出具法律主见书后，由基金财产计帐小组报中国证监会备案并 公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐诠释报中国证监会备案后 5 个使命日内 由基金财产计帐小组进行公告。   基金财产计帐账册及研究文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。 民生加银优选股票型证券投资基金                基金托管契约                   第十七部分 爽约拖累   一、基金管理东谈主、基金托管东谈主不履行本契约或履行本契约不妥当约定的，应 当承担爽约拖累。   二、基金管理东谈主、基金托管东谈主在履行各自职责的历程中，违背《基金法》或 者基金合同和本托管契约约定，给基金财产或者基金份额握有东谈主形成毁伤的，应 当分别对各自的行径照章承担补偿拖累；因共同业为给基金财产或者基金份额握 有东谈主形成毁伤的，应当承担连带补偿拖累。对失掉的补偿，仅限于径直失掉。   三、当事东谈主爽约，给另一方当事东谈主形成失掉的，应就径直失掉进行补偿；给 基金财富形成失掉的，应就径直失掉进行补偿，另一方当事东谈主有权力及义务代表 基金向爽约方追偿。如发生下列情况，当事东谈主不错免责： 定行动或不行动而形成的失掉等； 失掉或潜在失掉等。   四、当事东谈主爽约，另一方当事东谈主在任责规模内有义务实时采选必要的步履， 勉力驻防失掉的扩大。莫得采选妥当步履甚至失掉进一步扩大的，不得就扩大的 失掉要求补偿。非爽约方因驻防失掉扩大而支拨的合理用度由爽约方承担。   五、爽约行径虽已发生，但本托管契约省略不竭履行的，在最大限制地保护 基金份额握有东谈主利益的前提下，基金管理东谈主和基金托管东谈主应当不竭履行本契约。 若基金管理东谈主或基金托管东谈主因履行本契约而被告状，另一方应提供合理的必要支 握。   六、由于不可抗力，基金管理东谈主和基金托管东谈主天然如故采选必要、妥当、合 理的步履进行查验，然则未能发现该诞妄的，由此形成基金财产或基金投资者损 失，基金管理东谈主和基金托管东谈主应当衔命补偿拖累。但基金管理东谈主和基金托管东谈主应 当积极采选必要的步履放手或收缩由此形成的影响。 民生加银优选股票型证券投资基金               基金托管契约               第十八部分 争议治理方式   因本契约产生或与之关连的争议，两边当事东谈主应通过协商、谐和治理，协 商、谐和弗成治理的，任何一方均有权将争议提交中国外洋经济买卖仲裁委员 会，仲裁方位为北京市，按照中国外洋经济买卖仲裁委员会届时有用的仲裁规 则进行仲裁。仲裁裁决是终端的，对当事东谈主均有阻挡力，仲裁费及讼师费由败 诉方承担。   争议处理时代，两边当事东谈主应信守基金管理东谈主和基金托管东谈主职责，各自不竭 诚笃、长途、遵法地履行基金合同和本托管契约法则的义务，爱戴基金份额握有 东谈主的正当权益。   本契约适用中华东谈主民共和国法律并从其证明。 民生加银优选股票型证券投资基金               基金托管契约              第十九部分 托管契约的遵守   两边对托管契约的遵守约定如下：   一、基金管理东谈主在向中国证监会肯求发售基金份额时提交的托管契约草案， 应经托管契约当事东谈主两边盖印以及两边法定代表东谈主或授权代表署名，契约当事东谈主 两边根据中国证监会的主见修改托管契约草案。托管契约以中国证监会注册的文 本为慎重文本。   二、托管契约自基金合同树立之日起树立，自基金合同收效之日起收效。托 管契约的有用期自其收效之日起至该基金财产计帐诠释报中国证监会备案并公 告之日止。   三、托管契约自收效之日对托管契约当事东谈主具有同等的法律阻挡力。   四、本契约一式六份，契约两边各握二份，上报研究监管部门两份，每份具 有同等法律遵守。 民生加银优选股票型证券投资基金                基金托管契约                   第二十部分 其他事项   除本契约有明确界说外，本契约的用语界说适用基金合同的约定。本契约未 尽事宜，当事东谈主依据基金合同、研究法律划定等法则协商办理。 民生加银优选股票型证券投资基金               基金托管契约             第二十一部分 托管契约的签订   本契约两边法定代表东谈主或授权代表签章、签订地、签订日

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